广东
4月15日全民国家安全教育日，金融安全是国家安全关键一环，洗钱是潜伏在日常生活中的金融隐形风险，距离普通群众并不遥远。所谓洗钱，是不法分子将诈骗、赌博等非法收益，通过各类隐蔽渠道伪装成合法自有资金的违法活动。对普通人而言，卷入洗钱相关行为，轻则造成自身财产亏损、个人征信留下不良记录，重则沦为犯罪分子的作案工具，承担相应法律责任；大范围洗钱行为更会扰乱正常金融流转秩序，危害国家经济稳定。亿联银行在此提醒，防范洗钱风险需要每一位公民提高警惕、主动参与。
四大高频洗钱套路，务必提高警惕、坚决远离
目前，不法分子善于抓住大众贪图小利、轻信陌生来电的心理设置陷阱，亿联银行提示广大用户，四类高发场景需要重点防范：
- 虚假客服诱导转账洗钱
骗子伪装平台、银行官方客服，以账户冻结、售后理赔为由，诱导群众向所谓“安全账户”转账，赃款通过多层分流完成洗白，最终全部被不法分子侵占。
2. 出租、出借、出售两卡跑分
不要为短期高额佣金，对外出借、售卖身份证、银行卡、手机卡、支付收款账户。一旦账户用于赃款流转，持卡人会成为洗钱案件中的责任主体，承担相应法律后果。
3. 高息理财、虚拟货币暗藏洗钱陷阱
警惕市面上宣称低风险、高回报的理财项目、境外虚拟货币交易，这类渠道大多被用来洗白非法资金，参与者不仅极易本金受损，还会卷入洗钱违法链条。
4. 各类代收资金兼职暗藏风险
拒绝刷单返利、代收款、代收转账类兼职，这类工作本质是借用普通人账户分流赃款，看似赚取小额佣金，实则全程参与洗钱流程。
牢记“三不原则”，筑牢个人金融防护底线
配合落实反洗钱相关要求，是每一位公民的法定义务，亿联银行提醒广大用户，守护个人资金安全请严格遵守“三不”准则：
不出借：身份证、银行卡、各类支付账户仅限本人使用，转借、出售均属于违法行为；
不透露：不向陌生人泄露银行卡密码、短信验证码等核心金融信息，拒绝各类陌生转账诱导；
不参与：不贪图小额利益接触可疑资金往来，拒绝代收、过渡不明资金，不沦为洗钱链条一环。
明晰法律红线，主动配合金融机构核查
根据《反洗钱法》及相关刑事法律规定，若自身账户被用于洗钱活动，无论主观是否知情，都将面临法律追责。日常在银行办理开户、转账、信贷等业务时，主动配合工作人员完成身份识别、交易信息核验，既是履行公民法定义务，也能从源头规避自身涉案风险。
全民协同发力，共建全域反洗钱安全防线
金融安全关乎千家万户切身利益，反洗钱工作离不开全民参与。借4·15全民国家安全教育日契机，倡议广大客户主动学习反洗钱基础常识，向家人、亲友普及账户保护知识；一旦发现可疑洗钱相关线索，第一时间留存聊天记录、转账凭证等证据，通过正规渠道举报。
线索举报途径
1. 拨打110向公安机关报警；
2. 向国家反洗钱监测分析中心提交可疑交易线索。
亿联银行将持续常态化开展反洗钱宣传，严格落实客户尽职调查、可疑交易监测报送机制，与全体用户携手，做到人人有责、人人参与、人人受益，共同守护个人财产安全与国家金融稳定。
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