上一篇，我们从人、地、钱、案四个维度，详解了电信网络诈骗犯是怎样的一群人，他们是如何作案的。
这一篇，我们聚焦警方是如何破案的。
几乎所有被害人都会关心：被骗走的钱，能不能追回来？警方到底能侦查到什么地步？
要回答这个问题，得从电信网络诈骗的「犯罪痕迹」开始说起。
一、资金流，侦破电信网络诈骗案件的「密钥」
在破解电信网络诈骗案件上，查控“资金流”和“信息流”是两大关键环节。
资金流，是自被骗资金脱离被害人账户开始，到进入诈骗犯罪人控制下账户，在金融专用网络中形成的一条特殊的资金转移链路。它表明了从往来账目中流入、流出的资金运动轨迹及其映射的资金去向和账户串联关系。
信息流，是利用QQ、微信等社交软件，或使用视频直播平台、网络云盘、虚假APP、微信外挂、微信木马、虚假微信红包等手段，进行诈骗的信息输入通道。
信息与支付相结合，构成了电信网络诈骗的两类重要工具。另一方面，它们也成为了追踪打击电信网络诈骗的两种关键线索。
任何对信息痕迹的搜集抓取，都是为了对资金流展开分析研判。
沿着资金流，警方可以发现诈骗团伙转移不法所得的下落，并定位诈骗犯罪人利用网络工具转移资金的实际地点，即诈骗团伙线下藏身窝点。
最终为冲击犯罪窝点，抓获犯罪团伙成员，提供窝点使用的网络转账设备和工具、转移资金成员的身份信息以及扩线其他窝点成员等线索和证据支持。
1910年，法证之父艾德蒙·罗卡提出黄金定律 “凡有接触，必留痕迹”，这条定律，在如今的电信网络诈骗侦破上依然适用。
只不过从物理世界里的毛发、脚印、血迹等，换成了信息网络世界里的IP地址、域名、账号信息、源代码、网站、APP、病毒……
然而这一转换，却给警方在案件研判上带来了诸多全新难点。
二、反诈民警在电诈案件研判中的难点
1. 资金数据导入难
在电信网络诈骗案件中，反诈民警通常需要汇集涉案的各种金融机构的资金数据，它们可能来自数千家银行、数百家第三方支付和外汇机构等，且各种数据格式不一，整理工作繁杂机械。
2. 资金关系自动量化难
反诈民警在对所有银行账户交易记录进行汇集后，通常采用思维导图的方式，手工制作资金流向。资金来源流向的运动轨迹与各账户之间的交易网络关系，无法实现自动量化和可视化。
3. 分析研判耗时费力
新型电信网络诈骗案件，涉案资金量大、资金交易关系复杂、资金来源去向曲折模糊，在案件多、人手少的基层刑警队和派出所，由纯人力开展案件研判，研判效率低，拉长破案时间。
4. 查、判、控无法有机结合
案件侦破工作，涉及数据采集、数据清洗、研判分析、报告撰写、案件管理等多个事项，目前没有一款工具能够解决执法部门在案件分析研判时的一站式查、判、控。
三、“明察电信诈骗资金追踪分析系统”
协助执法部门「洞悉真相」
中科金审认为，数字经济下犯罪侦查模式已然发生变革，基本遵循“大数据集—线索—小数据集—案件—证据—人”的新侦查模式：
基于大数据分析模型原理，中科金审依托丰富的经济犯罪导侦经验和强大的资金查控技术优势，推出 明察电信诈骗资金追踪分析系统，为 执法部门（各地反诈中心）快速准确锁定嫌疑对象、账户、资金链，及时深入进行案件分析研判，提供便捷、高效的智能化工具支持。
“明察电信诈骗资金追踪分析系统”是一款以电诈资金交易数据为主线，融合电诈三方支付等数据，可智能分析并识别诈骗团伙、快速锁定涉案账户区域位置，并以被诈骗资金为主线，追踪事主被诈骗资金去向的单兵作战装备。
