四川
现在手机银行的普及，大家都不会带太多的现金在身上，基本上都是把钱存在银行里，然后直接用手机支付就可以。如果有特殊情况需要用现金的时候才会再去银行取出来。但是现在需要注意了，在银行一次性存取五万元现金的话，是需要进行核查的。
几乎每一个银行现在都有这个流程，那么究竟是为什么呢？从今年的三月一日起，农村信用社、商业银行、农村合作银行、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。
为了贯彻落实这一办法，在进行五万元及以上金额存取的时候，都必须到柜台去办理，自助存储机是完成不了这一任务的。各位朋友们也放心好了，工作人员对我们的核查是非常正当且合法的，他们是为了我们的利益着想，保护我们的财产安全，防止我们或者老人被骗。
在询问的过程中，可能问题会问的比较多且仔细，例如这笔钱有什么用处，确定取这么多吗，是要给谁呢等等。这个时候也不要嫌工作人员问的太多，不耐烦，要如实相告不要有隐瞒，否则到时候人财两空，自己辛辛苦苦赚来的钱最后打了水漂。
这一新规定的颁布主要是现在的诈骗犯罪太多了，这些不法分子最喜欢骗一些家庭主妇和老年人，几万、十几万、几十万、几百万、、、、为了保护大家的财产安全，才有了这项规定，虽然说是稍微麻烦了一点，但非常有效，而且也确实受用，自从发布以来诈骗类的报案数量也直线下降。
这项规定不仅仅只是线下银行受用，线上银行也是一样的。现在一张卡最高额度的转账大概是在一千元左右，如果需要更多的资金转出，就需要你亲自去银行进行办理，然后接受工作人员的正常核查。
银行同时也会开启监管模式，对跨境转账进行核查。一言以蔽之，就是为了反洗钱。
招联金融首席研究院董希秒淼向中心财经表示，现金具有匿名、不可追踪等特点、大额现金往往被利用来进行洗钱、逃税漏税等不法行为，危害国家经济金融秩序。所以大家更要注意了，遇到高额收购你银行卡的人，千万不能上当，他可能就是要用你的卡进行洗钱了，到那个时候才是真的跳进黄河也洗不清了，严重的话你也是要承担相关法律责任的。
当然了，大家也不用太担心核查，如果你是正当使用，那是没有关系的。但是如果有人叫你进行大额投资或者干其他的事情时，就需要谨慎了，充分考虑事情的可靠性，千万不要将自己辛苦赚来的钱拱手让人了，最后担上法律责任，非常的得不偿失，千万要上点心。
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