湖北
2026年2月6日下午，农行宜兴分行营业部大堂经理在日常接待工作中，成功拦截一起涉案金额高达90万元的电信诈骗案件，凭借高度的职业警觉性与专业的反诈处置能力，为客户守住了“钱袋子”，获客户及周边群众高度赞誉。
当日，营业部大堂经理接待到一位60多岁的老年客户。客户进门后直接提出办理二类卡升级为一类卡，并开通国际业务的需求，这一异常操作瞬间引起工作人员警觉。凭借丰富的一线服务经验，大堂经理没有直接拒绝，而是耐心与客户沟通，顺势询问业务办理缘由。
在交流中，客户展示了手机微信聊天记录，画面显示：有陌生人员要求其接收一笔90万元资金，并执意让客户将该笔款项汇入香港某指定账户。结合客户描述与聊天内容，大堂经理立即识别出这是当前高发的“工具人”诈骗手法——诈骗分子专门诱导老年人、风险识别能力较弱的群体，利用其账户作为资金中转通道，充当“帮凶”实施违法犯罪活动，一旦参与不仅资金面临损失，更可能涉嫌违法。
察觉风险后，大堂经理第一时间上报内勤行长。两人迅速联动，一边安抚客户紧张情绪，避免其因诈骗分子的威逼利诱产生抵触心理；一边结合案例详细讲解“工具人”诈骗的作案套路、法律后果及常见诈骗手法，从资金安全、法律风险等多维度向客户剖析利弊。
经过工作人员近半小时的细致解读与耐心引导，客户终于恍然大悟，深刻认识到自身遭遇的诈骗风险，当即放弃办理相关业务，并对大堂经理与内勤行长的及时提醒连连道谢，直言“多亏了你们，不然我这养老钱就没了，还可能惹上大麻烦”。
此次成功拦截，不仅是农行宜兴分行营业部员工风险识别能力与应急处置水平的集中体现，更是我行深耕金融反诈工作、践行社会责任的生动缩影。未来，宜兴分行将持续强化员工反诈专业培训，优化客户服务流程，常态化开展反诈宣传教育，以更精准的识别、更暖心的服务，切实守护广大市民的资金安全，筑牢坚实的金融安全防线。
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