股市金叉共振幅图指标：MACD与KDJ完美地结合在一起（附源代码）

股市赢家法则是：不买落后股，不买平庸股，全心全力锁定领导股！

散户要想有稳健的盈利模式，就要有正确的操作思路，摒弃那些常见的思维误区

（1）不设立止损位

有的散户在设立止损位后，会发现有些股票在止损后没几天股价就涨回来了，于是在下次操作时遇到股价下跌就不再设置止损位了。其实，对于散户投资者来说，是不容许出现超过5%亏损的，所以散户应积极设定自己的止损位，并按照设置的止损位操作，不要抱有侥幸心理。

（2）不敢追高

许多散户有“恐高症”，他们认为股价涨到了一定的高度就是很危险的，如果这个时候再追涨十有八九是会被套的。其实，这是散户们的操作误区，股价的涨跌与价位的高低并没有必然的联系，关键在于“势”，当上涨趋势形成后，股价的安全性是很高的，而且短期内获利很大。

（3）不敢追龙头股

一只股票开始上涨时，散户不知道它是不是龙头股，等大家知道它是龙头股后，此时股价已经有了一定的涨幅了。这时散户往往不敢再跟进，而是买一个涨幅很小的跟风股，认为这样可以稳健获利，但是结果却往往事与愿违，跟风股涨是慢涨，跌却是速跌，结果一无所获。其实这是散户的操作误区，因为在强势时，涨势越强的股票，跟风越多，上涨越轻松，见顶后也会有一段时间的横盘，散户有足够的时间出局。

（4）喜欢抄底

许多散户都喜欢抄底，都希望在低位买进股票，尤其是股价处于历史低位时，看到自己买的股票价格比别人的都低，心里很有安全感。但散户们万万没有想到，一只股票既然已创出了历史新低，那么很可能还会有很多新低出现，甚至用不了几个月股价就被腰斩了。

（5）持股种类太多

很多散户持有很多只股票，他们总认为这只赔了，另外一些总要赚，这样总的来说还是会赚的，所以见到人家说是好的股票就买进，这样手中持有的股票数目就不断增加，结果有了多只股票后，搞得自己手忙脚乱。其实散户专心做2～3只股票是比较合适的。

投资者需要注意的是：庄家建仓完成并不等于会立刻拉升，庄家拉抬通常会借大盘走强的东风，已完成建仓的庄家通常采取沿某一价位反复整理的姿态等待拉抬时机。因此，投资者看中某只股票后，要有耐心地等待主升行情的出现，与庄家一同分享丰收的喜悦。

对于好容易才跟上的庄股,大多数股民当然想一跟到底了。但你需要明自的是,任何人都没有本事可跟庄到底,而且也没必要跟庄到底。如果能挣到20%甚至更高一些就可以收手了!太贪反而易套。在实践中没有人能从低点跟庄。高点出庄.如果你能在1/3处跟进,在80%一90%处走人,就是胜利,甚至在50%处撤退都是胜利。因为散户投资者既然无法在最高点出局.那么在次高点走人,见好就收,避开高处不胜寒的环境就是最好的选择。

一句话————股市争战，多算者胜，少算者败。在如今这个机构主导的时代，多听，多看，多思，谋定而后动，才能最终战胜市场，成为最后的赢家。

这是策略层面，大的方向上。当我们决定要入场操作之后，我们要需要有个股的操作策略。

买入股票第一步：多空判断！

选择多头的股票进入，只做多头、上升趋势的股票。

那如何进行多空判断呢？

我们借助均线就能进行多空判断，当短期均线在长期均线之上形成多头，短期均线在长期均线之下形成空头。20日均线代表短期均线、60日均线代表中长线操作，这两根均线价值非常大，是多空判断的焦点。当20日线长穿60日线，判断为多头，当20日线下穿60日线，判断为空头。60上穿120均线为大多头，60下穿120均线为大空头。当然实战中还会有各种变异，我们暂不考虑，尽量简化。

