广东
证券时报记者 程丹
5月15日，中国证券业协会投资者服务与保护专业委员会成员单位华福证券、华安证券分别起草编写了《证券公司投资者适当性管理规范》（以下简称《适当性管理规范》）和《证券公司投资者纠纷调解规范》（以下简称《纠纷调解规范》）团体标准的征求意见稿，提供可供行业借鉴的投资者适当性管理和纠纷调解工作标准，进一步推动提升证券公司投资者保护工作质效。
具体来看，《适当性管理规范》梳理了现行法律法规、自律规则等关于证券公司适当性管理工作的规定，借鉴行业适当性管理工作优秀做法，形成方便使用的工作规范标准，为证券公司履行投资者适当性管理义务提供参考。《适当性管理规范》明确适当性管理基本要求，包括诚信原则、客观有效原则、投资者利益优先原则，同时，从投资者类型、证券业务类型两个维度对适当性管理进行分类，按照投资者类型分为普通投资者、专业投资者适当性管理；按照证券业务类型分为经纪业务、融资融券业务、证券投资顾问业务、资产管理业务适当性管理等，并根据业务特性进一步对经纪业务划分21个细类。
在构建投资者适当性管理体系方面，《适当性管理规范》指出，完善的适当性管理组织架构、职责分工、制度保障、系统建设等是证券公司规范开展适当性管理工作的前提条件，明确建立自上而下有效的适当性管理组织架构，以保障适当性管理工作顺利开展；建议指定统筹机构，建立适当性管理制度体系，以明确适当性管理工作落实机制；明确组织架构各层级职责分工及岗位设置，确保适当性管理工作落实到位。在工作流程方面，《适当性管理规范》详细说明了适当性管理程序，包括了解投资者及分类、了解产品或服务及分类、适当性匹配、风险揭示及留痕、内控管理等全流程的处理要求，并对重点关注类投资者、投资者信息核查、适当性匹配规则、持续适当性匹配等细节进行说明，为适当性管理内部机制建设提供标准流程。
《纠纷调解规范》则全面推动投资者纠纷调解工作规范化，明确证券公司开展纠纷调解需遵循坚持党的全面领导、合法性、客观性、效率性、保密性、内外协同联动等六大核心原则，推动证券公司投资者纠纷调解工作的规范化。梳理证券纠纷调解整体流程，完整覆盖纠纷调解申请、受理审核、过程推进、材料报送、协议签署履约、调解中止与终止等调解全流程。针对小额简易纠纷速调机制，细化调解各环节的具体要求，并清晰界定了证券公司在纠纷调解中的法定职责与自律义务，细化调解岗位设置、人员资质、联络员制度、岗位回避与信息保密等管理要求，厘清机构在调解各阶段的角色定位。引导建立纠纷复盘整改、档案归档管理与源头治理机制，构建“事前预防、事中处置、事后复盘”的全链条管理。
另外，《纠纷调解规范》还搭建了多维质量管控监督体系，建立“内部自查评价+外部多方监督”的双重管控模式，引导证券公司常态化开展案件跟踪复盘与合规自查，主动接受自律组织、投资者及社会公众监督，覆盖调解规范性、合规有效性、客户服务评价等核心维度，形成全方位、闭环式的质量督导机制，保障调解工作质效。
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