平安证券姜学红：在经纪业务上向交易与投资并重的经营模式转型

齐金钊 中国证券报·中证网

中证网讯（记者 齐金钊）日前，在“2022中国平安1.8财神节”活动启动仪式上，平安证券经纪事业部联席总经理姜学红在接受中国证券报记者采访时表示，近年来，在取得互联网转型先发优势的基础上，平安证券在经纪业务上继续加大客户经营力度，努力从传统经纪业务向交易与投资并重的模式转型，建立了以“科学投资”为基本理念的客户服务体系和以“买方服务”为行动指南的财富管理业务执行体系。

公开资料显示，自2015年起，平安证券启动“互联网+财富管理”特色经纪业务，并在金融科技加持下开花结果。经过6年多发展，平安证券客户数由130万增加至当前超2000万，位列行业第一；市场交易份额从1%增长至3.6%，位居行业前十。

回顾业务转型的历程，姜学红称，早在2018年平安证券就开始探索买方投顾模式，前瞻布局财富管理转型。2019年平安证券创新推出私人投顾服务，初期以股票类为核心，逐步扩展到全品类的金融产品和投资工具，为客户提供覆盖投前账户分析、投中股票及产品综合配置建议、投后账户管理的全流程服务。同时，运用金融科技手段，帮助客户解析账户收益和风险来源，并辅以投资者教育和专业投顾服务，着眼长期，帮助客户实现资产的长期增值。目前累计签约客户数破万，服务资产规模超200亿元。

对于当下备受关注的基金投顾业务，姜学红认为，在传统基金代销模式下，“基金赚钱，基民不赚钱”的现象时有发生。借鉴海内外成熟经验，以客户为中心的买方投顾服务模式在国内的有效实践才可能解决这个问题。而基金投顾业务正是这个模式的载体，让专业机构从卖方推销向买方服务转型，帮助客户解决基金“选好、投准、拿稳”等一系列问题，最终用专业帮助客户创造价值。正是基于这样的初心，平安证券积极准备并申请开展基金投顾业务，并于今年7月，获批试点开展公开募集证券投资基金投资顾问业务。

针对客户群体的多样性，姜学红介绍，平安证券已经构建起ATO分层经营模式，搭建多层次投资顾问服务体系，致力于实现投顾服务普惠化。其中，A指AI，平安证券运用AI技术，基于客户自选持仓数据、兴趣行为及投资成长模型，以丰富的优选内容为基础，提供全时段全品种全场景的投资者内容服务，实现精准信息推送，有效提高信息获取效率，消除信息不对称；T指telephone service远程电话服务，根据不同的服务场景提供匹配专业的投顾服务队伍，为客户提供“一对一”咨询服务，消灭服务断点；O指offline，人对人，高资产高净值服务，提供“私人投顾”服务，秉持价值投资的理念，基于经纪业务总部买方投研专业投资策略，通过精选全市场优质底层资产，为客户制定个性化的投资解决方案、实施多元资产配置，以及覆盖“投前、投中、投后”的投资全生命周期服务。