风险预警筑屏障 警银联动化险情 ——浦发银行太原北大街支行高效处置可疑账户风险纪实

金融安全关乎民生福祉，更关乎社会稳定大局。防范化解金融风险、严厉打击电信网络诈骗及非法资金流转，是商业银行践行金融为民使命、履行社会责任的核心要义。作为扎根基层、服务群众的金融前沿阵地，浦发银行太原北大街支行始终将反诈防诈、风险防控摆在工作首位，以敏锐的风险警觉、高效的应急处置、紧密的警银联动，筑牢阻断金融违法犯罪的坚固防线，用专业与坚守守护群众财产安全，彰显金融机构的责任与担当。

反诈防线的筑牢，源于刻入骨髓的风险意识与未雨绸缪的应急备战。在厅堂一体化服务管理的理念和实践中，浦发银行太原北大街支行始终严格落实总分行及监管部门对反诈、反洗钱工作的各项要求，常态化开展反诈知识培训、可疑交易识别演练、应急处置流程复盘，让每一位员工都练就甄别风险、应对突发事件的过硬本领，将“守土有责、守土尽责”的理念融入每一笔业务、每一次服务之中，确保面对风险隐患时能够快速响应、精准出击。

于危急时刻显担当，在紧要关头见初心。2026年4月24日15:30，浦发银行太原北大街支行收到总行下发的针对某客户号的预警信息，引起支行高度重视。太原反诈中心驻点人员同步连续多次对全行发送了该客户号预警提示信息，并建议必要时进行警银协作。

2026年4月24日16:10，距离预警下发仅40分钟，一名客户至支行柜面咨询账户解控及转账事宜。经柜员系统核对，确认该客户为预警人员，此时我行数字平台已对该账户进行了管控。北大街支行运营团队凭借扎实的业务素养和反诈敏感性，与该客户进行了情况核实，基本判定该客户交易存在风险。网点经理第一时间拨打了报警电话，向公安机关说明了账户可疑情况及现场处置需求，请求警方到场协同处理。面对预警客户步步紧逼的解控和转账诉求，网点经理果断决策，带领厅堂全体员工沉着应对，稳妥周旋拖延，全程规范操作、有序处置，严守业务合规底线，现场成功阻断可疑资金流失50万元，将风险隐患扼杀在萌芽状态。同时，民警通过我行现场提供的预警账户的上游交易信息，迅速找到了有效线索，让洗钱团伙暴露在阳光之下。

这一场环环相扣、高效利落的风险处置，不仅是支行应急处置能力的直接体现，更是基层金融机构主动亮剑、直面反诈考验的生动实践。与此同时，厅堂其他工作人员沉着冷静、分工协作，严格按照应急处置流程，悄然与厅堂内其他正在办理业务的客户进行沟通和告知，避免引起客户恐慌，确保银行营业秩序稳定，保障其他客户的生命和财产安全。

民警到场后，对预警人员进行了现场核实，确认该人员为反诈可疑人员，并在讯问过程中发现了游走在我行周边的两名同伙。涉案人员系团伙作案，目前公安机关已对该案件正式立案侦查。

金融反诈从来不是孤军奋战，而是警银携手、多方联动的协同共治。长期以来，浦发银行北大街支行主动加强与公安部门的沟通协作，健全警银联动快速处置机制，打通风险预警、线索移交、现场处置、后续追踪的全流程通道，形成防范打击金融违法犯罪的强大合力。同时，支行立足厅堂一体化宣传主阵地，积极向群众普及反诈知识、讲解诈骗手段、提醒交易风险，从源头提升群众防范意识，构建“事前预警、事中阻断、事后宣教”的全链条反诈体系，以实际行动打通金融安全服务的“最后一公里”。

初心如磐，使命在肩；反诈之路，任重道远。当下，金融诈骗手段不断翻新、隐蔽性持续增强，防范金融风险、守护群众财产安全，是金融机构永恒的主题。浦发银行太原北大街支行将始终坚守金融为民的初心使命，以更高标准、更严要求、更实举措，持续完善风险防控体系，深化警银联动效能，加大反诈宣传力度，把防范风险的防线筑得更牢、把服务群众的工作做得更细，坚决守护好人民群众的“钱袋子”，为维护国家金融秩序稳定、保障社会民生安宁、助力经济健康发展贡献坚实的浦发力量！（孟佳）