【环时深度】打击跨境电诈，全球如何共建防线？

来源：环球时报

【环球时报驻柬埔寨特约记者 董开映 环球时报记者 赵霜】编者的话：9月10日，国际打击电信网络诈骗联盟在中国江苏连云港成立。这是一个旨在共同应对和打击电信网络诈骗及相关犯罪的政府间国际组织。在共同声明中，各国共同认识到电信网络诈骗正在成为世界公害。随着国际社会对电诈犯罪的危害性认知度提升，如何实现对电诈的长效治理成为关键话题。接受《环球时报》采访的中外专家认为，打击跨境诈骗必须依托国际合作，各国应当合作完善金融领域相关国际法，并在铲除犯罪基础设施、应对AI诈骗风险等“隐形战线”上加强合作。

电信网络诈骗日益跨境化

诈骗集团如今已演变为利用多国技术和数字基础设施运作的有组织犯罪网络。“受害者可能身在马来西亚，诈骗分子位于另一个国家，数字服务器设在第三国，而资金则通过多个国家进行转移。”

今年6月，阿曼警方捣毁了一个在其境内的跨境电诈网络。据《海湾时报》透露，该团伙成员多为亚洲人，利用佐法尔的四栋建筑作为行动基地，从事针对海外受害者的网络诈骗活动。阿曼当局提醒道，此案凸显了网络诈骗日益跨境化的趋势，犯罪团伙身处一国，却能将另一国的民众作为作案目标。

电信网络诈骗犯罪呈现出跨境化的趋势，不仅包括犯罪窝点出现在境外多国，还包括产业链分散在不同国家，以及技术和资金通道的跨境化。正如马来西亚犯罪学家斯里·山特拉莫迪在接受马媒采访时所说，诈骗集团如今已演变为利用多国技术和数字基础设施运作的有组织犯罪网络。“受害者可能身在马来西亚，诈骗分子位于另一个国家，数字服务器设在第三国，而资金则通过多个国家进行转移。”

国际刑警组织今年上半年开展的执法行动中，有几个典型案例展现了跨境电诈的特征。执法人员在泰国破获一起洗钱案，该团伙将“杀猪盘”获取的非法资金转移至各种加密货币中，并利用跨链代币兑换技术掩盖资金流向。其中一名20岁嫌疑人的数字钱包在短短10个月内处理了超过1.225亿美元的资金。新加坡和阿曼当局拦截一笔与诈骗有关的660万美元非法转账，在此案中，一家位于新加坡的大宗商品贸易公司成为犯罪分子的目标，后者冒充供应商实施诈骗。

不止资金的跨境转移，更为严重的问题是跨境人口贩运等关联犯罪。国际刑警组织2025年发布的犯罪趋势报告显示，以人口贩运为驱动的诈骗中心已扩大其全球影响力，“没有哪个大洲幸免于难”。截至2025年3月，来自66个国家和地区的受害者被贩运到网络诈骗中心。这些中心集中在东南亚，中东、西非、中美洲也越来越多地出现诈骗窝点。

打击跨境电诈需要国际合作

在跨境诈骗的犯罪模式下，仅靠单一国家的执法力量，往往只能截断犯罪链的一环，甚至只能逮捕负责取款、转账等工作的“中间人”，难以追查到真正的幕后主脑。

面对日益猖獗的跨境诈骗犯罪，国际性、区域性以及国家间的联合执法行动力度正在加大。国际刑警组织今年1月15日至4月30日开展“第一道曙光2026”行动，重点打击“社会工程学”诈骗，即利用受害者的信任来骗取钱财或机密信息的各种手段，包括商业电子邮件入侵、性勒索、婚恋诈骗、投资诈骗等。执法行动最终逮捕5800人，拦截非法资金2.93亿美元。

“社会工程学诈骗继续对我们的社会构成重大威胁。犯罪集团利用心理弱点操纵受害者；除非所有国家都具备应对能力并致力于联合打击，否则没有任何国家能独善其身。”国际刑警组织金融犯罪与反腐败中心主任Tomonobu Kaya表示。

