融资成“空中楼阁” 山西矿主海南合作遭套路 23万元款项追讨无门

2025年夏季，山西太原企业家赵先生本寄望一笔2亿元融资为企业发展注入动力，却在海南海口遭遇一场蹊跷的融资合作。从前期考察到签约对接，对方层层索要费用，赵先生先后投入23万余元，最终融资承诺落空，款项难以追回，企业经营也受到波及。

2025年8月25日，经友人介绍，赵先生赴海南海口，与海南海峡两岸投资集团有限公司洽谈企业资源整合项目融资事宜。该公司项目部副总监刘某欢作为核心对接人，向赵先生宣称公司资金实力雄厚，与海内外多家企业达成深度合作，深耕海南市场多年，投资项目成效显著。

据了解，海南海峡两岸投资集团有限公司疑似关联多家市场主体，刘某欢长期负责对接全国范围内有融资需求的客户。洽谈中，刘某欢明确表示，只要赵先生的矿区项目真实合规，2亿元融资即可落地，但需由公司派遣专业团队赴矿区实地考察，产生的1万元差旅费需由赵先生先行垫付。

出于对合作的期待，赵先生当日便通过微信分两次向刘某欢转账1万元，双方签订考察邀请函与调研委派函后，赵先生返回山西等待考察安排。

8月27日，刘某欢如约抵达山西矿区。令赵先生始料未及的是，对方承诺的专业考察团队，最终仅有刘某欢一人到场。赵先生并未提出异议，全程安排车辆接送、食宿接待，并陪同其走访多处矿区。考察期间，刘某欢对项目高度认可，多次表态“项目优质，融资2亿元毫无问题”，这番说辞进一步加深了赵先生的合作信心。

9月2日，刘某欢通过微信向赵先生发送合作协议，约定9月3日赴海口签订正式合同。签约当日，刘某欢以“向公司领导送礼、加快合同审批流程”为由，再次向赵先生索要1万元，赵先生当即通过微信完成转账。

9月4日，刘某欢向赵先生发送工作联络函，要求其对接海南加美保险咨询服务有限公司的高某垚，后续融资流程由该方负责。随后，高某垚向赵先生发送保险承保受理说明、信息采集表等材料，以“入网登记”为由，要求其缴纳8960元入网费，赵先生按要求足额支付。

9月9日，高某垚指引赵先生对接另一张姓负责人，签订服务请托函。9月18日，张姓负责人告知赵先生，需向杨某支付5万元首付款，方可继续推进融资流程。转账前，赵先生多次与刘某欢核实，明确询问“取得联保函后是否即可放款”，刘某欢予以肯定答复，承诺“拿到联保函，三两天内即可下放2亿元融资款”。

在明确承诺的加持下，赵先生转账5万元。9月22日，联保受理函出具后，赵先生再次与刘某欢确认放款条件，对方仍称“符合放款要求”，赵先生随即又向杨某转账15万元。

根据双方签订的服务请托函约定，赵先生需向海南加美保险咨询服务有限公司支付25万元服务报酬，分为启动款5万元、收到审核通过通知后支付15万元、融资款到账后3个工作日内结清尾款5万元；同时约定，操作方及推荐人需在收到启动款后七个工作日内，提交联保受理函原件。

然而，9月24日双方签订正式融资合同后，刘某欢又提出新要求，称公司需指定第三方机构进行资金代管，需安排第三方孙主任赴矿区开展财务监管，融资放款需等待第三方对接完成。

国庆假期结束后，赵先生多次催促放款进度，直至10月15日才对接上北京的孙主任。对方却表示，需额外签订补充合同，后续事宜由名为“杰克”的负责人全权对接。

自此之后，赵先生反复联系刘某欢、高某垚、孙主任及杰克等人，咨询融资放款进展，但各方均推诿拖延，此前承诺的放款时间一再延后，2亿元融资最终杳无音信。截至此时，赵先生已累计支出各类费用23万余元，不仅融资落空，投入的资金也无法追回，合作彻底陷入僵局。

2025年12月15日，赵先生专程前往海口龙华区相关部门反映情况，提交相关证据材料。经工作人员核查后，告知其该案暂无法立案，建议通过民事诉讼途径维权。此后，赵先生多方反映诉求，均未获得实质性进展。

目前，赵先生的融资计划彻底失败，23万余元资金难以追回，企业正常经营受到严重影响。这场看似前景可期的融资合作，最终沦为一场精心设计的套路，也为广大有融资需求的企业和个人敲响了警钟。

业内提醒：市场主体在寻求融资合作时，务必严格核查合作方工商资质、经营状况及业务真实性，警惕以“大额融资”为诱饵，提前收取差旅费、服务费、保证金等费用的行为。切勿轻信口头承诺，谨慎签署各类协议，保留完整转账记录、沟通凭证，一旦遭遇欺诈，及时通过法律途径维护自身合法权益。