这是随意截取的一段走势，上图中多头力量比较薄弱，空头1和空头2处20线下穿60线，多头1和多头2处，20线上穿60线。仔细观察，可看到均线跟MACD的一些关系，在MACD中0轴上为多，0轴下为空，0轴就相当于均线的60线，股价在60日线上为多，60日下为空，60线就是多空分水岭。而MACD的白黄两线就相当于均线的5线和10线，MACD的金叉就是5上穿10线，而MACD的死叉就是5下穿10线。可见MACD就是均线的变异。但是市场上为什么没有抛弃MACD指标呢，主要是MACD不仅优化了均线，而且来带有多空能量柱，这个能量柱其实就是优化了成交量的关系。

从上图中，我们还看到了，空头的反弹极限基本上在60均线处，而多头的回调极限基本上也在60线处。从图中你可能发现，后面多头不是在120线处也支撑了么？但是我们可以看到在120线得到了支撑，后续的走势很弱。股市中不是说绝对如何，我们只是遵循大概率事件，股价下破60线风险就大大增加，理念上就应该避免参与。

那是不是20穿60均线就是绝对的多头呢，其实也不尽然，如果是下降趋势中，20穿60均线往往是反弹的极限，受到趋势通道的影响，股价依旧会向下降趋势中运行。

上图为上证2012-2014年的一段走势，下降趋势中多头1，多头3，多头4，多头5，多头6，并没有带来机会，那我们观测一下有没有规律。观察发现多头1，多头3，多头4，20上穿60均线的时候，60线没有拐头，图形上看起来更加像60下穿20均线。多头5和多头6，20上穿60均线的时候股价正在调整，随后马上又进入空头。多头2金叉的时候是双线都上拐，得到一波行情。多头7虽然没有明显的上拐，但是正在突破趋势线，突破之后将会形成确认度较高的多头。可见，双线上拐上穿确认度更加高；上穿金叉形成的时候最好不在股价调整阶段确认度更高。

相反，空头1，空头3.空头4，20下穿60均线的时候，双线都是下拐的，空头力量强，后续杀跌非常大。空头2，因60均线还在上拐，杀跌幅度不大。空头5的时候，虽然是双线下拐，但是正在突破趋势，因为前面的杀跌并没有创造新低，此时应该观察，不应该继续看空。

下跌趋势中形成的多头，往往是诱多的表现，在上升趋势中，很少有20下穿60均线的，即使下穿，也很少会形成双线下拐，所以杀跌幅度并不大。另外由于大空头和大多头的确认度本身就比较高，不再图示，有兴趣的朋友可以打开K线自己观察。

总结：从历史图形中发现，20线上穿60线作为多空判断标准是正确的。难点是下跌趋势中形成的多头往往是诱多行为，需要仔细观察，如20和60均线不能双双上拐上穿，坚决不参与，如双双上拐，也还需观察形态，需要持续的成交量和拉升才能确认多头形成。此观点适合任何周期，周期越大，确认度越高，20周线上穿60周线，多头确认度更高；而20小时线上穿60小时线，多头确认度就较低。

当我们判断出多头的时候，就可以进股市淘金了。

那多头形成之后，我们在什么点位进入呢？

上图设置了六条均线，5/10/20/60/120/250。A点20日线穿60日线，形成多头。如果当时不能确认这个多头的有效我们可以继续观察。运行到B点的时候，60上穿250日均线，此时已经确定了多头的有效性，其实在B点之前，60已经上穿120日均线，大多头形成，而后面的D点120上穿250日均线，预示着一个大级别的牛市已经形成了，因为这个时候的上穿金叉是经过多年熊市横盘形成的，不是暴跌形成的强烈反弹。到了D点我们将考虑大幅增仓。考虑大幅增仓并不表示立即买入，下一步我们要做的就是精确自己的买点。

观察图形我们发现。A、E、F都是极佳的中线介入点，这个主要是股价60日均线得到了支撑。我们知道在均线系统里面，60日线作为中期线，跟120日线成为了中长期操作线，而5，10，20线作为短期操作线。从这张图上我们可以看到了3+2均线系统的科学性。当中60日均线得到了支撑，往往会得到一段非常好的波段行情，60线支撑的时间越长，其后的拉升的幅度越大。这跟前面我们研究的趋势是一样的，中长期的趋势线得到了支撑，其后的拉升幅度越大。在实战中，A点往往抓不到，A点形成的时候局势并不是很明朗，但是后面的E点，F点一定要抓住。

