陕西
为切实守护辖区群众财产安全，筑牢金融反诈防线，陕西农信金台农商行始终将反诈工作融入日常业务全流程，强化员工风险防范意识，提升柜面堵截能力。2026年4月5日，陈仓支行在办理日常取款业务时，凭借敏锐的风险洞察力和高度的责任担当，成功阻断一起涉诈资金流出，有效避免了客户资金损失，践行了金融机构反诈责任。
当日，客户罗某前往陈仓支行要求办理2.95万元取款，在业务核查关键环节，支行工作人员发现该笔交易存在一定异常：一是交易来源方身份无法核实，二是资金为当日入账，客户短时间内要求取现。为进一步核实情况，工作人员询问罗某取现用途，并要求提供相关佐证材料。随后，客户提供的微信聊天截图进一步暴露多处疑点，印证了该笔交易存在风险。工作人员初步判定客户罗某极有可能被诈骗分子利用，沦为诈骗案件中的“资金工具人”。
察觉风险后，工作人员第一时间停止业务办理，耐心向客户分析潜在诈骗风险，同时迅速启动警银联动机制，及时向辖区公安机关报警。最终，在公安机关和陈仓支行工作人员的共同劝阻和警示教育下，客户罗某意识到了自己被诈骗分子利用，并配合将账户里的涉案资金返还至受害人。
此次案例的成功堵截，充分展现出金台农商行员工高度的责任担当、敏锐的风险识别能力和高效的应急处置水平，下一步，金台农商银行陈仓支行将持续压紧压实金融反诈主体责任，不断提升员工反诈专业能力，全面筑牢业务全流程风险防控屏障，常态化开展反诈宣传教育，切实提升群众识诈、防诈、拒诈意识，以更严标准、更实举措守护好人民群众的财产安全，以金融初心践行社会责任，为维护辖区金融秩序稳定、筑牢区域安全防线贡献更大力量。（供稿：陕西农信金台农商行）
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