河南
中山建行坚持立足民生，真抓实干织牢织密账户涉诈源头防控网络，依托一线风险识别、警银快速联动，从严遏制出租出借银行卡涉诈乱象，以源头治理夯实民生金融根基。
目前，出租出借银行卡已成为电信网络诈骗资金流转的重要渠道，不法分子以兼职佣金、网上开店为噱头诱导群众办卡，不少群众在不知情中沦为诈骗帮凶，既触犯法律，也助长诈骗蔓延。近期，中山建行网点柜员在受理开卡业务时，凭借专业敏锐度捕捉异常信息，及时联动警方开展劝阻，从源头阻断涉诈风险。
客户胡阿姨前来办理银行卡开立业务，经办人员观察发现，客户频繁翻看社交软件、神情局促，对办卡用途表述含糊，手机多次出现批量办卡、代为转账等敏感内容。结合反诈培训积累的经验，工作人员判断客户疑似被诱导开户用于资金转移，当即启动应急预案，以信息核验稳住客户并上报营运主管。网点综合研判风险后第一时间报警，民警到场联合问询普法。经核实，胡阿姨被不法分子兼职噱头诱导，计划办理多张银行卡交由他人使用。在工作人员与民警讲明法律后果后，客户认清行为危害，当场终止办卡流程，有效阻断诈骗资金链路。
账户安全连着民生安稳，源头管控彰显履职担当。中山建行严格落实账户全生命周期管理，聚焦开户、转账等风险环节强化员工培训，健全标准化反诈处置流程，持续深化警银协同共治。接下来，中山建行将始终锚定为民务实的工作导向，严把开户准入关口，严厉打击涉诈违法违规行为，以扎实举措守护群众切身利益。
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