DeepSeek引领公募基金行业变革，助力提质增效

　　随着以ChatGPT为代表的生成式人工智能的出现，加快了金融科技的创新发展，推动了金融行业的进步和变革。DeepSeek的出现，为金融科技领域提供了低成本和开源模型的人工智能解决方案，降低了先进技术的准入门槛，实现了AI技术平权，促进了金融科技行业的竞争和创新。

　　当前，公募基金行业在人工智能领域布局取得显著进展，多家基金公司已完成DeepSeek系列开源模型的私有化部署。DeepSeek的可用性与使用效率明显优于其他开源模型，部署成本大幅降低，为公募基金行业发展提供了强大的技术支撑。未来，DeepSeek有望引领公募基金行业变革，助力三大应用场景提质增效。

　　DeepSeek+基金运营：优化工作流程提升效率

　　DeepSeek具备更强的语言理解、逻辑推理及多轮对话能力，在思考过程、问答效果及响应速度等方面表现突出。通过本地化部署DeepSeek模型，将全面优化公募基金现有的内部工作运营流程，尤其是智能客服、品牌宣传和风险管控等业务场景，提升工作效率。

　　根据BCG波士顿咨询发现，生成式AI比传统对话机器人的语言逻辑性和系统性显著提升，可以更好地与客户互动，理解上下文，回答更理性和全面，且DeepSeek会根据客户反馈持续优化。

　　此外，DeepSeek等大模型也可以帮助基金公司生产个性化和差异化的营销文案，提升品牌和产品影响力。AIGC生成的内容不仅包括传统营销文案，还包括图像、音乐、视频等，可以更生动地进行产品宣传和品牌传播，AIGC的效率比传统方式大幅提升。未来，随着DeepSeek等大模型技术的发展，将更好地优化公募基金内部工作流程，提升工作效率，更好地支持投研等核心工作。

　　DeepSeek+基金投顾：全面提升客户投资体验

　　某头部公募基金利用本地化部署的DeepSeek-R1模型进行投顾知识测试发现，DeepSeek的答题能力位居专业投顾人员的中上水平，其信息检索、归纳总结和计算推理能力表现优秀，为公募基金采用DeepSeek做好基金投顾服务提供了新的场景和思路。

　　基金投顾业务试点运行以来，业务发展运行平稳，资产规模稳步提升。但基金投顾业务也面临诸多挑战，在经营利润考核压力下，部分机构仍以产品销售为主，"重投轻顾"现象较为普遍。未来，以DeepSeek为代表的AI技术应用到基金投顾场景，将有助于公募基金提升服务效率，使高质量且低成本的投顾服务成为现实。

　　一方面，DeepSeek可以为客户提供更精准的画像。通过分析客户的多源数据，如交易记录、风险偏好问卷、浏览行为等，可以构建精准客户画像，为不同风险承受力和投资目标的客户匹配个性化投顾方案。某金融机构通过DeepSeek对客户投资组合进行评估发现，大模型能在6分钟内分析上百条市场数据和持仓信息，给出清晰的风险评估报告，准确性高达85%。

　　另一方面，DeepSeek可以生成"千人千面"的智能投顾方案。利用DeepSeek强大的运算与学习能力，依据市场实时数据和基金历史表现，通过实时动态交互，模拟真实投资场景进行沉浸式提问与反馈校准，更精准挖掘客户真实风险承受能力与投资需求，在此基础上为客户生成定制化投顾策略方案。AI提供的个性化投资方案及快速响应服务模式将全面提升客户满意度，增强客户与金融机构之间的互动和信任。

　　DeepSeek+基金投研：有效提升基金投资业绩

　　DeepSeek多模态版本已具备图像分析和解读能力，能够处理复杂的图文结合任务，直接分析和解读财务报表、市场图表及其他金融视觉数据，加速了AI技术应用到基金投研场景的落地。

　　未来，DeepSeek等大模型可以从两个方面协助基金经理进行数据分析，提升投资业绩：

　　一方面，DeepSeek等大模型能够快速分析处理海量数据，提取有意义信息并得出有价值的投资结论，帮助基金经理发现通过传统分析方法可能无法察觉的市场走势和投资机会。研究表明，ChatGPT等大模型即使没有直接金融训练，仅通过分析新闻标题等数据预测股价变动的能力也超越了传统分析方法。随着大数据和AI发展，基金经理获得了更多另类数据，如社交媒体数据、卫星图像数据、销售点数据等。DeepSeek大模型可以辅助基金经理对这些海量数据进行分析，发现更多投资机会。

　　另一方面，公募基金应积极利用DeepSeek等AI技术发展量化投资，基金经理可以利用AI技术，快速响应市场波动，精准执行交易。AI赋能的交易避免了主观情绪干扰，通过算法和数据驱动的决策提高了交易稳定性。而以高频交易为代表的量化投资借助AI技术，通过对市场数据、资金流向、投资者行为和舆情的充分发掘，不断提升投资成功概率，有望得到越来越多投资者认可。（CIS）

　　本文作者：沈绍炜 富国基金首席基金投资分析师；黄卓 北京大学国家发展研究院教授、副院长、北京大学长沙计算与数字经济研究院副院长