今日承兑贴现利率持续下探,各期限利率普遍下行。当前承兑汇票贴现行情呈现出极度紧俏的状态,票源稀缺。您关心的"承兑汇票几个点"问题,今日国股大行参考报价在1.15%起,具体参考下文。
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一、季末转贴现市场回顾:票据利率持续下探
3月30日(昨天)票据市场情绪依旧高涨。转贴现市场延续了强劲走势,足月双国转贴现利率收于1.01%,各期限利率全天下行5-11bp。
市场买盘表现非常积极,各类型银行净买入活跃:国有行净买入203亿,农商行净买入194亿,非银净买入254亿。目前足月双国利率逼近1%关口,3月整体票据利率下行幅度超出市场预期,呈现出一票难求的态势。对于咱们财务朋友来说,现在确实是一个难得的贴现窗口期。
买盘:农行、建行、工行、交行、邮储、兴业、北京等大行买入,中小机构和非银继续买入
卖盘:光大、浦发、华夏、平安、中信、交行、招行、工行、广发、兴业等大行有出票
二、3月31日最新承兑汇票贴现报价参考表
基于当前市场波动,今日各类型银行承兑汇票贴现利率报价如下(仅供参考):
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贴现成本计算小贴士
案例一:1000万元承兑汇票,贴现期限1个月,利率1.42%,成本约11833元
案例二:100万元承兑汇票,贴现期限2个月,利率1.65%,成本约13750元
(以上计算仅供预估,实际金额以银行报价为准)
三、财务人员操作建议:如何把握今日贴现窗口
面对利率持续下行的行情,咱们财务人员建议多关注市场变化。季末资金面波动可能带来短期内的利率震荡,建议有贴现计划的单位,在合规前提下,积极进行询价对比,锁定当下最优利率。
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