企业财会人员防骗手册——雁塔户政防范电信诈骗宣传（116期）

　　近期，骗子利用QQ群，通过添加相关企事业单位的财会人员，而后冒充该单位领导/老板或与该公司有商务合作的单位负责人（一样的网名、头像等）趁机向财会人员进行诈骗。近日，辖区该类诈骗高发，广大企业职工一定要重视。

　　骗子是如何冒充领导的，让我们一起了解下

　　套路一：将财会人员拉入QQ群诈骗

　　第一步、诈骗分子首先在互联网上搜索一些企业办公电话和公司老板电话，然后冒充老板给人事主管发短信，声称自己手机号码更改，并要求人事主管将公司通讯录发给他，从而掌握到公司财会人员的联系方式，进而冒充老板对财会人员实施精准诈骗。

　　第二步、以其他公司财会人员汇款账户打错、银行系统升级、工作人员接受材料为由将财会人员拉入QQ群聊中，通过这些方式取得财会人员信任。

　　第三步、取得信任后领导在QQ群中以向给别公司借款、合同出现问题、退还项目款项等理由要求财会人员向指定账户进行转账，从而完成诈骗。

　　套路二：盗取、冒充领导工作账号诈骗

　　第一步：盗取工作号。骗子混入财务人员的QQ群、微信群，通过发送木马软件盗窃群中人员的账号、邮箱、密码等重要信息。

　　第二步：潜入工作群。盗取账号后诈骗分子会借机潜伏在单位、公司内部工作群里偷看聊天记录，了解、熟悉公司的人员组织架构和业务工作流程。

　　第三步：实施精准诈骗。诈骗分子将自己的账号改为与公司老板或领导相同的头像和昵称，冒充公司老板、负责人向财务人员发送转账汇款指令。利用受害人因为敬畏而不敢跟领导核实信息实施诈骗。

　　套路三：相似邮箱诈骗

　　1、诈骗分子冒充交易公司发送邮件，仿造与交易公司相似的邮箱地址向财务人员发送邮件，不仔细辨别很难发现不同之处。

　　2、提供新收款银行账户，同时提供带有法人签字的变更收款账户声明，签名等信息一应俱全。

　　3、财会人员向其新提供的账户进行转账，诈骗完成。

　　财务人员易受骗心理：

　　1.侥幸心理

　　以前没有被骗过，感觉这个事情离自己很远，压根不重视，导致警察的宣传根本不去听、不关注。

　　2.验证心理

　　骗子会根据老板经常做的事去骗受害人，当受害人真的听说老板去开会了，心理上觉得对方说的话得到了验证，的确属实，也就忽略了其真实性，进而按照骗子的指示去操作。

　　3.胆怯心理

　　骗子往往冒充公司老板、领导、合作公司财务的身份的人，并用不容置疑的口吻催促受害人，利用受害人服从权威、害怕权威的心理进行。

　　作为财会人员，还有哪些必须知道的诈骗知识呢？

　　骗术一：冒充行政执法机关、银行机构部门诈骗

　　常见手段：诈骗分子冒充公安局、检察院、法院、社保局、财政局、税务局等行政执法部门或银行机构，以涉嫌案件、退费退税或异常刷卡消费为名，要求受害人根据提示操作银行账户，将受害人账户内的钱款转走。

　　骗术二：盗用聊天软件账号诈骗

　　常见手段：诈骗分子利用木马等电脑病毒窃取QQ、微信等网络聊天软件的账号和密码，然后替换并伪装成聊天软件中的好友向被盗号人，或者通过聊天软件向其中的好友借钱或要求汇款，骗取他人的钱款。

　　骗术三：网银升级诈骗

　　常见手段：诈骗分子发送短信或打电话称银行卡网银要升级，并提供钓鱼网站的网址作为网银升级地址以窃取网银账号、密码，或者让受害人携带银行卡前往柜员机按提示操作，最终达到将银行卡内钱款转走的目的。

　　骗术四：低价机票、网络购物诈骗

　　常见手段：诈骗分子通过制作钓鱼网站或虚假网站，发布低价购物、购票信息，然后在受害人网上支付过程中窃取网银账号、密码，或者在受害人拨打网站上的联系电话后引导受害人操作银行卡将卡内钱款转走。

　　骗术五：汇款短信诈骗

　　常见手段：诈骗分子通过群发“请汇款至××××××××（银行账号）”的短信，诈骗那些恰巧需要向他人转账的受害人将钱款转至诈骗账户上。

　　骗术六：窃取手机号、呼叫转移诈骗

　　常见手段：犯罪嫌疑人利用手机木马病毒窃取单位领导的手机通讯录，之后向联系人群发短信声称机主已更换新号码，再利用呼叫转移功能将犯罪嫌疑人电话自动转接到领导真实号码上，当受害财务人员回拨电话确系领导接听，即消除了受害财务人员的警惕，此后当领导乘坐飞机等短暂关闭时，犯罪嫌疑人趁机发短信给财务人员要求汇款。

　　那我们要如何做好防范？

　　（一）不明链接不要点！公司负责人、财务等一定要加强个人信息的安全意识，在QQ、微信等发出登陆地、密码异常等信息时，一定要做出相应措施，加大密码强度设置等级。

　　（二）手机杀毒定期做！手机和网银用户要对手机定期杀毒，各种银行、支付宝转账要通过官方网站下载的APP软件进行网银操作，绝不要轻易向他人泄露银行账号、密码、身份证号和交易验证码等相关信息。

　　（三）反常举止要警醒！在网络中与老板等公司内部人员交流时，一旦遇到其有反常举动，就应立即警觉起来，确认其真实身份。

　　（四）严格遵守财务制度！这既是维护企业利益的利器，又是自保的法宝。