山东
金融风控守底线，温情服务暖人心。建行烟台鲁东大学支行始终坚持“风险为本、服务为民”理念，在严守反诈风控底线、筑牢金融安全防线的同时，精准研判各类正常金融场景，优化紧急业务处置流程，以高效联动、贴心担当的服务，精准化解群众急难愁盼，让严谨风控兼具温度与力度。
近日，鲁东大学几名班干部匆忙赶赴该行求助。据悉，班级统一归集二十余万元见习费用，用于缴纳全班学生外出见习的住宿费、交通费，缴费截止时间仅剩半天。负责归集费用的李同学，因账户短时间接收多笔不同姓名、分散转入的资金，交易流水特征触发银行反诈风控模型，账户被暂停非柜面交易，大额费用无法转出，全班见习行程面临受阻风险，几名学生焦急万分、束手无策。
了解事件原委与紧急情况后，网点柜员小张第一时间安抚学生情绪，快速调取账户流水细致核查。她凭借专业业务能力精准研判，虽账户交易特征与涉诈跑分洗钱场景相似，但结合学生提供的班级见习通知、收费明细、出行方案及多名班干部佐证，判定该笔资金为真实合规的学生见习费用归集业务。
为抢抓办理时效、化解学生燃眉之急，网点立即启动紧急业务应急机制。工作人员快速上报营运主管，同步联动当地反诈中心开展协查核验，加急上传全套证明材料对接上级行审核。在多方高效联动、层层合规核验后，确认账户无任何涉案风险，仅用时三十余分钟便成功解除账户交易管控。
账户恢复正常后，李同学顺利通过手机银行完成二十余万元见习费用全额转账，如期完成缴费工作，保障了全班学生见习行程顺利开展。难题圆满解决后，学生们专程回访网点，对该行高效担当、贴心务实的服务连连致谢。
严守风控底线不误民生急事，精准甄别风险彰显服务初心。下一步，建行烟台鲁东大学支行将持续优化特殊场景、紧急业务应急处置机制，平衡好金融风控与便民服务的关系，以专业、高效、有温度的金融服务，切实守护群众合法权益，擦亮国有大行暖心服务名片。
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