上海
◎记者 马慜 7月30日，“沃野万里·感恩同行”交通银行沃德20年财富万里行全国巡回路演在广东珠海举行。在这片粤港澳大湾区的创新热土上，一场关于时间、信任与财富的深度对话拉开帷幕。 洞察时代需求 升级服务生态 20年前，交通银行在业内率先推出“沃德财富”品牌，以专属服务理念开创了国内商业银行个人财富管理的先河。彼时，交通银行珠海凤凰支行作为全国首批沃德专属网点之一，见证了沃德品牌的萌芽与成长。 正如交通银行广东省分行行长黄韶宇在致辞中所言，二十载迭代升级，交行已构建起以客户为中心，涵盖“人、家、企、社”的综合金融服务模式，将财富管理确立为全行战略特色。 “丰沃共享，厚德载富”不仅是品牌理念，更是行动指南。交通银行个人金融业务部兼财富管理部副总经理宋扬在活动中表示，沃德品牌根植于百年交行的深厚底蕴，从最初的产品体系搭建，到如今集结集团协同、跨境联动的全链条服务，其核心竞争力在于专业严格的沃德优选体系。 本次活动中，5位来自不同领域的交行客户代表，用亲身经历讲述了与沃德财富共同成长的故事，生动诠释了“陪伴”二字的真谛：从“初代粉丝”魏姐长达20年的稳健养老规划，到吴女士由一笔房贷开启的全方位资产配置；从为“白蕉海鲈”养殖户量身定制涉农经营贷款，打破城乡服务边界，到为科创企业家提供从个人财富到企业融资的一站式解决方案，再到为湾区年轻一代搭建起连接内地与港澳的跨境金融服务桥梁。这些生动案例表明，交行沃德财富的服务已远远超越单纯的资产增值，而是延伸至普惠金融、实体经济支持、家族传承等更深层次的社会功能。 前瞻宏观大势 共赴财富新程 面对居民资产配置需求日益多样化、人口老龄化进程加快的新格局，财富管理已成为服务实体经济、赋能民生福祉的重要抓手。 财富管理与资产配置的方向离不开宏观经济大势。本次活动特邀中信建投证券首席经济学家黄文涛，在“十五五”规划纲要视角下对宏观经济与市场进行展望。黄文涛认为，居民资产从实物资产向金融资产转移的进程刚刚开启，资管行业的春天已至。客户应秉持长期主义，与国家战略同频共振，紧密关注“十五五”规划纲要中锚定的科技自立自强、产业链强链补链、能源安全等结构性机遇，在权益市场、固定收益及外汇市场中进行科学资产配置。 交银理财资深投资经理李斌则从实操层面出发，拆解了在利率下行周期中，银行代销理财如何凭借广泛投资范围与严格风险管控，填补存款与高风险投资之间的市场空白，为客户提供兼顾稳健与增值的投资选项。 “丰沃共享，厚德载富”，20年，是里程碑，更是新起点。在未来的财富管理道路上，交行将紧扣粤港澳大湾区居民多元化财富管理需求，探索“金融+宏观智库”“金融+客户服务”“金融+全周期资产规划”等服务场景，以专业金融服务支持居民资产保值增值与财富传承，为大湾区居民财富稳健增长和金融高质量发展贡献力量。
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