泰康保险集团HWP丨丁诗云：从保险绩优升级健康财富规划师

丁诗云

个人简介

欧洲留学回国后从事国际贸易工作

2016年9月进入保险行业，中外合资500强寿险公司销售绩优

2021年10月加盟泰康上海分公司，成为一名健康财富规划师

泰康荣誉

HWP-ETA精英财富学院五星会员

入围总公司HWP清北有约研修班

达成MDRT、COT标准

达成世界华人保险大会IDA金龙奖

入围泰康最高荣誉世纪圣典

2022年3月晋升为英才组经理

01、职业瓶颈，何去何从

我从海外留学回来后一直从事外贸行业，出差频繁，本地的社交圈相对不多。后来成家后希望能有更多的时间照顾家庭，有了宝宝后更是考虑到要给自己的小家庭配置保险，所以接触了几家保险公司。了解下来，觉得保险行业非常有前景，而且工作时间比较弹性，可以满足自己当时的需求。加入泰康健康财富规划师队伍之前，我在一家中外合资500强寿险公司工作5年，随着我的专业不断积累和客户对我的认可，我服务的客户数越来越多，个人业绩在公司也处于绩优行列，达成了全国十大杰出营销员件数、业绩、社会责任等大奖，连续5年MDRT（其中连续2年COT），连续五年国际龙奖IDA杰出业务奖（其中铜龙奖3年，银龙奖1年，金龙奖1年），连续5年国际品质奖IQA金奖，连续5年超级巨星、白金名人会会员，上海市五星营销员，达标公司历届所有高峰会议，如顶尖高手精英会议、TOP论坛。作为保险公司的绩优，我几乎拿到了公司所有大大小小的竞赛奖项。我非常感谢我的客户，能够尽我的专业和热情服务好每一位客户，是我最大的追求。

也正是因为以客户为中心的出发点，让我对现状产生了迷茫。那个时候我主要销售的产品以重疾和医疗为主，对于客户的年龄和健康程度要求相对较高，我有很多客户找到我，虽然资金量充足，但是因为年龄相对较大，很难找到合适的解决方案。基于这些年在保险行业的认知和对时代趋势的判断，我个人非常看好医疗和养老市场，但外资保险公司在这方面的发展相对较慢，比较好的年金产品和养老服务平台相对较少。

如何为我的客户提供更全面的产品和服务保障，成为一直困扰我的难题。从自身的职业规划方面考虑，也非常想突破自己只会卖重疾和医疗产品的瓶颈。我深刻意识到，如果想在寿险这条路上走得更宽更远更稳，必须做一名全方位的寿险顾问。

直到一个的偶然的机会，我受邀参加我的推荐人朱平总监的一场发布会，在这场活动中我了解到了泰康的活力养老、高端医疗、卓越理财、终极关怀四位一体的大健康、大医养战略。人在未来难免会长期带病生存，而泰康构建的“产品+服务+生态”体系，为客户提供全方位健康财富解决方案，让人们更健康，更长寿，更富足，让生命的每个阶段流光溢彩。

同时，我还了解到陈东升董事长一直在致力于打造一支服务于中高净值人群及家庭全生命周期的职业化、专业化销售队伍。HWP就是服务于高净值人群全生命周期、全财富周期的专家，是一站式养老、健康和财富管理解决方案的提供者。健康财富规划师这个全新的职业，不只是保险销售，更是全科医生和客户身边的财富管理专家。当时我特别兴奋，感觉就是为处于转型期的自己量身定制的职业规划，同时能带给信赖我的客户朋友们更长寿更富足的综合解决方案。

02、结缘泰康，毅然转型

准备转型泰康HWP初期，我还是很担心老客户对自己转型跳槽的不理解，我主动去和客户分享自己想转换赛道的想法，他们起初表示不理解，服务了5年的公司，有400位客户可持续经营，且有可观的续佣以及管理津贴，在原公司取得了这么么亮眼的成绩，这个时间点离开值得吗？但当我给他们介绍了泰康的战略，介绍了未来我可以给客户提供的服务的时候，没想到最后得到大家的支持和鼓励，于是我毅然决然选择了泰康，成为了一名健康财富规划师。

经过一段时间的学习后，我发现泰康是那么与众不同。它站在长寿时代的风口，提出了“长寿时代、中国样本、泰康方案”，致力于全生命周期健康管理和健康服务，把虚拟保险支付和实体医养服务结合，精心打造“长寿+健康+富足”三大闭环，实现了新型的享老模式，也更加坚定了我当初的选择是正确的。

03、成功升级，做更好的自己

加入泰康HWP我获得了各类的学习机会，涉及保险、法律、财务、甚至医学等，我相信很少企业能够给到这样专属、定期、系统、多元化的培育，而这一切，在泰康HWP，我得到了满意的答案。此外，银续团队每周末都有丰富的超级体验活动，让我真正体会到销售一份保单真的不是销售一份虚拟的保险合同，而是一份看得见摸得着的服务、关心、体验和独一无二的泰康解决方案。

一场径山竹茶园的活动可以让一个完全不考虑买保险的家庭主动了解年金产品，了解泰康之家，最后成功制定幸福有约方案。这位客户是和我是一面之缘的客户，子女都定居国外，两位老人独自在上海生活，加入泰康的第一天，我就邀约了客户叔叔和阿姨去参加径山竹茶园的活动，本来客户没有再配置保险的想法，但当他们实际看到了泰康的养老社区后大为震撼，主动跟我了解泰康的年金类产品，我很快给客户制定了泰康幸福有约的保险产品计划。即使身为同业绩优的我，也被泰康超级体验的魅力所打动，借助泰康大健康生态体系的实体布局，泰康的独有的超级体验式营销，让客户更安心，让成交更顺畅。

04、平台之上，万物生长

现在的我，借助泰康HWP的平台，不管是个人职涯发展还是为客户提供的保障已经完全实现了升级。过去擅长的重疾医疗，不断没有放弃，还与泰康优势的年金产品实现了很好的融合，原先由于年龄问题，产品问题无缘服务的客户，在泰康的平台上，得到了全方位的产品配置服务和养老医疗资源。能够为更多的客户提供更好的服务保障，让我更加欣慰当初的选择是明智的。

我将持续打造个人专业，服务好我的客户，我为自己立下小小的目标——2022年全年个人持续突破，同时打造一支全英才的，高学历，高素质的HWP团队。希望可以帮助更多对生活有追求，对自己有要求的事业合作伙伴加盟泰康。如果你一直犹豫不决，那一定不会成功。让我们勇敢迈出那一步，借助优秀平台，体现人生价值，一起携手前行！