河北
来源：市场资讯
（来源：建元信托）
警惕“远程操控+NFC”
新型洗钱犯罪套路
反洗钱案例警示
近期，青岛李沧公安分局成功侦破一起利用远程操控手机、异地刷卡支付，为电信网络诈骗团伙洗钱的新型网络犯罪案件，抓获2名犯罪嫌疑人，全额追回涉案财物，彻底斩断“购机—转运—销赃”灰色产业链。
PART.01
基本案情
今年6月下旬，青岛李沧公安刑侦大队收到外地警方协查线索，一笔涉诈资金流入青岛本地商户账户。民警循线追踪，锁定商场手机订单相关嫌疑人于某并迅速抓捕；通过扩线深挖，抓获同伙朱某。办案民警同步开展追赃挽损，成功追回流入二手市场的涉案手机。
经查，犯罪嫌疑人朱某、于某在明知涉案资金均为电信网络诈骗等违法犯罪所得的情况下，为谋取非法利益，通过境外聊天软件承接各类洗钱任务，为涉诈犯罪团伙提供非法资金洗白服务，成为电诈黑产的帮凶。
办案民警拆解作案模式发现，该犯罪手法突破传统转账、取现洗钱路径，形成新型闭环洗钱链条。上游犯罪团伙诱导受害人下载陌生远程控制软件、开启屏幕共享与NFC功能，远程掌控手机、窃取支付密码，要求受害人将银行卡紧贴手机背面；借助NFC读取银行卡芯片信息，联动远程POS设备突破地理限制异地采购手机等贵重物品，完成远距离盗刷，最后变卖商品变现，形成了“数据窃取—远程刷卡—设备销赃—资金洗白”的新型闭环洗钱链条。经查实，2026年5月以来，这两名嫌疑人流窜青岛、烟台多地持续承接洗钱任务，非法获利两万余元。
PART.02
案例警示
本案涉及的NFC远程操纵洗钱手段，属于典型的新型变异网络违法犯罪，相较于传统诈骗和洗钱方式，具备隐蔽性强、识别难度高、迷惑性强、查处难度大等突出特点，潜在风险隐患极高。
多数市民对手机NFC安全认知不足，仅将其视作便捷支付工具，忽视违规读卡、陌生操控带来的信息泄露风险。不法分子利用认知盲区，以系统升级、账户核验等借口诱导操作，窃取金融信息实施远程盗刷。此类犯罪已形成专业化灰色产业链，作案隐蔽、流转闭环，既侵害群众财产安全，还为电诈提供资金洗白通道。犯罪多为跨区域流窜作案，取证打击难度大，市民若随意授权权限、开启陌生功能，极易造成重大财产损失。
PART.03
个人如何防范
一
不随意贴卡感应
切勿轻信所谓“刷单返利”“退费操作”等话术，不将银行卡贴近不明来源的设备或陌生手机感应区，更不要将银行卡交由他人操作。
二
慎开屏幕共享
不随意与陌生人开启语音视频共享功能，避免对方窥屏获取银行卡号、身份证号、验证码等关键信息。
三
养成良好用卡习惯
开通银行账户余额变动短信提醒，便于及时发现异常交易；不使用时关闭手机NFC功能，从源头阻断盗刷风险。
四
发现异常立即处置
一旦察觉银行卡被盗刷，第一时间拨打银行客服冻结账户，保存相关证据并拨打110报警，最大程度减少损失。
案例来源：青岛市公安局李沧分局公众号
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