产品以灵活的可视化布局，直观展现关联关系，以丰富的反电诈经验模型，有效协助办案人员发现价值情报，洞悉案件真相。在 资金追踪（钱）、 团伙识别（人）、 串并查询（案）、 窝点定位（地）四大功能点上，提高一线反诈民警的研判打击实力，及时挽回人民财产损失，筑牢经济安全防线。
“明察”如何协助破案？
【钱丨资金追踪】
“明察电信诈骗资金追踪分析系统”可根据资金流向特征，结合可视化关系，快速锁定电信诈骗赃款流转路径，及时追回被骗资金。
“明察”的工作始终围绕“资金转入到哪里”，以涉案账户为切入点，接续查明被诈骗资金的金额及流向账户（包含是否有第三方支付转账情况），迅速扩线，一步步锁定诈骗团伙的资金去向，全面核查交易发生的对手账户及其实际控制人身份，最终描绘出整体被诈骗资金流向轨迹，勾勒出各账户之间的交易网络关系。
（单笔资金流向追踪效果图）
【人丨团伙识别】
“明察 电信诈骗资金追踪分析系统”从操作环境入手，可智能识别出电信网络诈骗团伙的关系网络。
在涉案银行账户里面，存在着IP信息（某台计算机或电子设备在因特网上的唯一地址）和MAC 信息（网络设备制造商生产时写在硬件内部的唯一网络标识）。
通过分析 涉案银行账户的交易特征，统计IP&MAC关联账户的基本情报信息，利用关联图谱技术，“明察”可自主刻画电信网络诈骗团伙的关系网络，有效帮助办案人员从涉案人员的操作环境进行分析研判。
（电诈团伙关系网络图）
【案丨串并查询】
案件串并分析是指把两起以上的案件，从痕迹物证、作案手法、时间、地点、选择目标等方面进行分析比对，判断是否为同一人或同一伙犯罪分子所为的过程。
电信网络诈骗犯罪中，同一伙犯罪嫌疑人在一定时期常常采用近似的作案方式，甚至连冒充电信、金融等部门工作人员时所用的姓名都相同，这为串案、并案提供了条件。
“明察”以银行账户为切入点，提供串案和并案的查询和统计，帮助办案人员及时掌握犯罪分子之前的相关罪行，更好地分析其作案手法。
（案件串并分析图）
【地丨窝点定位】
“明察”可以从操作环境入手，利用资金账户中涉及到的IP地址信息，展开IP归属地解析、账号开户行解析和账号区域查询，快速锁定涉案资金账户的区域位置，并通过地图进行展示。
（涉案账户区域定位图）
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规避电信网络诈骗
事前防范永远高于事后追踪！
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最后分享反诈民警总结的“灵魂八问”
1. 刷单前，问问自己，动动手指就能赚钱的好事，为啥就能轮到你？
2. 点击陌生链接前，问问自己，查信息就查信息，为啥还要下载一堆东西？
3. 网贷前，问问自己，无抵押还免息的贷款，为啥不干脆直接送钱给你？
4. 网恋前，问问自己，人靓声甜的小姐姐，帅气多金的小哥哥，还需要网恋吗？
5. 裸聊前，问问自己，以你的身材和颜值，值得貌美如花的她不顾一切与你“坦诚相见”吗？
6. 理财前，问问自己，战无不胜的投资大师，为啥苦口婆心帮助非亲非故的你？
7. 给领导转账前，问问自己，用自己的微信收受巨额资金，领导是不是嫌自己官干得太久了？
8. 收到“逮捕令”时，问问自己，警察抓你前，为啥还要提前通知你？是不是嫌平时工作不够刺激，希望你先跑再来抓你？
参考内容：
《电信网络诈骗犯罪资金流查控研究》，谢玲，中国人民公安大学学报（自然科学版）
《拼客学院陈鑫杰：“区区网络诈骗，为啥警察就是查不了？”网络诈骗与防骗指南》
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