向金融乱象“开刀”，开平排查放贷领域线索10条

10月13日，开平市召开扫黑除恶专项斗争新闻发布会。会上，开平市公安局、江门银保监分局开平监管组有关负责人分别介绍了金融放贷行业专项整治工作情况。据统计，自开展扫黑除恶专项斗争以来，开平共排查金融放贷领域线索10条。

会上，开平市公安局副局长李学军介绍，自开展扫黑除恶专项斗争以来，开平公安机关加强与市金融管理职能部门的沟通联系，紧紧围绕“行业清源”的工作目标，深入推进专项整治行动，有力打击各种违法犯罪行为，维护了全市的金融秩序和社会稳定。

其中，2017年，开平市公安局经排查发现，犯罪嫌疑人关某康于2016年10月期间在广州市增城区经一名叫刘某娟的女子（在逃）推荐加入善心汇非法传销组织，随后关某康在开平市首先发展余某丽、关某俭两名下线。后犯罪嫌疑人关某康伙同余某丽、关某俭以“扶贫济困、均富共生”的名义，依托善心汇网站“善心汇众扶互生大系统”会员管理平台，要求参加者交纳300元注册成为会员，以高额静态收益（购买“善心币”参与“赠与”可获得高额固定收益）和动态收益（会员向下层层发展介绍他人加入善心汇参与“赠与”可获取推荐奖）为诱饵，广泛发展善心汇会员。

针对上述情况，2017年7月，开平市公安机关组织收网行动，抓获嫌疑人关某康、关某俭，并对相关涉案账户进行冻洁。该案的成功侦办，打击了金融领域的涉黑恶犯罪，维护了社会稳定。

江门银保监分局开平监管组组长谢武儒则介绍，自专项斗争工作以来，该局强化党建促监管，督促银行保险机构提升政治站位，充分运用金融科技手段，加强线索摸排，配合执法部门大力打击涉黑涉恶犯罪。

例如，面对近年新兴的欺骗客户恶意代理退保的“黑产黑代”行为，我局联合公安部门、江门市保险行业协会共同行动，在开平市破获了首宗“黑产黑代”行为，实现了省内运用司法手段打击恶意代理退保黑产行为零的突破，最终以侵犯公民信息罪对2名涉案人员刑拘立案，其中1人被批捕。

谢武儒还表示，该局持续对金融乱象开展整治，引导信贷资金脱虚向实，推动银行保险机构回归本源、专注主业，助力当地经济发展和社会民生，金融服务贡献度稳步提升。截至2020年二季度末，开平市各项存款余额717亿元，比年初增长6.38%，各项贷款余额458亿元，比年初增长13.18%；金融业增加值11.16亿元，同比增长4.6%，金融业税收2.95亿元，同比增长92.52%。

【图文】郑琦

【作者】 郑琦

【来源】 南方报业传媒集团南方+客户端