来源:市场资讯
(来源:清风工行)
编者按:科技赋能的画卷已然铺展,数字纪检监察的浪潮奔涌向前。依托“揭榜挂帅”工作机制,驻工商银行纪检监察组(以下简称“驻行组”)引领各级纪检机构,在深化科技赋能的实践中锤炼本领、锻造精兵。为系统梳理、全面展示“揭榜挂帅”工作推进中的实践与思考,进一步激发全员的参与热情和创新活力,驻行组特推出“科技赋能大家谈”系列专刊。各揭榜团队将结合项目重点、实践心得,以文字、图片、视频等形式分享工作成果与感悟。本期特刊发甘肃分行纪委揭榜团队的专题文章,供学习交流。
大家好!欢迎来到“科技赋能大家谈”第七期。
大数据时代,监督执纪面临新挑战,新型违纪问题手段隐蔽、花样翻新。如何有效运用大数据这把“数字利剑”破解难题?甘肃分行纪委创新思路,坚持问题导向,从“小切口”寻求大突破,聚焦银行卡汽车分期业务领域,探索研发了“银行卡汽车分期业务廉洁风险监督模型”。
聚焦“小切口” 锚定监督方向
甘肃分行纪委聚焦汽车分期业务这一“小切口”强化监督。然而,传统监督模式识别异常业务背后的廉洁风险存在诸多挑战:一是业务链条复杂,风险节点分散,传统监督手段难以快速识别;二是外部人员信息缺失,监督靶点不易精准锁定;三是利益输送手段隐蔽,传统监督方式难以发现。
借助新技术 打造监督“组合拳”
为破解这些监督难题,甘肃分行纪委运用大数据技术,打造精准监督的“组合拳”。第一步:识别异常业务,通过大数据监督模型扫描海量汽车分期业务数据,识别异常业务特征。第二步:锁定异常人员,根据异常业务数据锁定有关异常信息。第三步:追踪异常交易,应用大数据分析工具剖析异常交易数据,查实利益输送行为。最后,交叉分析异常业务、异常人员、异常交易数据,还原利益输送链条,实现靶向打击。分行纪委在实践中凝练出一套数字化监督工作方法,有效推动问题线索来源由“被动接收”向“主动挖掘”转变。
案件档案数字化审核,守牢质量入口
想象一下,以前人工核对厚厚的卷宗多费神?现在,系统运用OCR技术,对用户上传的案件数据包进行自动识别和扫描,根据配置的形式审核规则,生成案件档案目录,智能提示材料缺失内容,并自动生成补证意见及形式审核表,严把“审理”入口关,防止“带病移送”,筑牢案件质量屏障。
应用监督模型 筑牢监督“防护网”
在分行党委的领导和部署下,分行纪委通过大数据监督模型精准识别违纪问题并依规依纪问责,有效发挥了震慑作用。同时,深化运用模型成果,推动业务部门积极落实排查整改措施,修订汽车分期业务管理办法,加强客户准入管理,优化业务流程,规范业务审批权限,实现了对汽车分期业务廉洁风险的有效管控。
下一步,甘肃分行纪委将以此为起点,持续深化科技赋能,通过大数据监督智能化全面提升纪检监督效能,为营造清廉金融生态、建设清廉银行注入新动能。
案件档案数字化审核,守牢质量入口
想象一下,以前人工核对厚厚的卷宗多费神?现在,系统运用OCR技术,对用户上传的案件数据包进行自动识别和扫描,根据配置的形式审核规则,生成案件档案目录,智能提示材料缺失内容,并自动生成补证意见及形式审核表,严把“审理”入口关,防止“带病移送”,筑牢案件质量屏障。
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