百虾竞速上车：芯片、互联网、车企，四条路线争夺车载 AI 话语权

作者｜王晓悦

主编｜赵妍

来源｜星火Ember

“智能座舱端AI技术会进入快速发展期，在2026年会逐步进入爆发期。”斑马智能首席技术官司罗说。

2026年车展，一场“百虾上车”的盛况席卷整个汽车圈：斑马AutoClaw、地平线KaKaClaw、华为鸿蒙智能体、腾讯全场景出行Agent集中亮相，AI车载智能体正从概念逐渐落地为量产方案。

传统AI到龙虾上车的迭代升级，背后是一场残酷的线下入口商业博弈。

通用大模型线上流量内卷严重、付费转化持续低迷，AI行业的增长逻辑被质疑。行业慢慢认识到，单纯的数字对话难以构筑商业壁垒，扎根物理硬件、掌控真实场景、承接实体交易，或许才是AI商业化的终极答案。而汽车作为全民高频移动终端，承接了AI厂商突围的期待。

此番龙虾上车热潮，不是简单的技术迭代，而是阿里、腾讯、字节、地平线、华为与车企之间，一场关于车载底层标准、服务分发、商业分成、数据主权的全方位博弈。不同厂商正依托自身优势，采取不同的打法，有人尝试抢占流量入口，有人试图接入生态变现，还有人是为了卖芯片。

厂商们厮杀的底层逻辑是——谁拿下车载AI入口，谁就拿下新一代线下商业的流量底座。

跳出对话框，开启物理战

2025年底，特斯拉将大模型Grok搬上车，与FSD（完全自动驾驶）实现联动。2026年，国内迎来“龙虾上车”热潮。斑马AutoClaw、地平线KaKaClaw、华为鸿蒙智能体、腾讯全场景出行Agent集中亮相，AI车载智能体正从概念逐渐落地为量产方案。

传统AI上车属于对话及指令相应模式，根据指令执行单项操作。而龙虾上车，强调的是主动规划与代办模式，在模糊的指令下，“龙虾”能自主拆解任务，调用多个车载APP、跨域跨端操作，甚至能在条件变化时主动调整方案，更类似一个车载管家的角色。

大厂竞逐龙虾上车，只为入场抢占未来的大蛋糕。

腾讯集团副总裁、腾讯智慧出行总裁钟翔平认为，汽车企业具备布局具身智能产业先天优势，感知、决策、交互等自动驾驶领域基础能力，与具身智能体的结合，能够拓展出更加广阔的应用场景。

据博研咨询测算，2025年中国车载ChatGPT行业市场规模达到142.6亿元，同比增长率高达68.3%。2026年，这一行业市场规模预计达到235.8亿元，较2025年增长65.3%。

网络上，大量AI汽车招聘岗位被放出，AI汽车产品经理、智能座舱AI产品经理、AI大模型销售汽车方向、AI大模型售前解决方案结构师汽车方向、行业解决方案架构师AI汽车行业线……这些岗位年薪普遍在数十万元，更有公司开出百万年薪招纳AI汽车方向人才。

而这背后AI大厂的商业逻辑是，PC 时代争夺浏览器、移动互联网抢夺超级App；当线上大模型陷入同质化内卷，AI大战迎来转折点——竞争从虚拟对话框转向真实物理终端。

当纯线上对话AI增长见顶，用户付费习惯尚在培育期，具备环境感知、硬件操控能力的端侧Agent成为必争之地。汽车、AR眼镜、机器人共同构成线下入口矩阵，而汽车面向更大基数人群、更多交互时长，是最先成熟的试验场。

“而对汽车公司而言，这意味着座舱竞争终于有机会从配置堆叠，转向更高频、更贴近用户的服务竞争。”理想汽车CEO李想表示，AI正从聊天机器人向智能体进化，汽车本质上是一个在物理世界移动的机器人，应当像司机一样理解用户需求，并主动提供服务。

当“龙虾上车”模式成熟，用户不再主动打开软件寻找服务，而是下达目标，由 AI 代为选择服务商。那么，谁掌控车载终端上的智能体，谁就掌握流量分发权。阿里、腾讯、地平线、车企之间的博弈，本质是争夺下一代交易佣金的分配规则，不同厂商正依托自身优势，采取不同的打法。

AI厂商争夺线下入口的不同路线

阿里的路线是占据智能汽车这一线下流量入口，抢占交易分发枢纽。

阿里系智能出行公司斑马智能，在今年4月正式推出车内智能体助理AutoClaw，其主要定位是“AI时代的车载安卓”，专注出行消费闭环。这背后的核心，是拿下车内本地生活、支付、出行全链路佣金分成，成为车载商业分发中枢。

具体来说，AutoClaw依托1000万辆存量车的基本盘，将阿里系、腾讯、网易等400多个生态合作伙伴隐藏在后端。当AI Agent为用户完成一次“车到餐至”的点单或购药，斑马便与后端应用及车厂进行服务分润，这也是目前唯一完整提出Agent交易分成模式的主流厂商。

