准确率近90%！中国人民公安AI框架破解虚拟货币非法交易监管难题

公安团队研发新型AI框架 精准破解虚拟货币非法交易监管难题

据《南华早报》最新报道，针对虚拟货币交易匿名化、去中心化、资金流向隐蔽化带来的监管溯源难题，中国人民公安大学科研团队成功研发出一款融合多技术的人工智能检测框架，专门用于识别、研判虚拟货币非法交易行为，模型整体检测准确率接近90%，为国内虚拟货币金融风险防控与经济犯罪打击提供了全新智能化技术支撑。该研究成果突破了传统检测模型静态分析、模式单一、可解释性差的行业痛点，实现了对虚拟货币非法交易的动态追踪、精准识别与智能研判。

这套创新AI框架采用动态图神经网络（DGNN）+记忆机制+大语言模型（LLM）的三重融合技术架构，三大核心模块各司其职、协同联动，构建起全方位、全流程的交易风险识别体系，彻底革新了传统虚拟货币交易检测技术模式。相较于传统静态神经网络仅能抓取固定交易特征的局限，动态图神经网络创新性地将整个虚拟货币交易生态定义为持续动态演变的复杂网络体系，重点捕捉交易节点、资金链路、交易频次、流转路径的动态变化规律。该模块可实时拆解海量交易数据，深度剖析每一笔交易的资金流向逻辑、交易主体关联结构，以及交易网络随时间推移的演变特征，精准捕捉隐蔽转账、拆分交易、跨节点洗钱等典型非法操作手法，破解了传统技术难以识别动态隐蔽交易的短板。

记忆机制模块是保障模型高精准检测的核心关键，具备强大的历史数据比对与异常模式检索能力。该模块通过录入海量已侦破、已归档的虚拟货币非法交易案例数据，搭建起标准化非法交易特征资源库，能够快速将实时监测的新型交易行为与历史违法交易模式进行精准比对、匹配校验，高效识别变异型、隐藏型非法交易套路，有效规避不法分子通过篡改交易形式、变换交易链路规避监管的行为，大幅提升模型对新型非法交易的适配识别能力。

大语言模型（LLM）则承担着智能整合、研判输出的核心职能，是实现检测结果可解释、可落地的关键。该模块可智能整合动态图神经网络抓取的交易结构数据、资金流转特征，以及记忆模块比对的历史风险模式、网络异常信息等多维度数据，将复杂晦涩的机器算法数据、区块链交易代码信息，转化为清晰易懂、逻辑完整的自然语言风险评估报告。同时，模型可自动完成交易行为合法性分类、量化风险等级评分，精准提炼交易异常关键证据，梳理完整的风险研判推理链条，既满足监管核查的专业性需求，也解决了传统AI检测结果“只出结论、无法溯源”的行业痛点，让风险判定有据可依、有迹可循。

为充分验证模型的性能与通用性，研究团队采用行业权威的公开Elliptic比特币交易数据集开展系统性测试，测试样本体量庞大、场景覆盖全面，具备极强的参考价值。本次测试数据集共计包含203769个交易节点、234355条交易关联链路，且每个交易节点均涵盖166项精细化交易特征，全面覆盖常规交易、异常交易、合法流通、非法洗钱等各类场景。实测数据显示，该AI框架整体检测准确率达89.4%，非法交易检测精确率为89.1%，非法交易召回率达64.5%。经横向对比测试，该框架综合性能显著优于当前行业主流基线检测模型，在复杂交易场景识别、新型非法交易捕捉、风险精准研判等维度均实现明显突破，具备更强的场景适配性与泛化能力。

该项重磅科研成果已于2026年5月正式发表于国际权威学术期刊《情报学杂志》（Journal of Intelligence）。论文中明确指出，该研究成果有效解决了当前虚拟货币非法交易检测准确率不足、泛化能力弱、检测结果不可解释、落地实用性差等诸多技术难题，打造出一套高精度、高适配、可溯源、可落地的标准化解决方案。相较于传统检测技术，该框架不仅能够适配不同类型虚拟货币、不同交易场景的风险检测需求，还能为监管执法提供完整证据链条与研判依据，有望成为国内监管部门整治虚拟货币乱象、打击虚拟货币关联经济犯罪、防范化解金融风险的创新核心技术路径。

此项技术突破恰逢国内虚拟货币金融犯罪高压整治的关键阶段，具备极强的现实应用价值与落地紧迫性。近年来，利用虚拟货币去中心化、匿名转账、跨境流通的特性实施洗钱、网络赌博、电信诈骗、非法集资等违法犯罪的案件持续高发，已成为金融领域突出风险隐患，国内执法司法机关持续加大打击整治力度。今年3月，最高人民检察院公开披露相关办案数据，2025年全国检察机关共起诉3259名涉嫌利用虚拟货币勾结地下钱庄实施洗钱犯罪的涉案人员，案件数量与涉案规模持续处于高位，凸显虚拟货币非法交易监管治理的严峻形势。

近期宣判的重大案例更是直观体现了虚拟货币关联犯罪的巨大危害。2026年7月25日，内蒙古当地法院审结一起特大虚拟货币结算非法案件，该案涉案资金规模接近30亿元人民币，折合美元约4.44亿元。经法院审理查明，该案涉案资金主要用于结算跨境网络赌博债务，部分资金流转链路与世界杯期间跨境博彩非法活动深度关联，涉案范围广、资金流水大、隐蔽性极强，传统监管手段难以快速溯源核查。此类重大疑难案件的频发，充分凸显了智能化、专业化检测技术的必要性与紧迫性，而公安大学研发的这款AI检测框架，恰好能够精准适配复杂大案、新型案件的核查溯源需求，可为执法机关快速锁定非法交易链路、固定犯罪证据、追缴涉案资金提供核心技术支撑，助力全方位筑牢虚拟货币金融安全防线。

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