北京
中经记者 杨井鑫 呼和浩特报道
持续提升金融服务实体经济质效是当前金融工作的核心任务，也是实现经济高质量发展、建设金融强国的关键举措。财务公司作为大型集团企业内部金融机构，如何在产融结合和资金高效配置方面发挥重要作用？如何跳出传统信贷局限，创新运用金融工具帮助成员企业打通经营堵点、降低综合融资成本、筑牢合规防线呢？《中国经营报》记者近日走访了鄂尔多斯财务公司，采访相关负责人详细了解了该公司的一系列创新业务。
跨境资金管理“降本增效”
鄂尔多斯集团是内蒙古民营龙头企业之一，产业分为羊绒服装产业和棋盘井循环产业两大板块。集团2025年在中国民营企业500强中位列186位。在2025年中国制造业民营企业500强中位列136位。
“为进一步提升集团跨境资金集约化管理水平，有效防范汇率风险，提高资金使用效益，集团对跨国公司跨境资金集中运营管理体系进行优化升级，明确由财务公司作为主办企业统一承办该项业务。”鄂尔多斯财务公司负责人表示。
据他介绍，截至目前，业务已完成全部监管备案手续，与8家具备跨境业务资质的商业银行建立正式合作关系，服务网络覆盖集团境内外29家成员企业，其中5家境外实体企业，实现了集团核心经营主体全覆盖。“构建起了‘资金集中归集—内部高效调剂—汇率风险对冲—最优价格结汇’全链条运作机制。”
财务公司负责人表示，利用财务公司专业结售汇资质，在资金池内为成员企业提供本外币兑换和内部调剂服务，有效规避外部市场汇率波动对集团经营冲击，2025年为集团节约了结售汇成本200万元人民币。同时，通过资金规模效应，代表集团在银行间外汇市场一级市场询价议价，帮助各成员企业锁定最优结汇价格，切实增加集团整体结汇收益，实现资金价值最大化，2025年为集团节约20万元人民币。
2024年以来，受中美货币政策分化影响，美元兑人民币外汇掉期上行出现罕见深度贴水行情。面对这一特殊市场环境，鄂尔多斯集团财务公司2025年充分发挥跨国公司跨境资金集中运营主办企业职能，创新运用“境外美元融资+外汇掉期”组合策略，将市场不利因素转化为降本增效机遇，成功为集团境内成员企业实现综合融资成本较同期人民币贷款低15BP的显著成效，极大降低了集团融资成本。
“财务公司利用银行离岸直贷产品，从香港融入6000多万美元，融入资金通过跨境资金池通道调回境内使用。同时，财务公司办理了‘近端结汇+远端购汇’掉期，锁定远期购汇价格，到期归还美元本息。”财务公司负责人表示。
保函业务释放沉淀资金
对于鄂尔多斯集团旗下贸易成员企业来说，高额的保证金一直是企业经营的痛点。集团下属外贸物流、进出口加工企业深度参与内蒙古向北开放桥头堡建设，主营羊绒服装和铁合金出口、煤炭进口等，货物经呼和浩特、二连浩特等口岸通关，长期依赖商业银行关税担保。
“传统模式下企业需向海关缴纳全额关税保证金或由银行开立关税保函，银行保函通常要求配套高额保证金。”该公司相关负责人认为，外部银行准入门槛高、综合成本高，多数商业银行对中小外贸企业关税保函授信谨慎，抵质押要求严格。同时，手续费支出、保证金利息损失叠加，大幅抬高了进口贸易综合成本，削弱了企业煤炭进口市场竞争力。
他表示，为了匹配集团外贸业务发展需求，财务公司打通了作为海关认可担保机构的业务通道，落地集团关税保函，全方位解决了外贸企业通关、资金难题。依托集团内部信用体系，对合规经营、稳定纳税的外贸企业免缴保证金，彻底释放大额关税沉淀资金，降低了单笔进口业务综合担保成本。“每年节约财务成本超过百万元，货物通关时长缩短，跨境贸易周转率大幅提升。”
此外，2026年4月，鄂尔多斯财务公司成功落地了首笔工程保函。据财务公司负责人介绍，财务公司在了解到成员单位联系商业银行申请开立工程款支付保函后，主动向多家具备成熟经验的合作银行进行咨询，了解了办理此类保函的具体准入条件、风控要点，以及必须提交的全套申请材料。同时，财务公司积极与项目所在地住建局的经办部门取得联系，就保函的细节进行了充分沟通。最终在严格遵循监管规定和内部规程的前提下，及时、合规地出具了该笔工程款支付保函，保障了客户建设项目的顺利推进，也实现了财务公司担保业务新品种拓展。
（编辑：张漫游 审核：何莎莎 校对：颜京宁）
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