“意定监护+养老服务信托+养老服务机构”江苏生态发展研讨会圆满召开

　　2026年7月24日，由RFO注册家族办公室学会主办、善家银龄南京养老事务所承办的“意定监护+养老服务信托+养老服务机构”生态发展研讨会在南京圆满举办。本次研讨会汇聚了来自信托、法律、保险、公证、养老等领域的多位权威专家，围绕政策解读、生态构建、人才培育三大主题展开深度探讨，共话养老服务信托在江苏落地的机遇与路径。

　　锚定方向，凝聚共识

　　RFO注册家族办公室学会秘书长汪玮兴先生作主办方开场致辞。他指出，在深度老龄化背景下上海市率先出台四部门文件推动养老服务信托试点。养老服务信托正处于政策窗口期与市场爆发期的交汇点，落地难题客观存在，亟须跨行业协同构建可持续发展的生态体系。RFO注册家族办公室学会从2025年5月就前瞻性地开始PTA养老信托架构师的培训认证，截止目前已成功培养了超过300名中级信托架构师，并产生了23位高级架构师，为养老服务信托的落地推广提供了人才保障。

　　RFO注册家族办公室学会秘书长 汪玮兴

　　南京市养老志愿服务联合会金融专家陈沛绮女士在致辞中指出，联合会依托12万志愿者、1400余个社区服务点和覆盖30万老人的服务网络，已联合公证、信托、律所率先落地“意定监护+养老服务信托”跨界模式，实现法律监护与信托管理的权责分离，为老年人构建双重保障。面对上海试点新政与江苏老龄化加深，联合会愿发挥平台枢纽优势，推动跨业协同与人才共建，打通政策落地“最后一公里”，共筑养老志愿服务生态。

南京市养老志愿服务联合会专委会成员 陈沛绮

　　江苏省老年学学会老年营养专委会秘书长吕校宇先生在致辞中指出，营养健康是老年人生活质量的基石，科学的营养管理对延缓机能衰退、提升晚年幸福感至关重要。他强调，要实现长期、稳定的健康照护，除了专业的营养支持，更离不开坚实的资金保障体系。养老服务信托作为一种创新金融工具，能够有效隔离风险、确保专款专用，为老年人持续获取优质营养服务和医疗照护提供可靠的经济后盾，是构建多层次老年福祉保障体系中不可或缺的重要一环。

江苏省老年学学会老年营养专委会秘书长 吕校宇

　　江苏宁嘉律师事务所主任律师蒋文先生梳理了上海在养老服务信托试点方面的政策框架与创新举措。他指出上海今天面对的现状就是江苏明天的镜子，作为老龄化程度较高、经济发达的省份之一，江苏省拥有巨大的市场需求，呼吁借鉴上海经验结合江苏实际，加快推动养老服务信托在本省的落地实践，共建养老服务信托生态圈。

　　江苏宁嘉律师事务所主任律师 蒋文

　　生态构建与人才培育：四大视角深度解析

　　信托视角：产品设计与落地实践

　　昆仑信托华东地区业务总部总监余超榆先生带来《养老服务信托的产品设计与落地实践》专题分享。他详细介绍了昆仑信托在养老服务信托领域的业务成果：截至2026年7月，已累计设立养老服务信托30单，累计规模5373万元，交付财产涉及资金、保单、股权等多种形式。他还分享了多个典型案例，涵盖失独老人、中小企业主、单身无子女人群、高龄独身老人等不同客户群体的养老信托解决方案，生动展示了养老服务信托在实际场景中的应用价值。

昆仑信托华东地区业务总部总监 余超榆

　　法律视角：意定监护与养老信托的协同机制

　　江苏省南京市南京公证处公证员陈耀华先生从法律视角出发，深入阐释了意定监护制度与养老服务信托的协同机制，以及公证事务在养老场景中的重要功能。他指出，意定监护解决了老年人失能失智后的人身事务管理问题，而养老服务信托则解决了财产管理与支付保障问题，二者相辅相成，可以促成完整的养老保障闭环。

江苏省南京市南京公证处公证员 陈耀华

　　保险视角：保险借力养老服务信托赋能主业

　　永达理保险经纪公司汇通家族创始人李丽英女士分享了保险业如何借力养老服务信托赋能主业。她指出，养老服务信托为保险从业者提供了新的服务工具与展业思路，通过信托架构实现客户养老资金的长期锁定和定向使用，有效提升客户粘性与服务深度。在当今保险业竞争越发激烈的背景下，养老服务信托的推广应用将在保险业开启一个新的赛道。

　　永达理保险经纪公司汇通家族创始人 李丽英

　　专业人才建设：PTA养老信托架构师培养体系

　　RFO注册家族办公室学会理事、海南承心家办顾问服务中心主任苏恩如女士系统介绍了PTA养老信托架构师的培养体系。她指出，养老服务信托的市场推广目前面临最大的困难在于“最后一公里”的落地。当前能够将养老服务信托的政策、规则、功能和特点准确无误传达给用户，并帮助用户完成养老服务信托合同落地的专业人员严重短缺。她呼吁未来更多专业人士加入PTA培训认证体系，共同推动养老服务信托落地发展。

海南承心家办顾问服务中心主任 苏恩如

　　主题研讨：共话生态构建路径

　　在随后的主题研讨环节，与会专家们围绕江苏省养老服务信托生态圈构建主题展开深入交流。大家一致认为，江苏省作为老龄化程度较高的经济大省，兼具市场需求与政策空间，发展养老服务信托正当其时。当前跨行业协同仍面临信息不对称、标准不统一等现实挑战，需要信托、法律、保险、公证、养老机构等各方打破行业壁垒、建立常态化沟通协作机制。

　　南京审计大学金审学院保险系主任宋志刚先生提出，当前大学院校非常重视大学教育和就业之间的关联性，与养老场景相关的专业招生呈现上升趋势，但是人才短缺依然是制约养老领域发展的关键瓶颈，PTA养老信托架构师培养与认证非常关键和必要。与会专家还就生态建设如何反哺各自主业进行了务实探讨，提出通过资源共享、客户导流、服务互补等方式，实现多方共赢。

南京审计大学金审学院保险系主任宋志刚

　　上海家毅银龄养老事务所总经理黄毅

　　善家银龄：持续推动养老服务信托生态建设

　　作为本次研讨会的承办方，善家银龄南京养老事务所将继续发挥平台优势，链接信托、法律、保险、公证、养老等各方资源，持续推动养老服务信托在江苏的落地实践与生态建设，为守护中国长者的晚年尊严与家庭安宁贡献力量。

　　经过三个多小时的高密度研讨，与会各方逐渐形成核心共识：养老问题的复杂性决定了任何单一行业都无法独立完成从机构端到客户端的全流程串联。客户需要的不是割裂的产品，而是一个整合了金融工具、法律架构与服务资源的完整生态。只有信托、保险、法律、养老服务机构、公益组织等各方打破壁垒、协同作战，才能真正回应老龄化社会的深层需求。会议最后，RFO注册家族办公室学会秘书长汪玮兴发起行动倡议，呼吁参会各方发挥各自领域优势，共同组建跨行业养老共建联合体，推动意定监护流程规则优化，建立常态化的人才共建与业务协同机制，让养老金融真正从纸面制度走向一站式的终端 服务，惠及更多有需要的家庭。

　　参会嘉宾（排名不分先后）：