北京
分享至
基金投顾业务分为“咨询型”和“管理型”两类。
咨询型投顾提供专业建议，最终决策权保留给客户；管理型投顾则在客户授权范围内，直接代客执行申购、赎回、转换等操作。
《中国基金投顾业务洞察报告（2025）》的数据：“管理型”投顾客户累计盈利占比达76.9%，而单纯自主购买基金客户盈利比仅为63.4%。
专业人士认为，克服投资惰性的最有效方式，不是提供更多信息，而是降低行动门槛，而管理型投顾正是通过这一机制发挥作用的。（中经记者 王力凝 制作 孙小琴）
特别声明：以上内容(如有图片或视频亦包括在内)为自媒体平台“网易号”用户上传并发布，本平台仅提供信息存储服务。
Notice: The content above (including the pictures and videos if any) is uploaded and posted by a user of NetEase Hao, which is a social media platform and only provides information storage services.
