山东临沂城发耗资8亿、沂蒙交发花费7亿，首次入股临商银行

山东临商银行增资扩股落地，3家本地国资国企合计斥资20亿元，其中临沂城市发展集团有限公司、山东沂蒙交通发展集团有限公司为首次入股，分别耗资8亿元、7亿元，成为该行第五大、第六大股东。湘财Plus注意到，此次定增的价格为3.125元/股，较2024年末每股净资产溢价超过12%

较每股净资产溢价发行 募集资金20亿元

工商变更显示，临商银行注册资本于2026年1月由44.33亿元增加至50.73亿元，新增注册资本6.4亿元。2月14日，临商银行对外披露了定向发行情况报告书，显示该行于2025年11月至12月先后获得证监会、临沂市财政局及山东金融监管局的批复，同意该行定向发行、变更注册资本的申请，共计发行6.4亿股股份，募集资金20亿元。

△临商银行。

湘财Plus注意到，临商银行此次定向发行的价格为3.125元/股，超过该行每股净资产，为溢价发行。截至2024年末，临商银行每股净资产为2.78元，前述发行价格溢价率达到12.41%。此次发行完成后，临商银行每股净资产为2.84元。

参加此次临商银行增资扩股的主体分别是临沂市财政局、临沂城市发展集团有限公司、山东沂蒙交通发展集团有限公司，均以现金方式分别认购1.6亿股、2.56亿股、2.24亿股，分别耗资5亿元、8亿元、7亿元，20亿元募集资金已全部用于补充核心一级资本，其中6.4亿元计入实收资本，13.60亿元计入资本公积。

发行情况报告书提及，此次新增股份设置5年限售期，主要股东持股5年内不得转让。

临沂城发、沂蒙交发首次入股 成为前十大股东

此次定增打破了临商银行的股东格局，国资新晋股东入局，原有股东持股比例均因股本扩张出现不同程度稀释，具体来说：

△临商银行前十大股东。

定向发行之前，临沂市财政局与兖矿能源集团股份有限公司均持有临商银行7.46亿股股份，持股比例均为16.84%，并列为第一大股东。发行完成后，兖矿能源集团股份有限公司持股比例被稀释，而临沂市财政局持股比例上升至17.87%，从并列第一变为单独第一大股东；

临沂城市发展集团有限公司、山东沂蒙交通发展集团有限公司均为首次入股，直接进入临商银行前十大股东名单，分别位列第五、第六位；

原有前十股东的持股比例均出现明显稀释，兖矿能源集团股份有限公司持股比例从16.84%降至14.71%，退居第二；华和信投资有限公司持股比例稀释至9.99%，仍居第三；临沂市财金投资集团有限公司从9.91%降至8.66%，翔宇实业集团有限公司从4.26%降至3.72%，沂州集团、日照钢铁控股、山东金升有色集团等企业持股比例也均有不同程度下滑；

原排名第九、第十的股东临沂市卓润经贸有限公司、临沂矿业集团有限责任公司退出前十大股东名单。

从整体股本结构来看，定增后临商银行的国有资本占比进一步提升，国家及国有法人股从发行前的占比52.24%增至58.26%，而其他法人股、自然人股占比则分别从44.79%、2.97%降至39.14%、2.60%，股权结构的国资属性进一步强化。

资本充足率全面提升 前三季度业绩向好

作为地方城商行，临商银行此次启动20亿元定增，核心诉求在于补充核心一级资本，这也是当前中小银行资本补充的主流方向。从定增前的资本指标来看，2024年末临商银行核心一级资本充足率为8.67%，虽满足监管最低要求，但处于相对偏低水平，资本实力的不足一定程度上制约了其信贷投放能力和风险抵御能力。

△临商银行财务指标情况。

定向发行完成后，临商银行资本充足率、一级资本充足率、核心一级资本充足率均实现全面提升，2025年末（未审计）分别达到12.66%、11.53%、9.95%，较2024年末的11.91%、10.77%、8.67%均有明显增长。临商银行就此表示，定增进一步增强了该行的资本实力和风险抵御能力。

公开资料显示，临商银行成立于1998年2月，前身是临沂市商业银行，是在原临沂市金雀山城市信用社等10家城市信用社和半程金融服务社等7家金融服务社的基础上组建设立的股份制商业银行，2008年更名为临商银行。目前，临商银行辖有93家分支机构，其中包括宁波、日照、潍坊3家异地分行，在职员工2300余人。

临商银行2025年度财务数据尚未公布。截至2025年三季度末，临商银行资产总额1896.15亿元，1-9月实现营业收入28.02亿元、净利润4.55亿元，同比分别增长2.22%、11.62%，拨备覆盖率180.13%，较年初下降3.45个百分点。

△临商银行董事长刘成田。

临商银行现任董事长、行长分别是刘成田、刘刚，分别于2024年6月、2025年6月起履职，两人搭档尚未满一年。

公开报道显示，刘成田是在临商银行董事长空缺近四年后接棒，其曾任中国银行德州分行行长；刘刚为本科学历，经济师，暂无公开简历，公开信息称其曾任青岛银行临沂分行行长、总行票据业务部总经理。

统筹/新湘财 撰文/湘财Plus

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