2013年，浙江一女子意外发现银行漏洞，仅一个月就偷走银行5个亿

在诈骗知识普及、全民反诈APP如此盛行的状况之下，依旧有不法分子顶风作案，诈骗手段防不胜防，使部分群体上当受骗。可谓天下苦诈骗久矣！前几年，浙江也发生了一起诈骗案，诈骗金额高达5亿元，其诈骗手法哪怕放到现在，恐怕仍会有人上当。

2014年3月，浙江绍兴，陈大妈激动地跑到某中国银行，将定期存折递进柜台。这日距离她存钱，恰好过去一年。根据利率来算，她获得的利息将达到156万。正当陈大妈美滋滋幻想着一沓沓钞票，柜台人员却告知，她账户上显示为“0”。

陈大妈一听，拉下脸，唬住工作人员说：“你可别乱讲！我当初可是存了1300万进去，就算不给我利息，怎么可能会没钱！”工作人员看陈大妈言之凿凿，以为是系统出了故障，重新登录，还用了其他电脑查看，但显示依旧是“0”。

存入银行的1300万元说不见就不见，这可是陈大妈大半辈子的积蓄，她苦了脸，当场撒起泼，指着银行怒骂，是他们偷走了自己的钱，让其还钱。

事态恶化，保安维持现场秩序、安抚大妈时，工作人员报了警，并查了陈大妈账户的交易记录，发现她于2013年3月10日确实存进了一笔1300万的款项，但不到几分钟，这笔钱就被转出，转到了一个名为邱某某的账号名下。

陈大妈情绪激动，说她不认识什么邱某某，一口咬定是银行私吞了钱，让他们赔。这到底是怎么回事呢？银行相对来说，是比较安全的地方，为什么1300万的巨款会不翼而飞？回顾陈大妈为什么要存进这笔钱，或许能让我们探知一些真相。

2013年3月初，浙江绍兴某银行附近，陈大妈揣着存折从银行走出，还没来得及塞进口袋，就被一个穿着工作制服的女子拦住。女子拿出宣传单向陈大妈介绍起存款活动。陈大妈被高额利息吸引住，又看对方穿着银行的工作服，就停下了脚步。

女子声称，时值开春，他们银行为了回馈客户，正在做一项福利活动：走特定渠道，到指定银行，存一年定期存款，利息可高达12%。定期存款的利率确实比活期高，但银行寻常的一年定期，利率几乎不会超过5%，何况女子给出的是10%以上。

虽然年纪大，但存了大半辈子的钱，陈大妈也不信。女子就拿出了单位工号、身份证，强调这是一次反馈活动，所以才将利率上调这么高，而且时间有限，名额只有10位，先到先得。陈大妈看到女子身份证明，又听到高额利息，逐渐心动。她想，就算没有这么高的利息，把钱存进银行，难道还会跑了不成？

知道这个活动难得一遇，陈大妈拿出所有积蓄，还向家里人七七八八凑一起，凑够了1300万，存进了指定银行，一年定期。自存了钱款后，陈大妈每想起即将到手的一百多万，就高兴得睡不着。然而，这笔钱，早飞进他人口袋，进了邱某某账户，银行存折成了个空壳子。

将钱从银行转走，实在不可思议，而更不可思议的是，有不少人同陈大妈经历一样，有的被骗走300多万，有的被骗走8000多万。且据调查，他们的存转流程非常正规，连银行回执单都将汇款信息记录得清清楚楚。这诈骗犯是怎样做到的？要弄清诈骗手段，还得从钱款转入账户持有者邱某某说起。

52岁的邱某某有一个十分光鲜亮丽的身份：公司女老板。前些年，公司经营得风生水起，赚了不少钱，成了名副其实的富婆。但因识人不清，她赏识的一个人卷款潜逃，加上公司出现财政漏洞，至此业绩一路下滑，还使得邱某某背上了巨额债款。

有钱人到欠债者，邱某某如同坐过山车一样，巅峰跌到低谷。同时，她还面临着债主的逼债。在这样的情况下，邱某某凭借她灵活的经商头脑，找来一批团伙，策划起诈骗事宜。她与这批合伙人约定，事成之后，给出每人百分之十的提成。

在高利润的诱导下，吸引来几位银行工作人员。陈大妈碰到的推销活动者，就是邱某某合伙人之一。而给陈大妈进行定期存款的的工作人员，很不幸，也是合伙人，叫作小祝。在处理业务时，存款完毕后，她多刷了一次存折，并让陈大妈输入密码。

陈大妈第一次存定期，不懂流程，工作人员说什么，便照着做。因此，她密码一输，钱款就全转进了邱某某账户。这个时候，陈大妈还在幻想着一年后的高额利息。邱某某一伙人就是凭借这个方法骗取钱财，短短几个月，受累银行包括江浙两省6家银行，前后受害者共42位，诈骗钱财更是高达5亿多元。

根据我国《刑法》第二百六十六条，诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

邱某某以非法占有为目的，利用高额利息的骗局，并借公民对银行的信任，做出诈骗犯罪事实，诈骗金额更是达到5亿，属于数额特别巨大，等待她的将是十年以上有期徒刑或者无期徒刑。而邱某某的几位合伙人，虽不是主谋，却是同谋者，也将受到法律严惩。

骗局无处不在，有的事物看起来美好，却被人为精心设计。身处繁闹的世界，欺骗总有藏身，不能被暂时的利益迷惑双眼，步进陷阱中。

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