电诈 上下游犯罪如何追责？| 陈胡月律师热点解读

2026 年 4 月，海南五指山市公安局成功抓获 2 名为电信网络诈P犯罪转移资金的 “取现车手”，涉案金额超 41 万元，两名犯罪嫌疑人非法获利 1.6 万元，目前已被依法刑事拘留。经查，两名嫌疑人按照诈P团伙指示，直接从被害人处收取现金 35 万元，另在海口取现 6 万余元，全部交接给诈P分子。该案是近期全国严打电信网络诈P上下游犯罪的典型案例，针对本案中 “取现车手” 的罪名认定、量刑标准与法律适用，芙蓉（中山）律师事务所陈胡月律师作出如下解读

一、“取现车手” 的两大核心罪名：帮信罪与掩隐罪的区分标准

司法实践中，为电信网络诈P提供资金转移、取现服务的 “车手”，主要涉嫌两个罪名：帮助信息网络犯罪活动罪（以下简称 “帮信罪”）与掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪（以下简称 “掩隐罪”），两罪的量刑差异极大，也是本案中公众最关注的法律要点。

根据《刑法》第二百八十七条之二规定，帮信罪是指明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

根据《刑法》第三百一十二条规定，掩隐罪是指明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

陈胡月律师明确，两罪的核心区分标准，主要有三点，也是司法实践中裁判的核心规则：第一，明知的内容与时间节点不同。帮信罪的 “明知”，是明知他人正在实施信息网络犯罪，为其提供支付结算帮助，行为发生在上游犯罪既遂之前，属于 “事前、事中” 的帮助行为；而掩隐罪的 “明知”，是明知是上游犯罪已经既遂的犯罪所得，而帮助转移、窝藏，行为发生在上游犯罪既遂之后，属于 “事后” 的帮助行为。第二，行为的核心属性不同。帮信罪的核心是 “支付结算帮助”，是为上游诈P犯罪的资金流转提供通道，属于上游诈P犯罪的帮助犯，刑法将其单独定罪；而掩隐罪的核心是 “对犯罪所得的掩饰、隐瞒”，是为了逃避司法机关的追查，对已经到手的赃款进行转移、洗白，妨害的是司法机关的正常办案秩序。第三，涉案资金的性质不同。帮信罪中，行为人转移的资金，通常是正在进入诈P账户的被害人资金，上游诈P犯罪尚未完全既遂；而掩隐罪中，行为人转移的资金，已经由诈P分子实际控制，属于已经既遂的犯罪所得。

二、本案罪名适用分析：涉案行为更符合掩隐罪构成要件

结合本案披露的案件细节，两名犯罪嫌疑人的行为，更符合掩隐罪的构成要件，核心原因有两点：第一，本案中，被害人已经基于诈P分子的欺P，将 35 万元现金直接交付给两名 “车手”，此时诈P分子已经通过 “车手” 实际控制了该笔赃款，上游电信诈P犯罪已经既遂；两名嫌疑人后续将赃款交接给诈P分子的行为，属于对既遂后的犯罪所得进行转移，符合掩隐罪的行为特征。第二，两名嫌疑人主观上明知其收取、转移的资金是电信诈P犯罪所得，仍实施取现、转移行为，具备掩隐罪的主观故意。

同时需要特别强调，若两名嫌疑人与上游诈P团伙存在事前通谋，约定好由其负责收取、转移赃款，那么其行为将直接构成电信诈P罪的共犯，而非帮信罪或掩隐罪，量刑将更为严厉，最高可判处无期徒刑。

三、量刑核心标准：“情节严重” 的认定与影响量刑的关键因素

无论是帮信罪还是掩隐罪，“情节严重” 的认定，直接决定了量刑区间，也是司法实践中的核心要点。

对于帮信罪，根据相关司法解释，具有下列情形之一的，属于 “情节严重”，达到刑事立案标准：支付结算金额二十万元以上的；违法所得一万元以上的；为三个以上对象提供帮助的；造成被害人自杀、死亡或者精神失常等严重后果的等。本案中，两名嫌疑人涉案金额超 41 万元，违法所得 1.6 万元，已经远超帮信罪的立案标准。

对于掩隐罪，司法解释明确，掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益价值总额达到十万元以上的，属于 “情节严重”，量刑区间直接升至三年以上七年以下有期徒刑。本案中，涉案金额超 41 万元，已经达到掩隐罪 “情节严重” 的标准，若最终以掩隐罪定罪，将面临三年以上有期徒刑的刑罚。

司法实践中，对于此类电诈上下游犯罪，量刑时还会重点考量以下因素：行为人是否系初犯、偶犯，是否认罪认罚、积极退赃退赔，是否协助司法机关追缴赃款、挽回被害人损失，是否存在未成年人、在校学生等特殊身份，以及在共同犯罪中的地位、作用（主犯 / 从犯）等。本案中，两名嫌疑人若能积极退缴违法所得，协助公安机关挽回被害人损失，认罪认罚，可依法获得从轻处罚。

四、案件警示：切勿为蝇头小利，成为电Z犯罪的 “帮凶”

本案再次为公众敲响警钟：“P分”“取现”“代收资金” 等行为，绝非 “赚点小钱、无伤大雅” 的小事，而是电信网络诈P犯罪的重要环节，一旦实施，必将面临严厉的刑事追责。

很多人误以为，自己没有直接实施诈P，只是帮忙取个钱、转个账，不会构成犯罪，这是严重的法律认知误区。近年来，全国司法机关始终坚持对电信网络诈P犯罪 “全链条、全环节” 从严打击，不仅严厉打击诈P团伙的核心人员，对提供资金转移、技术支持、引流推广等帮助的上下游人员，同样会依法追究刑事责任。

陈胡月律师郑重提醒：切勿出租、出借自己的银行卡、微信、支付宝账户，切勿为陌生人代收、代取资金，切勿为了一点蝇头小利，成为电信诈P犯罪的 “帮凶”，最终身陷囹圄，付出沉重的法律代价。