央行、外汇局联合发布！9月14日起在全国推广

来源：金融时报

　　好消息，这项政策即将向全国推广！

　　为深入贯彻党的二十届四中全会精神和“十五五”规划部署，扩大高水平对外开放，8月14日，中国人民银行、国家外汇管理局发布《关于跨国公司本外币跨境资金集中运营业务有关事宜的通知》(以下简称《通知》)，在全国范围开展跨国公司本外币跨境资金集中运营业务。《通知》自2026年9月14日起施行。

　　国家外汇管理局有关部门负责人表示，跨国公司本外币跨境资金集中运营业务是我国跨境资金管理体系的重要组成部分，与跨国公司本外币一体化资金池形成错位互补，面向更广范围跨国经营主体，为企业统筹境内外本外币资金提供普惠化政策路径。

分层分类本外币资金池制度框架日臻成熟

　　近年来，随着我国市场主体“走出去”步伐持续加快，大量跨国企业、涉外集团产生跨境资金集中管理需求。为满足不同规模企业跨境资金池管理需求，中国人民银行、国家外汇管理局搭建分层分类的本外币资金池制度框架。

　　其中，跨国公司本外币一体化资金池主要服务于大型跨国公司，特点是门槛较高、资金跨境调拨额度高、便利度高，这项政策已于2025年底向全国范围推广；跨国公司本外币跨境资金集中运营业务主要服务一般跨国公司，特点是门槛较低、备案流程简化。

　　2023年，跨国公司本外币跨境资金集中运营业务在北京、广东(含深圳)试点。截至2026年6月末，已有260余家跨国公司备案跨国公司本外币跨境资金集中运营业务，惠及境内外成员企业超5500家。

　　试点过程中，根据市场主体诉求，优化备案流程、额度管理、资金划转等相关规则，金融管理部门持续完善全流程风险防控机制。2026年8月，在总结前期试点经验基础上，为便利更多跨国公司跨境资金统筹使用，中国人民银行、国家外汇管理局联合发布了《通知》，将跨国公司本外币跨境资金集中运营业务推广至全国。

多项务实举措精准匹配跨国企业经营实际需求

　　本次全国推广的跨国公司本外币跨境资金集中运营业务，兼顾“促便利、防风险”，通过降低准入门槛、简化业务流程、便利跨境资金调拨等多项务实举措精准匹配更多跨国企业经营实际需求。

　　本次政策的一大亮点是降低准入门槛，扩大政策覆盖面，在更大范围内支持开展跨国公司本外币跨境资金集中运营业务，中小规模跨国公司只需满足外汇资金池和人民币资金池门槛之一即可。

　　具体来看，根据《通知》，境内全部成员企业上年度本外币国际收支规模合计金额不低于等值7亿元人民币；或境内全部成员企业上年度营业收入合计金额不低于10亿元人民币且境外全部成员企业上年度营业收入合计金额不低于等值2亿元人民币。

　　记者注意到，如主办企业为注册在自由贸易试验区内的跨国公司，门槛进一步降低一半。《通知》明确，主办企业注册在自由贸易试验区内的跨国公司开展资金池业务，境内全部成员企业上年度本外币国际收支规模合计金额不低于等值3.5亿元人民币；或境内全部成员企业上年度营业收入合计金额不低于5亿元人民币且境外全部成员企业上年度营业收入合计金额不低于等值1亿元人民币。

　　为简化业务办理流程，减少企业“脚底成本”，《通知》明确，实行业务窗口统一受理备案，将备案办理权限下放至所在地国家外汇局分局，压缩审批链条。“不涉及外债、境外放款额度调整的成员企业变更业务，可由合作银行直接办理，显著提升业务办理效率。”国家外汇管理局有关部门负责人表示。

　　此外，为便利跨国公司归集调拨本外币跨境资金，《通知》明确，跨国公司可以分别在资金池应计所有者权益的3.5倍和0.6倍内融入外债、开展境外放款。国家外汇管理局有关部门负责人表示，集中成员企业外债和境外放款额度，允许跨国公司自主决定归集比例，能够实现集团层面统筹调配、成员企业层面灵活使用。

企业跨境资金管理便利化水平明显提升

　　自2023年跨国公司本外币跨境资金集中运营业务在北京、广东(含深圳)试点以来，多家企业反馈，参与跨国公司本外币跨境资金集中运营业务后，集团境内外闲置资金可统筹归集、灵活调剂，轧差结算大幅减少跨境划转频次与汇兑支出，整体跨境资金管理便利化水平明显提升。

　　地平线是国家级高新技术企业、智能驾驶领域标杆企业，全球化业务布局广泛，境外技术合作、跨境采销往来频繁。2023年8月，企业正式落地跨国公司本外币跨境资金集中运营业务后，原先各子公司分头备案、分步清算的模式，优化为一次性集中备案，外债资金落地时长从原先的20个工作日压缩至1至2个工作日，综合财务成本实现百万级下降。

　　华美资源集团为新加坡跨国公司，主营业务为镍矿、铁矿、煤炭、有色金属等商品贸易，主要向中国等国家销售。由于华美资源集团在中国发展还处于起步阶段，境内企业营业收入合计超过5亿元但不足10亿元，无法满足跨国公司本外币跨境资金集中运营业务准入门槛，但适用广州南沙自贸区实施的跨国公司本外币跨境资金集中运营业务准入门槛减半便利措施。在国家外汇管理局广东省分局指导下，华美资源集团在广州南沙自贸区的铧米(广州)贸易有限公司作为主办企业于2025年12月成功备案跨国公司本外币跨境资金集中运营业务，主要开展外债额度集中、境外放款额度集中和经常项目资金集中收付业务。

　　“自备案以来，我们集团已通过跨国公司本外币跨境资金集中运营业务跨境调拨资金超1亿元，成功实现了集团境内外成员企业本外币资金的有效归集与合理运用，极大地提升了集团总部的资金管理效能。”华美资源集团认为，这大幅提升了跨国集团的资金运营效率。

　　谈及下一步的计划，国家外汇管理局有关部门负责人表示，中国人民银行、国家外汇管理局将依托分层互补的资金池政策体系，充分兼顾大型、一般跨国企业差异化财资需求，持续优化跨境投融资营商环境，助力各类市场主体稳步拓展国际市场、优化全球产业链布局，以高质量跨境金融服务护航实体经济持续稳健发展。