对账、运维、预警全自动 财务公司“黑灯办公室”来了

来源：中国经营报

中经记者 杨井鑫 北京报道

一间办公室，没有一个员工，一台台电脑却时刻不停地自动运行，包括查银行账户、查信评、发送邮件等，甚至能自动写文档。这不是科幻片，而是上海电气集团财务有限责任公司（以下简称“上海电气财务公司”）“黑灯办公室”真实的一幕。

与工业领域的“黑灯工厂”一样，这间“黑灯办公室”的电脑完全不需要人员操作，每天上百个流程都是由RPA（机器人流程自动化）、BI平台以及AIagent等数字员工自动完成。

“‘黑灯办公室’的背后，是机器人流程自动化和AI应用的融合，能够提升财务公司的效率。我们的目标是，将整个团队的能力提升3倍，比如10人团队要扛30个人的工作量。”上海电气财务公司董事长冯淳林表示。

AI自动“干活”

走进上海电气财务公司“黑灯办公室”，《中国经营报》记者发现办公桌前的椅子空空如也，但是桌上的电脑却都在繁忙地工作中。其中一台电脑打开了银行账户，随后输入账户密码进入，停顿一会儿后关闭了账户。这个操作一气呵成，又在不断重复中。看似全程无人值守，实际上每一步操作都被纳入既定的权限和安全管控体系，关键环节设置相应控制措施，操作过程全程留痕。

“财务公司是集团资金运营中心，不定时地要与银行进行对账。以前人工操作烦琐且容易出错，如今基本用RPA实现了自动化的生产管理。”上海电气财务公司财务机器人团队负责人卫青表示。

她告诉记者，这间“黑灯办公室”每天会“跑”上百个流程。除了账户资金对账之外，运营维护也能够通过RPA完成。“以前一些资金进出账户需要人工蹲守，现在RPA就能实现实时提醒。同时，RPA还能够对业务进行预警，比如关联交易中存款占比接近红线，后台机器人会跳出来提醒，这在合规中起到了站岗的作用。”

实际上，通过对AI的应用，上海电气财务公司在管理方面更加精细化，甚至衍生出更多职能。“在存款方面，AI能够比较准确地预测财务公司未来6个月甚至12个月的存款走势，这能够让公司的现金流管理更加科学和具备前瞻性。”冯淳林表示。

此外，对于普通企业而言，财务报表都是按月来制定，但是上海电气财务公司却能够将盈利精准计算到每一天。“通过BI分析，财务公司现在每日盈利颗粒度都可计算。存贷业务量、票息、息差都能够自动计算。这意味着，每天一大早就能够知道企业的投资收益，甚至能清晰看到企业的余额和业务情况。”上海电气财务公司总经理茅恺表示。

值得一提的是，目前一些企业集团财务公司陷入了填写制作报表的旋涡。各监管主体报送数据、集团经营数据等需要填写的报表繁多，报表的格式样式也都不同。然而，上海电气财务公司目前已通过AI实现了智能化填表的初步探索，从填表、看表到分析已经能够交给机器人。

“以前财务办公人员整天忙于填表，现在将底层数据交给AI，然后可以直接输出表格，即使表格越来越多也都能够轻松解决。”茅恺认为，通过AI填表在未来是行业的一个发展趋势。

构建“司库+AI”

对于企业集团财务公司而言，司库体系建设已进入常态化运行。根据监管政策要求，财务公司要深度服务于实体产业。这意味着，财务公司通过实施和运维集团司库系统在辅助集团、企业“管资金”的同时，还要深入洞察企业经营信息、提升产业金融服务能力。

据介绍，2026年上半年，上海电气集团聚焦司库平台一期常态化运行与成果核验，统筹推进六大模块建设应用、银企直连、功能迭代等工作，顺利通过上海市国资委组织的司库建设中期评价验收，而AI在资金高效配置、风险精准防控和战略决策上的支撑作用进一步凸显。

上海电气财务公司AI应用团队负责人斯召华表示，公司依托集团私有化部署的大模型资源搭建了“财思妙想AI平台”，积极推动人工智能技术与司库管理场景深度融合，开发形成AI辅助流水补录、财智问数1.0、AI制度问答、财智Agent和AI监测运维平台五项功能，进一步增强司库平台的智能分析和运行保障能力。

据他介绍，针对非直联银行流水来源广泛、格式多样、语言复杂、人工补录工作量较大等实际问题，公司依托“财思妙想AI平台”，在司库系统中开发了财务公司行业领先的“非直连银行流水AI辅助补录模块”，运用人工智能技术对各类流水材料进行智能识别和信息抽取，实现流水数据自动化识别、标准化补录、处理规则沉淀和操作结果追溯。2026年上半年，上海电气财务公司累计协助企业补录账户流水信息上万条，覆盖20多个国家、10多种语言，有效提高非直联账户流水归集效率和数据完整性，为集团进一步增强资金可视、可管能力提供数据支撑。

据上海电气财务公司总经理助理俞慧介绍，在构建司库智能风控模型和预警管控体系方面，公司将现有财务体检评估模型体系嵌入司库平台，在集团数据中台完成深度数据整合与模型自研创新，实现滚动12个月财务数据精准测算、近3年企业财务态势回溯分析。同时，公司不断拓展模型应用边界，覆盖上市公司主体，支持同业及上下游行业生态对标分析。“目前，公司的财务体检系统中已逐步纳入全市场上市公司财务信息，覆盖了集团下属企业的合作商和对标企业。”

她还表示，上海电气财务公司同步落地司库前端风控拦截体系，上线付款黑名单管控、敏感用途预警、重复付款识别等功能，配套反洗钱资金异常监测规则，建成数据整合、模型运算、可视化分析、预警处置的全链路闭环管理模式，全面提升集团资金风控穿透化、智能化管理能力。