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新春佳节到来，孩子收到的压岁钱、子女尽孝送给老人的红包，往往都是现金形式。
中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会近日联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，自2022年3月1日起施行。
其中《办法》第十条提到，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途，遵循大额现金管理的相关规定。
个人汇款、购买基金等也有相关规定！《办法》要求金融机构应当开展客户尽职调查或识别并核实客户身份，并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
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