上海
中经记者 慈玉鹏 夏欣 北京报道
近日，渤海银行及其子公司渤海理财，分别被处以5015万元、1230万元罚款。两机构违规事项均涉及理财业务，其中，渤海理财被指存在投资运作不规范、信息披露不准确等问题。
理财业务不合规被罚
国家金融监管总局近日公开行政处罚信息公示列表，表示渤海银行因相关贷款、票据、理财业务不审慎等，被罚款5015万元，对佟某慧、陆某石、丁某警告并罚款共计22万元。渤银理财因为投资运作不规范，信息披露不准确等罚款1230万元，对杨某、祁某警告并罚款共计11万元。
记者就处罚整改情况与该行方面确认，截至发稿未收到回复。
据不完全统计，今年渤海银行总行、分行及子公司共被罚款超过7500万元。例如，7月，渤海银行因违反规定办理结汇、售汇业务，违反规定办理资本项目资金收付等事项，被国家外汇管理局天津市分局罚没386.29万元；5月，渤海银行郑州分行因发放无实际用途存单质押贷款虚增业务规模、贷款归还本行银承垫款等被罚款350万元；4月，渤海银行深圳前海分行因贷款“三查”不尽职、并购贷款审查不到位等被罚款290万元；2月，渤海银行武汉分行因流动资金贷款贷前调查和贷后管理不尽职、融资租赁保理业务不审慎等被罚款175万元。
理财监管逐步趋严
从行业发展看，一位地方银行人士指出，资管新规落地后，净值化转型基本完成，但部分机构或仍存在盲目规模扩张倾向，在投资运作流程、信息披露准确性等环节存在漏洞，容易积累业务风险。监管一方面通过制度工具引导行业摒弃规模崇拜，另一方面加大行政处罚力度，压实法人主体责任，有利于理财业务健康、可持续发展。
今年以来，理财业务监管进一步完善。《银行保险机构资产管理产品信息披露管理办法》（以下简称“《办法》”）于9月1日起正式实施。近期，招银理财、兴银理财、中邮理财、广银理财、民生理财等多家公司密集发布公告，将旗下多款产品比较基准由固定数值或区间型数值改为指数挂钩型。
作用上，邮储银行研究员娄飞鹏表示，《办法》推动资管机构注重提升管理能力，倒逼行业回归净值化本源。从市场竞争方面看，过去靠高基准吸引客户、靠调基准粉饰业绩的粗放模式将失效，未来比拼的是真实投研能力、大类资产配置和风险定价能力，头部机构优势有望放大。
另外，国家金融监督管理总局3月发布《理财公司监管评级暂行办法》，系统构建了涵盖公司治理（10%）、资管能力（25%）、风险管理（25%）、信息披露（15%）、投资者权益保护（15%）和信息科技（10%）六大模块的评级框架。同时明确分类监管原则。监管评级结果分为1—6级和S级，是监管部门配置监管资源、开展市场准入、采取差异化监管措施的重要依据，旨在引导理财公司持续提升专业能力、稳健规范发展。
（编辑：杨井鑫 审核：何莎莎 校对：颜京宁）
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