同时我们观察发现，E，F，G，H，I点都是极佳的短线介入点，这是因为股价在20日均线得到了支撑。这一点也说明短线用5,10,20日均线系统的科学性。从观察中，我们可以得到这样的结论，多头的回调大多在20日均线，多头的极限调整在60日均线，60日均线作为多空的分界线。细心的朋友可能也发现了，在空头的反弹目标大多也在20日均线，空头的极限反弹也在60日均线。朋友们可以自己打开软件观察，这也从侧面指导，如果在熊市买股被套，反弹到20日均线或者60日均线就是好的减仓机会。从操作理念上来说,作为散户，我们不要在熊市做股票，几乎没有机会，空仓休息。

买点技术总结起来就是：波段操作就是20日上穿60日均线，股价还在60日均线附近，或者是多头中，股价回调到60日均线附近企稳进入；而短线操作就是10日上穿20日均线，股价还在20日均线附近，或者是多头中，股价回调到20日均线附近企稳进入

那长线买点在哪里呢？

其实也很简单。只要把周期放大，改成周线。长线买点就是20周上穿60周均线，股价还在60周均线附近，或者是多头中，股价回调到60周均线附近企稳进入。

有了好的买点，接下来就是要注意仓位控制，大盘行情也决定了我们的操作仓位。试错仓买入，随后逐渐增加盈利股票的仓位。 实战中一定会碰到做错的股票，他们符合所有的操作规律，但就是不涨。我们要明白股票是人为的，只要是人在操作必然有情绪反应。所以仓位的控制尤为重要。

卖点

卖点技术相当简单，运用5日均线就能找到精准卖点，难的是什么呢？难点就是克服人性的贪婪上，总是抱着侥幸的心理，幻想股价再次拉起。

那技术上的卖点在哪里呢？

首先，确定你的操作是短线还是中长线。短线操作就是用短周期来观察股价的运动，而中长线操作就是用较长周期来观察股价的运动。

短线卖点：

5日线左右短线行情。所以短线卖点我们可以借助5日线来判断。

我们知道股价的上涨和下跌都是沿着5日线运行的，股价上升完全脱离5日线或者大幅脱离五日线的时候，形成卖点；股价下跌完全脱离5日线或者大幅脱离五日线的时候，形成买点。

从上图我们发现股价向上运行都是沿着5日均线爬升，当K线完全脱离或大幅脱离5日线时，往往是短期头部，上图中ABCDI五个高点的位置，K线完全脱离5日线就可以考虑卖出。特别是完全脱离5日线的第二根K线最高点。大部分情况下就是在短期高点左右。

作为散户从风险的角度来讲，第一根脱离5日线的K线出现的时候就要考虑卖出，第二根继续脱离5日线，收阴线多数卖出，收缩量阳线也多数卖出，收长上影阳线也多数卖出，收放量大阳继续持股。尽量不要去幻想大幅上涨，形成了贪念往往导致操作的失败，时刻准备卖出。从图中观察也可以看到，G点K线虽没有完全脱离5日线，但最高点大幅脱离5日线，可以考虑卖出，F点K线既没有完全脱离五日线，也没有大幅脱离5日线，持股观察，Ｉ点虽完全脱离５日线但是没有大幅脱离5日线，也持股观察，FＩ点即使调整，幅度并不深，FＩ点就不算是较好卖点。

当然，也有例外，极强势的股票在脱离5日线之后可能连续强势拉高，会出现很多根完全脱离5日线的K线。当那样的强势股出现的时候，股价基本上是以拉涨停的方式出现，可以依旧持股。在大多数时候大部分个股的走势都不会走出极强势的形态来。

中长线的卖点：

中长线的卖点自然用MACD来观察。

这里要引进一个基础理论：顶背离。顶背离就是股价创新高，而指标没有创新高，这个时候的位置被界定为顶背离，形成较好的卖点。有时候，股价没创新高但相当接近近期最高点，指标没有创新高，成交量也没跟上，这个时候的位置依然被界定为顶背离。

