我用AI搭了一个私人投资顾问，它每天早上自动给我发投资日报

上周一个朋友问我：

"你现在还自己看盘吗?"

我说不看了。

他有点惊讶，知道我一直很关注资产配置这件事。

我解释：我现在让AI帮我看。

• 每天早上，它自动生成一份大类资产日报，告诉我全球市场发生了什么?我的投资组合该不该动?哪里有机会?哪里有风险?

他沉默了两秒，然后说："你能教我吗?"

这篇文章，就是我的答案。

先说说我为什么要做这件事

做投资这些年，我有一个越来越深的体会：

• 普通投资者最大的问题，不是没有钱，而是没有信息处理能力。

华尔街的顶级基金经理，背后是几十个分析师在实时追踪数据。

宏观经济、货币政策、资产估值、市场情绪，每个维度都有专人负责。

而我们呢?打开手机，看到的是各种平台推送的"今日暴涨""抄底机会""要崩了"……

信息不是太少，是太乱、太噪、太情绪化。

我想要的，是一个系统性的、基于数据的、每天都能更新的分析框架，就像有个私人分析师，每天早上给我做一次专业简报。

AI时代，这件事终于变得可能。

我搭建的是什么

整个系统分两个部分：

第一个：大类资产日报

每天自动搜索数据，基于5维度分析框架，生成7大类资产的今日建议。

第二个：事件驱动投资分析师

当你看到重大新闻战争、加息、AI突破、关税，立即分析传导链条，告诉你哪些资产会涨、哪些会跌、怎么提前布局。

两者结合，就是一个完整的"AI投资决策系统"。

今天，我先把大类资产日报搭建方法完整分享给你。

大类资产日报

▌核心逻辑：5维度分析框架

这套框架，这套系统里面，AI处理数据的模型是非常复杂的。借鉴了顶级投资机构的宏观思维和估值体系，把市场状态量化成一个综合评分。

▌5个维度，每个1-10分：

综合评分出来之后，对应5种操作模式：

• 7分以上→ 进攻模式，可主动加仓
• 5-7分→ 中性模式，维持配置
• 4-5分→ 防守模式，持有不动
• 3-4分→ 减仓模式，降低风险
• 3分以下→ 避险模式，大幅防守

这背后是大类数据和模型的处理数据方式，这背后有大概30多个类似下面文件。在约束和运算，这些是这个系统最内核的地方。

▌每天一条指令，搞定所有分析

我在AI的项目里配置好这套框架之后，每天只需要发送一个词：

"日报"

然后它会自动：

• 联网搜索当天的标普500、恒生指数、沪深300、VIX、黄金、原油、比特币最新数据。
• 套用5维度框架打分。
• 输出7大类资产的操作建议：加仓 / 持有 / 减仓 / 观望。
• 列出未来3天需要关注的重要事件。

▌一份标准日报，长这个样子：

同样地，发"周报"，得到更深的一周分析。

发"月报"，得到完整的月度复盘和下月配置建议。

怎么搭建这套系统

1、在AI平台上创建一个"投资"项目(Project)

打开AI平台，点击左侧"Projects"，新建一个项目，命名为"投资决策系统"。

Project的好处是：它有持续记忆，你配置的规则、你的投资档案、你的ETF持仓，每次对话都会被记住，不需要重复说明。

2、在项目里配置你的投资档案

告诉AI你的基本情况：

总资金多少
投资目标(年化多少%)
风险承受度(最大能接受多少回撤)
目前持有哪些ETF/基金
投资风格(被动指数 or 主动选股)

这些信息让AI在每次分析时，给出的建议是"针对你的"，而不是泛泛而谈。

3、配置5维度分析框架

把以下框架的核心逻辑告诉AI，作为Project的Instructions：

分析视角：以美国为主视角，中国为独立视角，两者叠加。
5维度评分体系(各1-10分，综合加权)：
① 宏观经济(25%)：GDP、PMI、CPI、就业
② 货币政策(20%)：美联储 + PBOC方向，必须分开评分
③ 估值(25%)：PE分位、股债利差
④ 技术面+流动性(15%)：均线、RSI、北向资金
⑤ 市场情绪(15%)：VIX + A股5指标体系
综合 ≥7 → 进攻;5-7 → 中性;4-5 → 防守;<4 → 避险

4、配置事件驱动分析能力

在Project里继续添加以下指令：

当我描述一个重大事件时，输出完整的事件驱动分析报告，包含：
五层传导链条(直接→间接→深层影响)
受益/受损资产矩阵(方向、幅度、时间窗口、逻辑)
针对我持仓的具体布局建议(ETF代码、仓位比例、止损位)
历史最相似案例参照
三情景分析(基准/乐观/悲观)
陷阱警告(最容易犯的错误)
分析标准：华尔街顶级投行分析师水准，每个结论必须有历史数据支撑。

5、开始使用

配置完成后，使用方法极其简单：

• 发"日报"→ 自动生成今日大类资产分析
• 发"周报"→ 生成本周完整分析
• 发"月报"→ 生成月度深度复盘
• 看到重大新闻 → 直接描述，获得事件驱动分析
• 想检查持仓 → 发"检查我的配置"
• 市场突然暴跌 → 发"紧急分析，今天跌了5%"

▌搭建在Openclaw里

同时，这份日报也被整合到我的龙虾(Openclaw)中，我调用就更加方便，我的龙虾，起名叫“悟空”，悟空每天就会直接把这个日报推送给我。

真实体验：用了几个月之后

几个显著的变化：

决策从"凭感觉"变成了"看数据"

以前看到市场跌，第一反应是焦虑，很容易做出"要不要止损"的情绪化决策。

现在先看5维度评分，综合评分4.3分，防守模式，维持现有配置，不追涨不追跌。

感觉踏实多了。

开始真正理解事件和资产之间的关系

以前看到"Fed加息"，只知道"股市要跌"。

现在我知道：

• 加息 → 实际利率上升 → 成长股杀估值最重 → 长期债券ETF TLT跌最狠 → 银行股反而受益(净息差扩大)。

这种传导链条的思维方式，让我对市场的理解深了很多。

省了大量时间，但信息质量反而更高

以前每天要刷很多财经信息，噪音极多。现在5分钟看完日报，关键信息一览无余，还有具体操作建议。效率提升了，决策质量也提升了。

一个重要提醒！！！

这套系统非常有用，但有一点必须说清楚：

• AI可以帮你分析，但不能替你做决定。

市场永远存在不确定性。

AI的分析是基于历史数据和逻辑推演，但黑天鹅事件、政策突变、人性的非理性，都可能让"正确的分析"得出错误的结果。

这套系统的价值，在于给你一个系统性的思考框架，让你不再凭感觉、不再被情绪牵着走，而不是给你一个"必胜秘诀"。

投资的本质，是在不确定性中管理风险、寻找赔率。AI让这件事变得更有据可查，但最终的判断和责任，仍然在你自己手里。

最后

AI时代，很多事情的门槛都在降低。

过去，这套分析框架是机构投资者的专利，他们有钱养得起一个研究团队。

现在，你用一个AI账号，花一天时间配置好，就能拥有一个永远在线的、基于顶级分析框架的"私人投资顾问"。

这不是在炒短线，也不是在预测市场。

这是在让自己的投资决策，变得更有逻辑、更有纪律、更有系统。

如果你想搭建自己的版本，或者有任何问题，欢迎留言。

想要获取文中提到的大类资产日报核心提示词框架，可私信领取。