广东
一男子进小店买了一瓶9块钱的瓶装水，却扫码转账了5000元，老板立马报了警。
近日，浙江宁波，一家副食店。
一个男子推门进来，拿了一瓶9块钱的瓶装水，然后走到柜台掏出手机扫码付款。
“滴”的一声，接着传来收款信息：“到账，五千元。”
老板愣了一下，低头看了一眼手机收款界面，确实是收到5000元，又抬头看了看这个男子，一脸不可置信的神情。
9块钱的东西，付了5000，怎么回事？什么意思？
于是老板发问了：“你买9块钱的东西，为什么要付5000？”
男子赶紧解释：“哎呀，不好意思，我刚才头有点晕，手一抖按错了，你能不能把多的钱退给我？”
边说边揉太阳穴，表情也挺到位，好像真是身体不适导致的失误。
可老板下意识地觉得太反常，因为多输一位变成90、900都还算操作失误，谁会离谱到直接输5000？
而且他还敏锐地察觉到男子眼神闪烁、神情慌乱，根本不像“自然出错”。
结合平日里社区宣传的反诈知识，他立刻联想到跑分、洗钱等违法活动。他听过不少不法分子借助商铺账户流转赃款的案例，如果自己私下把多余钱款现金退还给对方，很有可能无意中参与违法洗钱，自身也要承担法律责任。
因此，为了规避风险，老板没有退钱给男子，而是平静地对他说：“这钱我不能直接退你，我联系银行走原路返回，顺便，我已经报警了。”
男子脸色一变，嘴里嘟囔：“不用这么麻烦吧？”
辖区民警很快到场，经过核查，确认男子只是单纯操作失误，并非涉诈人员。
最终在警方见证下，老板原路退回男子多付的4991元。
有人说，老板过敏了吧？其实不然，因为这情形很符合最近一种叫“跑分”的新型洗钱套路——
第一步：找一个陌生人，去一家小店，买点9块钱的东西。第二步：用骗来的黑钱付5000。第三步：转头跟老板说转错了，老板退了4991块现金给他。这4991块现金，就是“洗干净”的钱。
而老板的收款账户因为收到了5000块涉诈赃款，随时可能被警方冻结。老板不仅一分钱好处没有，还可能被列为“涉案两卡关联人员”，银行卡被管控，影响正常经营。
因此，这位老板的做法不是过敏，而是必要的警惕。老板宁可麻烦警察，也不给骗子一丝机会，这种反诈反洗钱意识，早已刻在骨子里。
得知真相，不少网友夸赞老板是标准反诈反洗钱处理方式，既坚守诚信，也规避了自身风险。
这年头诈骗套路防不胜防，遇事不私了报警处置、及时核验走正规流程、遇小额消费大额转账切勿私下退款，这才是保护自己最好的方式。
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