洗钱罪要求“明知”，办案机关一般通过哪些证据来推定你知情？

昨天下午，一个做塑料粒子进口的老板从余姚打来电话，声音里满是困惑：“徐律师，我帮一个朋友转了一笔钱，他说是货款。现在他被抓了，警察说那笔钱是走私赚的，还说我知道这是赃款。但我真的不知道啊！洗钱罪不是要求‘明知’吗？他们凭什么说我知情？”

洗钱罪要求“明知”，办案机关一般通过哪些证据来推定你知情，这个问题我每年要被问好多次。很多老板搞不懂的是——我说我不知道，为什么警察不信？这里面的门道，跟“推定明知”的规则和客观证据的证明力有关。

一、“明知”是怎么认定的？

在司法实践中，“明知”包括两种情形：

第一种：直接明知。
你亲口承认知道这笔钱是赃款。

第二种：推定明知。
虽然没有直接证据证明你知道，但根据客观事实和环境，可以合理推断你应该知道。

大多数洗钱案件，都是通过“推定明知”来认定的。

我前年代理过一个案子，一个老板说自己不知道朋友的钱是走私所得。但警察发现，他和朋友吃饭时聊过走私的事，聊天记录里有“这批货走水路”这样的话。最终，法院推定他明知。

很多老板搞不懂的是——我没承认，凭什么说我知情？但法律上，你的行为、你的社交圈子、你的交易习惯，都可以成为推定的依据。

二、办案机关常用的推定证据有哪些？

以下几种证据，是办案机关最常用的推定依据：

第一个证据：交易金额异常。
如果你帮朋友转的钱是整数，比如100万、200万，而且频繁出现，警察会认为你应该知道这不是正常交易。

第二个证据：交易方式异常。
如果你帮朋友拆分金额、避开银行审核、使用现金，警察会认为你应该知道这是在规避监管。

第三个证据：你的职业背景。
如果你自己是做外贸的，对走私的套路很清楚，警察会认为你应该知道这笔钱有问题。

第四个证据：你和上游犯罪分子的关系。
如果你和走私的人是亲戚、密友，或者经常一起吃饭、聊天，警察会认为你应该知道他在做什么。

第五个证据：你的获利情况。
如果你帮朋友转钱收了手续费，或者获得了其他好处，警察会认为你应该知道这笔钱有问题。

我处理过一个案子，一个老板帮朋友转了500万，朋友给了他2万块钱的“感谢费”。最终，法院认定他明知，判了四年。

三、如何推翻“推定明知”？

如果你确实不知道这笔钱是赃款，以下几个证据可以帮助你推翻推定：

第一个证据：合理的解释。
比如，朋友告诉你这笔钱是合法的货款、借款，你有理由相信。

第二个证据：正常的交易习惯。
如果你平时的交易金额、频率、方式都和这次差不多，可以证明这次没有异常。

第三个证据：你和上游犯罪分子的关系疏远。
如果你和走私的人并不熟，只是普通朋友，可以证明你不知道他在做什么。

第四个证据：你没有获利。
如果你没有收取任何费用，可以证明你没有参与洗钱的动机。

第五个证据：你主动核实过资金来源。
如果你在转钱之前，问过朋友钱从哪里来，朋友给出了合理的解释，可以证明你已经尽到了注意义务。

我前年代理过一个案子，一个老板帮朋友转了200万，朋友告诉他是“卖房子的钱”。老板还看了朋友的房产买卖合同。最终，法院认定他不知道是赃款，判了缓刑。

四、什么情况下，推定的力度最强？

以下几种情况，推定的力度最强，几乎无法推翻：

第一种情况：你和上游犯罪分子关系亲密。
比如是夫妻、父子、兄弟，法院会认为你们之间有默契。

第二种情况：你多次帮同一个人转钱。
多次转钱，说明你应该知道他的资金来源。

第三种情况：你收取了明显不合理的好处费。
比如转100万收了5万手续费，明显高于市场行情。

第四种情况：你采取了明显的规避手段。
比如拆分金额、使用现金、通过地下钱庄。

我处理过一个案子，一个老板帮亲弟弟转了800万，收了8万好处费。最终，法院推定他明知，判了六年。

五、被查了，现在该怎么办？

如果你现在正面临这个问题，以下几个做法值得认真执行：

第一个做法：不要撒谎。
不要编造故事，不要否认明显的事实。撒谎会让你的可信度归零。

第二个做法：提供合理的解释。
如实说明你当时为什么认为这笔钱是合法的。

第三个做法：提供佐证材料。
比如你和朋友的聊天记录、朋友给你的解释、你核实资金来源的记录。

第四个做法：尽快找律师介入。
律师会帮你分析哪些证据对你不利，哪些证据可以帮你推翻推定。

六、如何避免被推定明知？

以下几个做法，可以帮助你避免被推定明知：

第一个做法：问清楚资金来源。
如果有人让你帮忙转钱，先问清楚钱从哪里来。保留好聊天记录。

第二个做法：不要帮明显有问题的人。
如果你知道对方在做违法的事，坚决拒绝。

第三个做法：不要收取好处费。
免费帮忙，至少可以证明你没有洗钱的动机。

第四个做法：保留正常的交易记录。
如果你经常帮人转钱，保留好每一笔的记录，证明这是你的正常业务。

现阶段能做的3件事

第一，立即整理你与朋友之间的全部沟通记录。
包括聊天记录、通话录音。证明你当时认为这笔钱是合法的。

第二，梳理你的交易习惯。
证明这次的交易方式和你的日常操作没有区别。

第三，尽快找律师介入，评估你被推定明知的风险。
律师会根据你的交易金额、交易方式、与朋友的关系，综合判断你被推定的可能性。

每个案子情况不同，以上只是通用分析，具体到个案还需要看你的交易金额、交易方式、与上游犯罪分子的关系等因素。如果你现在正面临这个问题，别慌，也别以为“我说不知道就没事”，拿出证据、主动面对，才是最好的自救方式。

徐宝同律师团队，16年专注进出口行业刑事风险防范与辩护，懂进出口，更懂辩护。如有疑问，可以联系我们，获取更有针对性的建议。