与阿里不同，腾讯、字节目前的方向是更轻的生态变现模式。

腾讯今年4月发布了“出行全场景智能体开放平台”，虽然该平台开放接入第三方生态，但核心底层是腾讯的生态服务。这个智能体平台全面升级端云协同的座舱大模型架构，深度集成了元宝搜索、微信支付及空间智能等核心能力。在应用生态层，围绕用户通勤、出游、下单、娱乐等高频场景，接入腾讯小程序、腾讯地图等腾讯生态服务。

同时，为了接入微信生态，解决手机与车机信息流转的痛点，随行互连智能体深度打通“龙虾”能力，用户只需通过微信对话框下达指令，CarBot会自动拆解并自动执行，让手机与车机的互连更具智能感。

显然，腾讯是希望以场景化服务实现生态变现。

再看字节，字节的火山引擎智能座舱，提供了两套方案，一是AI座舱全家桶套件，提供从底层的MaaS模型服务、豆包大模型，到核心的“主智能体”引擎，再到上层的工具连接、交互设计、运营管理平台等全栈能力。二是豆包座舱助手，它深度整合了火山引擎的AI能力与字节跳动的C端生态，如抖音、头条的本地生活与内容服务。其目标，也是在汽车领域导入字节系生态，实现生态变现。

大部分AI厂商在走软件路线，而地平线正通过“软硬结合”的平台化策略，试图在汽车架构变革中掌握产业话语权。

今年4月，地平线配合星空芯片发布了整车智能体操作系统地平线KaKaClaw咖咖虾。KaKaClaw实现了“任务即服务”的智能交互范式，只需要通过自然语言指令，用户即可通过整车智能系统同时对智驾与智舱进行并行调度；物理Agent、数字Agent及端云大模型同步响应，核心功能本地部署，覆盖舱驾全场景。

目前，地平线的主要收入来自车规级芯片，为了构筑芯片的护城河，地平线围绕芯片推出智驾与智舱系统，实际是在尝试构建 “芯片 + 整车智能体” 一体化平台，增加芯片的附加值、锁定更多客户。

从整车车企角度看，直接采购外部AI Agent固然方便，但仍要谨防沦为硬件管道的风险，车企也希望能守住车内商业收益不外流。从这个角度出发，不少车企选择的路线是自研AI Agent，严控车控权限、用户数据、交易链路，打破互联网平台流量垄断。

目前，华为、小米、蔚来和理想等车企投入自研芯片和系统，不仅自建服务交易体系争取全部佣金收益，还能自主运营车主订阅业务，避免利润外流。但这种重研发投入模式，并不是所有车企都能负担得起。以蔚来和理想为例，其2025年研发投入都在百亿级别。

安全与盈收是绕不过去的话题

Agent权限越高商业价值越大，但安全风险、车企及车主抵触情绪也越强。如何在争取更多权限和保证驾驶安全之间找到平衡，是一个绕不开的话题。

在驾舱安全上，要做的是对权限的把控。

据报道，火山引擎与荣威的合作开发中，双方把车控权限分为黑、灰、彩三层。彩区是空调、座椅、屏幕、车内灯光等可由AI直接调控的功能；灰区涉及行驶状态判断，比如行驶中能否调座椅，AI给出建议但执行受规则限制；黑区则包括刹车、转向等核心驾驶功能，是AI的禁区。

地平线则表示，kakaclaw整个Skill生态运行在独立的安全沙箱，与对外执行系统物理隔断。策略引擎对每项权限逐一把关，未授权调用默认全部拦截，所有工具调用必须经过安全策略审核，确保云端模型、车辆控制、第三方API三者间无越权交互。

而在隐私安全方面，目前不少厂商采用的是本地化“端侧AI”。

斑马的车载AI体系在架构设计之初，将大模型本地化部署到“端侧AI”；地平线也表示，系统隐私路由PrivacyRouter管控所有对外通道，用户对每项开放权限有明确感知。用户在车中的记忆只会留在车中，无须担忧隐私泄露。

而另一个拷问AI厂商的终极问题，还是收入与盈利。

车展上各类车载 Agent 演示效果惊艳，但一个现实问题悬而未决：厂商烧钱抢占线下入口，究竟靠什么赚钱？龙虾热潮，是产业先机还是一场过早的军备竞赛？

龙虾刚刚上车，仅B端项目费、License授权能落地，C端订阅、交易佣金尚未规模化。

从现有落地形态来看，阿里斑马、地平线、腾讯、字节等主流厂商的车载Agent业务，核心现金流仍来自车企合作的项目定制费、软件底座License授权、云端模型调用服务费三类B端收入。

与之相对，行业最具想象空间的两大终极盈利模式——C端车主增值订阅、车载场景交易佣金分润，暂时未能跑通规模化闭环。

在C端订阅层面，用户已普遍接受智驾功能付费，但对车载AI智能体的价值认知还不足。单纯的“自动规划行程、串联服务、智能备忘”等Agent能力，恐怕难以让车主单独付费开通会员。“龙虾”迭代到什么程度才能让车主主动付费，还是个未知数。

在交易佣金层面，虽然车载Agent尝试具备打通导航、餐饮、充电、酒店、维保等全场景消费闭环的能力，但在车企、互联网厂商各自为据的权益博弈中，商业化落地的阻力又有多大？