2026年以来,渤海银行(09668)科技金融创新步伐明显提速。1月,由该行天津分行牵头主承销的“天津利安隆新材料股份有限公司2026年度第一期两新科技创新债券”成功落地,发行规模8亿元,期限3年,票面利率仅2.10%。这不仅是全国首单“两新”(大规模设备更新和消费品以旧换新)与科技创新双贴标债券,更标志着渤海银行在创新债券产品承揽、承做、承销的全链条能力上实现了历史性跨越。短短两月后,青岛分行再传捷报:截至2026年3月末,分行科技贷款余额达9.57亿元,较年初增长9.25%,并成功为一家轮胎行业重点企业量身定制综合金融服务,先后落地1亿元敞口额度及6000万元中期流动资金贷款,精准支持企业智能化改造与转型升级。从天津到青岛,从资本市场直接融资到信贷精准滴灌,渤海银行科技金融正以“总分联动、一体作战”的态势,跑出服务新质生产力的加速度。
双贴标债券破局产品创新竞相涌现
天津分行的成功案例,是渤海银行科技金融服务能力跃升的生动缩影。本次债券发行人天津利安隆新材料股份有限公司,是国内高分子材料抗老化助剂领域的领军企业。为支持其生产线智能化更新改造、推动技术迭代与产能提升,天津分行充分发挥总部在津的全国性股份制商业银行优势,独立完成方案设计、材料撰写、监管沟通、注册发行全部核心环节。2.10%的票面利率,不仅帮助企业以极低成本锁定了三年期长期稳定发展资金,更为金融同业服务科技型“两新”领域提供了完整的“渤海方案”。
与此同时,青岛分行深耕实体经济,聚焦科技型企业的核心融资需求。某全国轮胎研发、制造与销售重点企业,正处于生产型制造向服务型制造转型的关键期,伴随生产规模快速扩张、原材料采购需求上升及国际价格波动影响,资金压力陡增;企业推进的智能化改造与技术升级更对中长期资金提出迫切需求。青岛分行多次实地调研,通过多维度评估精准匹配产品组合,短期流贷、银承、电费证等多个产品相继落地,后续又及时投放6000万元中期流动资金贷款。“这笔资金来得正是时候,让我们在转型升级中更有底气。”企业负责人表示。该案例生动诠释了渤海银行“一企一策”赋能科技创新型企业的实践能力。
体系化布局科技金融步入快车道
分行一线的创新活力,根植于全行科技金融战略的深厚土壤。渤海银行将科技金融上升为核心战略,在总行层面率先设立一级部门——科技金融部,打破传统业务条线壁垒,实现集中统筹、专业运营。围绕科创企业“轻资产、高成长、高风险”的典型特征,该行着力培育基金、赛道、上市公司、区域“四大生态”,形成全生命周期服务体系:深化与政府引导基金、市场化股权基金合作,打通“资本+产业+金融”联动通道;锚定人工智能、先进制造、新能源、新材料、大健康与创新药五大核心赛道,前瞻布局空天科技、量子科技等前沿领域;提供上市前培育、上市中赋能、上市后深耕的全链条服务;以京津冀为核心,深耕长三角、粤港澳等科创高地,打造区域科技金融服务样板。
在机制保障方面,渤海银行同步锻造复合型人才队伍,探索建立科技金融专属风险管理模型,积极对接专业金融终端并嵌入AI问答工具,同时在内部资金定价、经济资本考核、费用配置和绩效考核方面健全激励约束机制,全面激发科技金融发展动能。这一套“专业组织+生态培育+机制保障”的组合拳,正推动全行科技金融业务加速从“点上突破”走向“面上开花”。
全周期赋能浇灌新质生产力
凭借日益完善的服务体系,渤海银行科技金融业务保持强劲增长势头。截至2025年末,全行科技型企业贷款余额达716.83亿元,较上年末增长52.20%,信贷投放重点覆盖国家级专精特新“小巨人”企业、高新技术企业等优质科创主体。进入2026年,随着天津、青岛等分行创新案例的接连落地,以及更多区域标杆项目的加速推进,渤海银行科技金融服务能级持续提升。在直接融资领域,该行已累计承销发行科技创新债、科创票据超70只,承销规模近200亿元,落地全国首批科创债、天津市首单民营股权投资机构科创债等多项标志性项目。
从天津利安隆的8亿元低成本债券,到青岛轮胎企业的1.6亿元综合授信与贷款,渤海银行正以“专业化、数字化、生态化”为方向,加速科技金融服务体系优化升级。征程万里风正劲,重任千钧再出发。渤海银行相关负责人表示,该行将持续坚守金融服务实体经济初心,紧密围绕国家战略导向及地方发展需求,锚定科技金融赛道,不断创新融资服务模式,全力助推科技创新成果转化,为服务高水平科技自立自强、培育壮大新质生产力贡献更大“渤海”力量。
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