科技赋能大家谈 | 大数据监督 “小切口”破冰

来源：市场资讯

（来源：清风工行）

编者按：科技赋能的画卷已然铺展，数字纪检监察的浪潮奔涌向前。依托“揭榜挂帅”工作机制，驻工商银行纪检监察组（以下简称“驻行组”）引领各级纪检机构，在深化科技赋能的实践中锤炼本领、锻造精兵。为系统梳理、全面展示“揭榜挂帅”工作推进中的实践与思考，进一步激发全员的参与热情和创新活力，驻行组特推出“科技赋能大家谈”系列专刊。各揭榜团队将结合项目重点、实践心得，以文字、图片、视频等形式分享工作成果与感悟。本期特刊发甘肃分行纪委揭榜团队的专题文章，供学习交流。

大家好！欢迎来到“科技赋能大家谈”第七期。

大数据时代，监督执纪面临新挑战，新型违纪问题手段隐蔽、花样翻新。如何有效运用大数据这把“数字利剑”破解难题？甘肃分行纪委创新思路，坚持问题导向，从“小切口”寻求大突破，聚焦银行卡汽车分期业务领域，探索研发了“银行卡汽车分期业务廉洁风险监督模型”。

聚焦“小切口” 锚定监督方向

甘肃分行纪委聚焦汽车分期业务这一“小切口”强化监督。然而，传统监督模式识别异常业务背后的廉洁风险存在诸多挑战：一是业务链条复杂，风险节点分散，传统监督手段难以快速识别；二是外部人员信息缺失，监督靶点不易精准锁定；三是利益输送手段隐蔽，传统监督方式难以发现。

借助新技术 打造监督“组合拳”

为破解这些监督难题，甘肃分行纪委运用大数据技术，打造精准监督的“组合拳”。第一步：识别异常业务，通过大数据监督模型扫描海量汽车分期业务数据，识别异常业务特征。第二步：锁定异常人员，根据异常业务数据锁定有关异常信息。第三步：追踪异常交易，应用大数据分析工具剖析异常交易数据，查实利益输送行为。最后，交叉分析异常业务、异常人员、异常交易数据，还原利益输送链条，实现靶向打击。分行纪委在实践中凝练出一套数字化监督工作方法，有效推动问题线索来源由“被动接收”向“主动挖掘”转变。

案件档案数字化审核，守牢质量入口

想象一下，以前人工核对厚厚的卷宗多费神？现在，系统运用OCR技术，对用户上传的案件数据包进行自动识别和扫描，根据配置的形式审核规则，生成案件档案目录，智能提示材料缺失内容，并自动生成补证意见及形式审核表，严把“审理”入口关，防止“带病移送”，筑牢案件质量屏障。

应用监督模型 筑牢监督“防护网”

在分行党委的领导和部署下，分行纪委通过大数据监督模型精准识别违纪问题并依规依纪问责，有效发挥了震慑作用。同时，深化运用模型成果，推动业务部门积极落实排查整改措施，修订汽车分期业务管理办法，加强客户准入管理，优化业务流程，规范业务审批权限，实现了对汽车分期业务廉洁风险的有效管控。

下一步，甘肃分行纪委将以此为起点，持续深化科技赋能，通过大数据监督智能化全面提升纪检监督效能，为营造清廉金融生态、建设清廉银行注入新动能。

案件档案数字化审核，守牢质量入口

想象一下，以前人工核对厚厚的卷宗多费神？现在，系统运用OCR技术，对用户上传的案件数据包进行自动识别和扫描，根据配置的形式审核规则，生成案件档案目录，智能提示材料缺失内容，并自动生成补证意见及形式审核表，严把“审理”入口关，防止“带病移送”，筑牢案件质量屏障。