辽宁
近日，湖北荆州农商银行友谊路支行严格落实大额交易核实、可疑交易问询、高风险转账劝阻工作机制，精准识别并成功拦截一笔高风险异常转账业务，成功为客户止损9.8万元。
当天，一名中年客户前往荆州农商银行友谊路支行柜台，办理9.8万元大额跨行转账业务，计划将资金转入省外陌生个人账户。该支行柜员依规开展常规风险提示与交易背景核实工作，沟通中发现客户转账心态十分急迫、对转账缘由说辞含糊不清，并且针对收款方信息、转账用途的表述前后不一致，整体交易行为疑点突出，具备典型涉诈受害人转账特征。
察觉交易风险后，荆州农商银行友谊路支行工作人员立即暂缓业务办理，耐心细致与客户进行深入沟通核实。原来，客户近日接到某平台陌生客服来电，对方谎称其网购订单存在异常，个人征信即将受限、账户即将冻结，以“缴纳保证金、资金验证解冻”为由，诱导客户进行转账汇款，属于典型的冒充电商客服类电信诈骗套路。
鉴于该类诈骗话术迷惑性极强，骗子通过持续对客户施加压力，诱导客户在恐慌心理驱使下仓促转账，造成无法挽回的资金损失。为全力守护客户财产安全，荆州农商银行友谊路支行工作人员现场逐一协助客户核对真实网购订单信息，并指导客户申请征信查询，用直观清晰的方式，彻底戳穿不法分子的虚假骗局，打消客户内心恐慌。
得知自己险些上当受骗后，客户长舒一口气，满心感激地说道：“接到电话后我一直担惊受怕，多亏你们的细心提醒和耐心劝阻，帮我避开了骗局，真是太感谢了！”此时，荆州农商银行友谊路支行工作人员心中的石头也落下了。
随后，荆州农商银行友谊路支行工作人员对客户进行常态化反诈知识科普，细致讲解冒充电商客服、冒充公检法等高发诈骗套路，同时现场指导客户下载注册“国家反诈中心”APP，教会客户来电预警、线上求助等实用功能，全方位提升客户自身防骗能力。
此次劝阻受害资金的成功案例，充分体现了荆州农商银行友谊路支行全员扎实的风险识别能力和高度的履职责任心。下一步，该支行将持续紧绷金融风险防控红线，加强一线员工新型诈骗识别、风险劝阻处置能力培训，严格落实转账业务全流程风险核查制度，聚焦中老年重点客群开展常态化反诈宣传，持续织密、筑牢基层金融安全防线，全力守护辖区群众资金安全。
作者：金曼
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