西北P2P今金贷创始人投案：7人被刑事强制，去年11月就已立案！

金融虎讯 4月4日消息，今日下午，兰州市公安局官方微博对外通报称，2018年11月15日，兰州市公安局经侦支队对甘肃金畅网络科技有限公司涉嫌非法吸收公众存款案(简称“今金贷”)立案侦查。4月1日，主要犯罪嫌疑人张彦军已投案。4月2日，张彦军及其公司高管等7人已被依法采取刑事强制措施。

根据通报，在公安部、甘肃省公安厅的指挥协调下，案件侦办及追赃挽损工作正在紧张有序开展中。兰州市公安局经侦支队已将相关平台电子数据提取完成，并委托资质单位开展司法鉴定。公安机关将依法办案，保护人民群众合法权益，并依据法律程序适时公布案件进展情况。

兰州市公安局表示，建议投资群众到户籍地公安机关进行报案登记，或将报案材料邮寄至甘肃省兰州市城关区中山路64号(兰州市公安局经侦支队，邮寄时请注明:今金贷报案材料) ,积极配合公安机关开展调查取证工作，通过合理合法的途径反映情况或诉求。对网上编造、散布各类谣言，恶意挑拨、煽动非法聚集闹事，干扰阻碍案件侦办的行为，公安机关将依法追究法律责任。

资料显示，今金贷母公司为西北大型金融企业甘肃金畅集团，注册资金1亿元，于2015年5月16日上线运营。据今金贷官网运营数据显示，截止去年7月31日，平台累计出借金额20.37亿元，累计待偿金额374万元。截至4月4日，平台已运营1419天，累计出借总额为20.4亿余元。需要指出的是，截至目前，关于今金贷平台的待收及逾期等数据仍未公开披露。

金融虎注意到，在3月21日，今金贷平台还发布公告称，由于今金贷客户服务中心办公地点到期，为节省支出，更好的将资金利用在兑付工作中，经“今金贷”平台决定，将今金贷客户服务中心地址变更至甘肃省兰州市城关区南关十字乾昌大厦1703室。并称，该变更通知已报备至甘肃省互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、兰州市P2P网络借贷风险专项整治工作组、工商等相关部门。公司定于3月21日、22日搬迁，3月25日(周一)正式工作。

据金融虎了解，早在2018年7月，今金贷陆续被传出现逾期，同时，存在与其他平台标的互换、多头借贷、自融等违规行为。8月初，今金贷发布公告称，终止与上海银行存管系统合作关系，存管系统迁至富友金账户。

9月20日，今金贷在其官方微信服务号发布《致平台借款人公告》，公告向借款人即日起必须于6个自然日内，即2018年9月26日前向出借人偿还借款本息。今金贷表示，为维护今金贷平台出借人的合法权益及平台的稳定运营，在此敦促所有借款人按时履约还款，对于涉嫌违约、甚至试图恶意逃废债务的行为，今金贷将配合出借人采取严厉的贷后措施，并在必要时依法向国家公检法部门提起控告，追究相关法律责任。

9月25日，今金贷召开投资人说明会并通过网络直播的形式向投资人进行情况说明。不过，在发布会上，面对投资人的质疑，今金贷实控人张彦军突然情绪失控，威胁投资人称，在登记现场质疑的投资人一分钱也不会兑付，选择报案的投资人同样也不会兑付。

去年10月16日，宣布大面积逾期的今金贷发布了兑付方案，根据官网发布的“出借人见面会纪要及方案”显示，平台共提供包括债抵房、债权折价转让、债务置换等方案。

去年11月15日，兰州市公安局经侦支队确认，今金贷涉嫌非法吸收公众存款已被警方立案。当时，兰州警方即表示，投资人只需携带合同、身份证等相关报案材料，即可直接致兰州公安局报案。

去年12月23日，今金贷官网发布“告知全体出借人书”公告称，平台正在按公布的兑付方案有序进行兑付中，并透露"今金贷"已被刑事立案调查。今金贷表示，根据法律规定，公安机关侦查工作过程中，有权查询、冻结“今金贷”的存款账户，这会影响处置工作的正常进行，甚至中断兑付工作，如果出现类似情况，会在第一时间向出借人进行告知。

在上述公告中，今金贷还称，通过上述小额全款、房抵债、以物抵债、分期兑付和债权转让五种方案登记和兑付人员共计7469人，金额为48147.1万元，人数占到全部出借人的68%，金额占全部出借款的86%。“今金贷”及“量子资产”在相关部门的监管及监督下，力争在5个月甚至更短时间之内确认所有方式，完全处理好“今金贷”P2P平台的处置工作。

今年2月25日，今金贷官网发布了“未选择兑付方案出借人处置方案及补充说明”两份公告。根据公告，截止2019年2月28日未选择方案的出借人，“今金贷”平台将统一按照“今金贷分期兑付”方案开始兑付本金，总计26期兑付完成。公告提到，出借金额为1000元及以下的出借人可直接联系客服登记信息，将安排一次性直接兑付。此外，在2019年2月25日至2019年2月28日未选择兑付方案的出借人可按照自身实际需求进行兑付方案选择，“今金贷”平台工作人员将于2019年3月1日起对未选择兑付方案的出借人进行电话回访，核实本人银行卡账户信息，并于2019年3月31日之前统计完成所有未选择方案出借人账户信息。