华安处置｜聚焦虚拟货币处置：1.2亿交易流水背后，U币洗钱的代价

华安虚拟货币处置（huaancz.com）报道，近年来，虚拟货币凭借其“去中心化”“全球流通”的噱头，逐渐进入大众视野，其中USDT（泰达币，简称“U币”）因价格相对稳定，被不少人误当作“稳健投资品”，却不知其匿名交易、便捷转账的特点，早已被诈骗分子盯上，成为洗钱犯罪的“避风港”。2024年，孙吴法院共审理涉虚拟币买卖、洗钱类掩饰、隐瞒犯罪所得罪案件12件，用司法判决敲响警钟，彰显我国推进虚拟货币处置、严打相关违法犯罪的坚定决心。其中小杨案颇具代表性。本文通过剖析该案，提醒公众警惕虚拟货币背后的刑事风险。

本案中的被告人小杨，本是普通群众，却被虚拟货币交易的“小额利润”诱惑，一步步沦为诈骗分子的“工具人”。他通过微信软件搭建起U币买卖的“桥梁”，参照“欧易”等非法虚拟币交易所的汇率，以每枚加价1分至6分的方式倒卖U币，看似不起眼的差价，在巨额交易体量的累积下，变成了可观的非法收益。短短三个月时间，小杨就与多人完成近一万笔U币交易，涉及收款账号近1万个，总交易流水高达1.2亿元，非法获利44万余元，其交易规模之广、流水之大，令人震惊。

更值得警惕的是，小杨经手的虚拟币资金账户，并非单纯的“买卖交易”，而是被不法分子利用，深度参与电信网络诈骗活动。经法院查明，该账户在7起电信网络诈骗案件中，被用于骗取被害人信任、中转诈骗赃款，其中小杨直接接受电诈资金5.9万余元，转移引诱资金11.6万元，正是这些资金的流转，导致多名被害人被骗，累计被骗金额达418.9万余元。综上，小杨掩饰、隐瞒犯罪所得数额达17万余元，已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，且根据相关法律规定，属于“情节严重”情形，依法应受到严厉惩处。

法院审理过程中明确，小杨受他人指使，明知其所经手的U币交易与违法犯罪所得相关，仍协助转移支付，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第三百一十二条规定，构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。考虑到小杨在共同犯罪中起次要作用，系从犯，且自愿认罪悔罪，案发后主动退缴全部违法所得，到案后如实供述自己的犯罪事实，依法对其减轻处罚，最终判处其相应刑罚，并处罚金，同时没收其全部违法所得，用法律的威严，让其付出了沉重的代价。

这起案件的判决，不仅是对小杨个人违法行为的惩处，更彰显了我国虚拟货币处置的坚定立场。早在2021年9月15日，中国人民银行等多部门就联合下发通知，明确虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，一律严格禁止、坚决依法取缔。现实中，不少诈骗团伙以“高收益”“国家发行”为噱头，诱骗群众参与虚假虚拟货币投资，谎称虚拟币可以升值、提现，甚至能“对抗国外虚拟币”，实则是利用虚拟货币的匿名性实施诈骗、洗钱等违法犯罪活动。

在此，再次提醒广大群众，虚拟货币并非“投资新宠”，而是违法犯罪的“温床”，参与虚拟货币交易不仅不受法律保护，还可能沦为诈骗、洗钱的“工具人”，承担相应的法律责任。请牢记“查资质、辨逻辑、验渠道”三大防范技巧，通过官方渠道核实相关企业信息，警惕境外空壳公司的虚假宣传，拒绝陌生人通过社交媒体、电话推销的虚拟货币和“保本高收益”产品，坚决远离虚拟货币交易，守护好自己的财产安全，共同配合推进虚拟货币处置工作，筑牢金融安全防线。