建行温岭泽国支行精准拦截一笔可疑转账 守住群众10万元血汗钱
“我要转10万元,急用,快点!”4月27日傍晚,李阿姨走进建行温岭泽国支行,急切要求办理大额转账业务。
该网点柜员程可妍随即接过李阿姨的身份证,一边依规准备业务办理,一边询问转账去向。李阿姨当即报出一家清算服务有限公司名称,催促柜员尽快操作,神情十分迫切。
程可妍按照流程办理时,电脑屏幕突然弹出红色涉诈风险预警,提示收款账户疑似涉诈,须进一步核实身份与转账事由。察觉到异常后,程可妍立即暂停操作,第一时间呼叫营运主管到场处置。
李主管迅速来到柜台前核实情况,询问李阿姨是否熟悉收款公司、日常有无业务往来。一旁陪同的女子连忙插话,表示双方相熟,只是简单借款,试图打消银行工作人员的疑虑。
面对含糊的说辞,李主管没有轻易放过疑点,继续细致追问公司经营范围、借款合同、收益约定等关键信息。经再三询问,李阿姨才坦言,对方承诺年化6%的高额利息,远高于银行常规理财产品收益,自己此前已有小额转账经历,此次打算追加投入10万元。
凭借丰富的反诈工作经验,李主管当即察觉其中暗藏风险,随即通过企业信息平台查询涉事公司资质,查实该企业成立时间较短,经营范围并不具备金融借贷相关资质,且已因经营场所无法联系,被市场监管部门列入经营异常名录,存在极大安全隐患。
“阿姨,正规银行、持牌金融机构根本给不了6%这么高的固定利息……”随后,李主管以拉家常的方式,耐心地向李阿姨解释,这类无金融牌照、以高息为诱饵的陌生公司,大多游离于监管之外,极易出现资金失联、卷款跑路等情况,不少投资者因此蒙受巨额财产损失。
随后,李主管结合真实反诈案例,细致剖析了此类投资骗局的惯用套路和潜在风险。
听完该网点工作人员的专业分析和案例讲解,李阿姨顿时幡然醒悟,意识到自己险些落入诈骗圈套,后怕不已,当场放弃转账,10万元血汗钱保住了。
文/李光远
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