离岸金融丨深耕离岸金融改革 赋能上海国际金融中心建设

来源：滚动播报

（来源：上观新闻）

立足国家对外开放大局与上海金融改革前沿阵地，农业银行上海市分行紧跟国家制度型开放战略部署，深度融入上海国际金融中心建设和自贸区高水平对外开放布局，持续以专业化、体系化、综合化的高质量跨境金融及离岸金融服务赋能区域改革发展，在金融开放创新、服务实体经济、推进人民币国际化的新征程中彰显国有大行的责任与担当。

加快构建离岸贸易服务体系，多维布局离岸金融特色业务

为主动服务国家高水平对外开放战略，充分发挥临港新片区改革试验田的核心优势，农业银行上海市分行提前布局、谋早谋实，自去年起就系统性地推进离岸贸易服务体系建设。分行立足区域政策红利与产业特色，在临港新片区设立离岸金融特色专营机构，搭建专业化服务团队，持续完善新型离岸贸易综合服务体系，面向境内外跨国经营主体提供全流程、一站式离岸金融服务，积极承接各类离岸金融创新试点任务，扎实做好重点客群储备、场景深耕与专业人才培育，为离岸金融业务规模化、规范化、特色化发展筑牢坚实基础。

近年来，农业银行上海市分行持续深耕离岸贸易新业态、新模式，紧跟全球贸易分工格局重塑、国际贸易规则迭代升级、跨境业态创新发展趋势，主动研究对接国际通行金融规则，积极探索适配新型离岸贸易的金融服务路径，全面覆盖离岸转手买卖、离岸加工贸易、全球集中采购等主要离岸贸易场景，实现离岸经贸业务规模持续扩大。2025 年，农业银行上海市分行离岸经贸业务规模突破百亿美元量级，业务覆盖面、市场渗透率持续提升。

作为全市“离岸通”平台首批试点银行，农业银行上海市分行充分依托数字化赋能展业，持续提升业务真实性审核质效与便利化服务水平。自参与试点以来，农业银行上海市分行累计通过该平台核验业务 600 余笔、签注业务近千笔，服务客群类型涵盖大型大宗商品贸易企业、跨国集团总部、外向型龙头企业等重点领域客户。通过叠加“离岸通”“跨境通”等数字化核验工具及一站式汇率风险管理服务，有效简化企业跨境结算流程、压缩业务办理时长、提升资金周转效率，助力企业整合全球供应链资源、搭建跨国经营管理体系、提升全球大宗商品资源配置能力，切实以跨境金融、离岸金融赋能实体企业全球化布局。

率先落地制度创新，首批开展离岸人民币外汇交易试点

依托上海自贸区金融改革创新沃土，农业银行抢抓政策窗口期，成为全国首批获准开展自贸区离岸人民币外汇交易试点的六家银行之一。

试点首日，农业银行联动多方市场主体，打通与境内外同业、境外分支机构核心交易链路，第一时间完成多笔离岸人民币外汇交易，成功打通境内外离岸人民币双向流通渠道，高质量完成首单离岸人民币市场制度改革落地任务，充分展现了农业银行高效的政策执行力与强劲的市场交易服务能力。试点首日，全市场 6家银行顺利达成 125 笔离岸人民币外汇交易，合计 72.38 亿元人民币。依托中国外汇交易平台，银行可在自贸区内直接开展离岸人民币外汇交易，企业在“家门口”即可完成离岸人民币外汇交易，有效降低汇兑成本和管理负担，更好支持“走出去”企业融入全球产业链。

作为银行间外汇市场核心做市商、服务实体经济跨境投融资的主力国有大行，农业银行长期深耕外汇交易与跨境人民币业务，依托覆盖全球的分支机构网络、成熟的境内外一体化交易运营体系，搭建起 7×24 小时连续报价交易服务机制，外汇交易系统、跨境离岸清算结算体系稳定高效，具备全币种、全品类离岸外汇综合交易服务能力，能够全方位满足市场主体离岸交易、汇率避险、资产配置、资金统筹等多元化需求。

深化集团协同联动，激活离岸资本市场动能

立足农银集团一体化经营优势，农业银行上海市分行持续深化行司联动、境内外联动，依托自贸试验区制度优势，深度参与资本市场双向开放建设，持续丰富离岸金融服务内涵。

6 月 17 日，在陆家嘴论坛自贸离岸债意向集中签约仪式上，农业银行上海市分行与交通银行悉尼分行签署协议，成功达成自贸离岸债合作意向。签约仪式仅一周后，交通银行悉尼分行在卢森堡证券交易所成功发行该行首笔上海自贸离岸可转让存款证，规模5亿元人民币。农业银行上海市分行作为交通银行悉尼分行的合作银行，协调农业银行香港分行成为本次发行的联席全球协调人及联席账簿管理人之一，并助力该项目成为陆家嘴论坛集中签约仪式后首只落地自贸离岸债。8月末，中国农业银行澳门分行成功发行5亿元人民币“双期限”自贸离岸债，为澳门机构发行的首笔自贸离岸债，也是农业银行发行的首只“双期限”自贸离岸债，农银国际担任债券承销及代理交割、清算机构，农业银行香港分行为承销商，债券吸引了港澳及上海自贸分账核算单元（FTU）多家机构投资者踊跃认购。业务落地过程中农业银行上海市分行作为境内协调人，为发行人提供涵盖政策辅导、发行架构搭设沟通、系统内机构对接及协同等一站式服务。该业务充分彰显了农业银行上海市分行高质量服务金融市场双向开放的能力与水平。

锚定未来发展蓝图，持续赋能上海离岸金融高质量发展

下一步，农业银行上海市分行将持续锚定上海国际金融中心建设和自贸区离岸金融创新发展重大战略机遇，坚定不移深耕离岸金融改革创新赛道。持续扩大离岸人民币外汇报价与交易规模，丰富离岸外汇衍生品供给；深化与境内外金融机构、海外分支机构的离岸业务合作，畅通离岸人民币跨境循环链路、拓宽双向流通渠道；坚守服务实体经济本源，为外贸企业、跨国集团提供更加便捷高效的离岸贸易结算、离岸汇率避险、跨境资金运营等服务。

农业银行上海市分行将持续以金融改革创新为动能，助力高水平制度型开放，以高质量离岸金融服务助推人民币国际化稳步前行，持续擦亮农业银行跨境金融、离岸金融服务品牌，为上海打造功能完备、开放领先、辐射全球的一流离岸金融中心贡献坚实农行力量。

供稿：农业银行上海市分行

原文刊载于公会会刊《上海银行同业》2026年8月刊

特别声明：本文经上观新闻客户端的“上观号”入驻单位授权发布，仅代表该入驻单位观点，“上观新闻”仅为信息发布平台，如您认为发布内容侵犯您的相关权益，请联系删除!