越来越多国家意识到，打击跨境电诈犯罪需要国际合作。山特拉莫迪在接受马新社采访时指出，在跨境诈骗的犯罪模式下，仅靠单一国家的执法力量，往往只能截断犯罪链的一环，甚至只能逮捕负责取款、转账等工作的“中间人”，难以追查到真正的幕后主脑。他呼吁马来西亚加入国际打击电信网络诈骗联盟，并指出中国过去已与马来西亚、印尼、泰国以及柬埔寨等国展开跨境反诈合作，并取得了不错成果。

柬埔寨吴哥社会创新园创始主席强万纳里曾任亚洲愿景研究院院长，长期研究区域合作、治理及公共政策等议题，并持续关注柬埔寨网络诈骗治理和跨国犯罪问题。他对《环球时报》特约记者表示，网络诈骗是一个全球性、跨国性的挑战，任何一个国家都无法单独摧毁如此复杂的犯罪网络。柬埔寨一直通过执法行动以及与国际伙伴开展合作，积极打击和铲除网络诈骗活动。其中一个重要做法是进一步加强双边合作，包括柬埔寨与中国通过信息共享、联合执法、技术支持和协调配合开展合作。

中国社会科学院东南亚问题学者鲍志鹏在接受《环球时报》记者采访时表示，从2023年夏季开始，中国与缅甸、泰国、柬埔寨等东南亚国家开始了密集的大规模联合执法行动，取得了积极成果。从总体上看，活跃于像缅甸、柬埔寨等国家的集中、大规模电诈园区已被打掉。尤其缅北地区大规模电诈园区已经被全部铲除，这是这些年执法合作的重要成果。

执法领域仍存在明显不足

目前人工智能（AI）技术正在日益被这些犯罪集团滥用。犯罪分子利用AI批量生成账号，并用其解决各种语言障碍问题，这也给执法行动带来不小挑战。

在各国的联合执法行动下，跨境电信网络诈骗受到一定打击，但也在不断“进化”：窝点动态转移、产业链精细化、与其他犯罪深度交织、技术手段更新等。

鲍志鹏认为，现在打击跨境诈骗的执法行动还存在以下一些阻碍：一是电信网络诈骗滋生蔓延依托全球金融网络技术。近年来，犯罪分子使用比特币这种去中心化的区块链技术进行跨境洗钱犯罪活动，隐蔽性很强，给执法打击带来了很大难度。相关领域目前还没有比较成熟的国际合作机制和国际法，属于缺位状态。二是电信网络犯罪集团最重要的工具往往只有电信基础设施，包括“星链”等，这导致这些团伙无论向哪里转移，很快就能死灰复燃。“哪怕只有一个很简陋的办公场所，只要有电脑、‘星链’终端以及简单的发电设备，都能够实施犯罪活动。”

鲍志鹏补充说，目前人工智能（AI）技术正在日益被这些犯罪集团滥用。犯罪分子利用AI批量生成账号，并用其解决各种语言障碍问题，这也给执法行动带来不小挑战。

应综合应用多个领域的法律

“展望未来，我们需要进一步深化区域和国际合作，包括信息和情报共享、知识与技术交流、协调执法、能力建设以及司法互助。最重要的是，我们的应对方式必须是综合性的。”

美国智库史汀生中心今年7月的报告认为，打击电信网络诈骗，应着眼于综合运用多个领域的法律。这包括针对人口贩运和强迫劳动的法律框架、针对金融犯罪和洗钱的法律和机制、针对数字基础设施等各类工具滥用的网络犯罪法等。“三个领域的现有法律、政策和法规虽各不相同，但网络诈骗的性质正在使其产生新的相互关联。”

强万纳里也认为，仅仅突袭诈骗窝点并不能解决问题。“我们需要采取一种全政府参与的治理方式，针对支撑这些犯罪网络运作的更广泛生态系统展开打击，包括人员招募和人口贩运、洗钱和非法资金流动、电信、数字平台、技术支持、证件造假以及其他为犯罪活动提供便利的服务。相关政府部门必须协同合作，而不能各自孤立地处理问题的某一个环节。”

他补充说，“展望未来，我们需要进一步深化区域和国际合作，包括信息和情报共享、知识与技术交流、协调执法、能力建设和司法互助。最重要的是，我们的应对方式必须是综合性的。”

结语：跨境诈骗犯罪已成为全球公害，任何一个国家都无法单独应对，国际执法合作力度必须持续加大。