上海
8月20日，银行承兑汇票贴现利率报价更新。根据银企贴票据贴现服务平台整理的当日行情，今日半年期到期2027年2月、100万元以上国股参考利率为0.58%，大商0.60%，城商0.66%，农商0.68%。
整体来看，今日国股、大商半年期保持稳定，城商和农商半年期小幅上行。外资0.85%、民营村镇1.25%保持不变。不同金额档之间，报价差异仍然明显，10万元以内小额票贴现成本相对更高。
一、今日半年期报价参考
100万元以上：
国股0.58%，大商0.60%，城商0.66%，农商0.68%，外资0.85%，民营村镇1.25%。
50万—100万元：
国股0.63%，大商0.65%，城商0.71%，农商0.78%，外资1.00%，民营村镇1.40%。
10万—50万元：
国股0.71%，大商0.73%，城商0.86%，农商0.98%，外资1.20%，民营村镇1.50%。
10万元以内：
国股1.45%，大商1.45%，城商1.90%，农商1.90%，外资1.90%，民营村镇2.05%。
二、每10万贴息大概多少？
按182天估算：
100万元以上档：
国股约293元，大商约303元，城商约334元，农商约344元，外资约430元，民营村镇约632元。
50万—100万元档：
国股约318元，大商约329元，城商约359元，农商约394元，外资约506元，民营村镇约708元。
10万—50万元档：
国股约359元，大商约369元，城商约435元，农商约495元，外资约607元，民营村镇约758元。
10万元以内档：
国股约733元，大商约733元，城商约961元，农商约961元，外资约961元，民营村镇约1036元。
三、贴息怎么算？
公式为：
贴息费用 = 票面金额 × 年化贴现利率 × 实际天数 ÷ 360
以100万元国股票、182天、年化0.58%为例：
贴息约2932元，预计到账约997068元。
也就是说，年化报价不是实际扣点，半年期实际贴息约为年化利率的一半左右，具体仍要按真实剩余天数计算。
四、今日报价有什么变化？
8月20日，半年期国股0.58%持平，大商0.60%持平；城商上行5bp至0.66%，农商上行2bp至0.68%。50万元以下金额档中，城商、农商半年期同步上行2—9bp，国股、大商中额档略降2—3bp。
对企业来说，今天优质大额票仍处于较低区间，但小额票报价偏高，尤其是10万元以内票据，贴息费用差距更明显。
五、询价前准备什么？
建议准备：
承兑行完整名称
票面金额
准确到期日
票据状态
银企贴票据贴现服务平台可根据承兑行、金额和到期日匹配资金方实时报价，帮助企业查询贴现利率、贴息费用和预计到账金额。
报价说明：本文数据来自银企贴票据贴现服务平台2026年8月20日报价整理，仅供持票企业查价和估算贴息参考，不构成交易建议。实际贴现利率、贴息费用及到账金额，以实时询价结果为准。
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