北京
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来源：兴证全球基金
读懂新法硬要求，履职尽责不踩坑：
1
配合尽职调查，是法定义务！
金融机构开展客户尽职调查，要如实提供资料、完整报送信息，不隐瞒、不造假，拒不配合将承担相应法律后果。
2
受益所有人信息备案，流程要记清！
受益所有人，指实际拥有、控制企业、享有最终收益的自然人。企业要梳理股权、控制权架构，甄别符合认定标准的自然人；完整采集、留存受益所有人身份材料；按规定向登记机关完成备案，发生股权、控制权变动，及时更新备案信息；严禁填报虚假信息，违规备案、逾期更新会面临处罚。
3
警惕新型洗钱风险，经营环节严防控：
提防“跑分”平台借对公账户分流赃款；警惕客户借直播打赏、批量代买黄金等方式洗白非法资金；严控对公账户用途，严禁出租出借对公账户，不利用企业账户协助他人过渡资金。
4
账户风控不松懈，异常交易早警醒：
账户异动多研判，资金来源去向要厘清；发现可疑交易线索，按要求及时上报。
九月里企业行，反洗钱助共赢！
合规金法则，守正赢未来！
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