如上图，可以清晰看到BCE都是很好的卖点，也都是MACD确认的卖点。不同的是，BE两点的顶背离都是较小时间范围内形成的，他们的调整幅度应该不会大，而C点的背离是跟A点较大周期的背离形成的，调整幅度很大，打到120日线才企稳。C点还是MACD形态中中双顶的位置，一旦确认就应该出局。散户在面对较大周期顶背离的时候就容易麻木，时间夸大大，可能看不清，但是形态的双顶大部分操作都应该出局观望。实战中，顶背离确认，无论长短时间段的顶背离确认，都应该及时出局。

也不是所有的股票都会出现顶背离现象，有的股票在高位并不一定会出现顶背离，那又怎么观察呢？那我们就从更小的周期观测一下，改用60分钟或者30分钟k线，观测MACD是否产生顶背离，如果产生顶背离，依旧做好出局准备，但是由于周期变短，顶背离被化解的概率也很大，出局之后观察，如果形态走好，及时跟进。大家可以观察图形，不再图形例举。

有一种背离是隐形顶背离，MACD黄白双线并没有直接下来，而是基本走平，股价也没有明显下来，但是红柱越来越短。这种背离为隐形背离，跟顶背离一样具有杀伤力。如果在高位出现量价背离，确认度就非常高。

在股价创造新高的时候千万不要麻痹大意，时刻观察顶背离的形态是否出现，危机总是出现在一片形势大好的时候。

那长线的卖点在什么地方呢？

由于MACD大周期形成背离的情况比较少，比如周线，很少出现顶背离，如果出现顶背离，一定是卖点。没有顶背离观察是否形成双顶，如果没有双顶，那么观察日线是否连续拉升之后放出历史巨量，但是股价重心慢慢下移。大部分时间收阴线，高点也没创造新高。在高位也可观测日线MACD是否出现顶背离，一旦出现，出局吧。

在运用指标的背离来确认卖点的时候，我们应该想到在学习K线趋势的时候，趋势的压力线往往是卖点，跌破趋势支撑线往往也形成卖点，不过这需要很好的趋势划线技术，从视觉上没有指标背离清晰，效果也没有MACD明显。但是趋势能让人很快看清形势，跌破重要支撑位绝对不要幻想，那就是最后的出局机会。

好心态+设止损+控制风险+准确分析=盈利

在金融投资过程中，投资者经常会问：为什么自己亏钱?怎样才能赚钱?大家的回答也各不相同，提问者也是云里雾里的。

其实盈利方法有很多，但最基本的技巧是：好心态+设立止损+控制风险+准确分析

技术在交易中是最基础的，这里所说的不仅是技术分析、市场分析，更多是指交易依据体系。一个好的技术体系是获胜根本，如果没有技术，交易就会盲目、无序，交易方向、策略也会失去稳定性、可靠性，交易者也会对自己产生怀疑，丧失信息。所以，好的技术能够保证交易有一个好的开始。

一般情况下我们所说的风控指的是风险控制，但这里所说的风控不仅是风险控制，还有仓位控制。一项交易中如果没有风控，就想是一场赌博，在市场不利于交易时，自己有没有风控措施，那么后果就可想而知了，严重的话还会导致资金全军覆没。因交易不可能百分百准确，所以对错误交易来讲，风险控制是一道必要屏障，可以结束错误交易，及时改正错误。另外，仓位管理也很有必要，它可以降低投资者损失。

心态是持仓关键因素，在实际操作过程中，会发现有很多投资者频繁交易，而且在此过程中有很大损失，久而久之就会有不敢下单的恐惧心态。普通投资者会将这种原因归于心态不好，其实心态好坏与技术、风控有着千丝万缕的联系。第一、在前期亏损巨大，是因为自己没有过硬技术来支撑交易;第二、仓位数量和风控有关;第三、持仓过程对股价的再次判断就是技术和风控的结合过程。所以，从某种角度来讲心态受技术、风控影响。