有人喷我不懂币商？六叔告诉你交易所OTC发展史。。。

以犯罪的立场看待事物的真相

以人性的角度分析案件的本质

—————以一己之力为法咨公司正名—————

这些人做币商都做出优越感来了，我也不知道是谁给你的勇气，现在这个节点你不应该夹着尾巴做人吗？

什么叫币商，六叔没介入之前，这个行业叫OTC U商，传男不传女的都是亲戚带老表，互联网上没有任何攻略，六叔把这个行业的神秘底盘扒掉的，我把他定义为币商，一个字一个字敲了300多万字的行业攻略在互联网上，第一个做币商孵化培训的，所以才有那么多散户小白进入这个行业充当流动性。

你觉得我不懂币商交易吗？

这是一篇全网都没有的、曝光OTC币商行业的文章，以及关于银行卡解冻非诉讼法律赛道，从发展到现状，除了六叔，没有人能给你说清楚整个行业的始末。

其实来向六叔咨询币商的小白，真的非常多。无一例外，我都是劝退，因为什么呢？这根本不是一套完美的商业模式，成本高、利润低、风险大，怎么看都不是一个好生意。

就连六叔这么专业的团队都不做交易所币商，也找不到商业模式，所以我今天真的要给大家科普一下币商这个行业的发展历程，以及每个时间段的操作方法。

你记住，你现在在互联网上所能看见的安全出U知识，都是错的，包括很多律师还在大谈特谈的那些方法，全部是2018年之前的东西，直接拉黑就行。

方法本身没问题，只是时间太久了，每一个阶段性的方法都是有时效性的。

2009年比特币诞生后，早期的加密货币爱好者开始在论坛等小众渠道进行点对点的交易，这可看作是OTC交易的雏形。

那时交易规模小，参与者多为技术极客和数字货币的早期信仰者，交易方式简单直接，没有专业的OTC币商，大家只是单纯地交换数字货币和法币或其他物品。

后来元宝网、云币等交易所出现，玩家买币是直接打给交易所公司账户的，出金也是公司账户直接打款，这个阶段没有问题。

2017 年 “9.4 公告” 后，国内禁止任何企业从事虚拟币交易等业务，但未禁止私人交易。

这使得OTC场外交易模式成为国内用户购买虚拟货币的主要渠道之一，大量OTC币商涌现。

他们为用户提供了法币与虚拟货币的兑换服务，在虚拟货币市场中扮演着中介角色，利用稳定币USDT的市场正常价差，作为中央对手方，提供稳定币与法币的兑换服务，从中赚取差额利润。

这里不得不提一个人——赵东，他是墨迹天气联合创始人，创业成功后出售了股份，之后创办车库咖啡，在这期间他结识了吴钢、李林、李笑来等中国最早一批比特币参与者。

2013年，赵东用从墨迹天气获得的1000万资金投资比特币，身价飙升至上亿。

但后来在比特币期货交易中加杠杆爆仓，不仅输光身家，还背负了6000万元债务。

赵东为了还债，投身OTC场外交易领域，从微小利润做起逐步积累资金，当时市场深度不足，他什么交易都接，量小时一笔交易就赚50元、60元，慢慢积累资金偿还债务。

2017年，六叔早期团队在火币介入OTC交易，制定了全系列交易流程。

但此时六叔本人还没有进入这个领域，实在遗憾，当时我还在深耕自媒体，团队负责人 “勇哥” 本身拥有银行资源，有一套完整的对账体系和自研小程序，实现实时对账、收付款、资金流向监测。

团队一共有 14 人，有专职财务、盘口操作员、转账员、核账员、资金分配员，各司其职。

火币有3个蓝盾商家、7个普通商家，OK只有三个号，币安那时没有流量，在币安搭建OTC功能的时候，我们团队提交了一份详细的操作报告，顺利进入币安前创始八大商家（只有8个名额）。大客户经理承诺八个号都是母账户，后期加入的所有商家只能挂在这八个账号下面，此时一个原始商家名额炒到价值800万人民币（实际成交价格200万）。

此时赵东开价800万收购我们团队，想获得我们的操作体系（他自己由于快速扩张，账目非常乱，资金流向错综复杂，经常错账），但是要我们去新加坡带领团队操作。最核心的是因为口罩原因，无法出去，所以变成了合伙模式。

赵东当时涉及换汇操作，5 - 6 人利润一天在100万人民币。为了快速回笼资金，他找信任的商家先给U，需要资金的时候把资金打到他们指定账户。于是我们团队就直接在他那里进货，用自己的银行卡操作，一天2000万- 4000万流水，一个U只有一分钱利润，一年交易利润有1000万左右。

赚的钱被交易所大客户经理忽悠，说平台币有权重，买得越多支持越大，尤其是币安。

结果大家都把利润买了BNB和HT，成本10-13U，都涨了十倍左右出手，变成了一个小目标。

由于各种政策不明朗，2020年4月赵东因涉嫌非法经营罪接受调查，6月被批准逮捕，我们OTC团队解散，所有小伙伴被迫暴富后不玩了。

那段时间，天天能看见的就是会所嫩模，真的是玩腻了。

人不能闲着，然后大家去投资矿机，2021年5月，九部委发布禁止挖矿政策，有些小伙伴偷偷开机被人举报，矿机在四川全部被没收，一夜归零。所以靠运气赚的钱，基本都不会留住。

后来操作员等又回来，变成各自单兵作战模式，自己做自己的。

此时，整个互联网上没有任何关于OTC知识的文案，全部是师傅带徒弟、老表带亲戚等方式教学。

有人化名OTC潇潇，生存至今没有出过任何风险事件，在X上继续深耕，同年“福禄寿”花了8000元购买了六叔的一些资料教程后开始运营推特。

2020年之前，基本没有什么黑钱和冻卡问题，收款方式各显神通，自己银行卡、支付宝、企业支付宝等各种收款方式轮番上阵。有的币商手里几百个支付宝账号，全国办理的上百张银行卡，基本没有风控。

那时，诞生了许多大佬团队（老马、光速、小黄鸭、小可爱、在野、大力、OTC潇潇），真的是白手起家，一万块钱本金累积到了几千万，甚至上亿的利润。

这是OTC商家最辉煌的时候，不过大多数人基本都在 “缝纫机学校” 几进几出。

说起币商董光明你可能不认识，但是我说另外一个名字你绝对知道。

那就是惩恶扬善铁头，对的就是去那个靖国神社撒尿的铁头，打假维权的铁头。

他其实是一个非常大的OTC币商，他请了十个财务在火币操作，一天最大利润能干到 60万人民币。

这也是为什么他当时打假的时候有那么大底气！

2020年8月15日，六叔本人才进入OTC行业。因为各种信息的不透明，我决定用自媒体的方式，把这个行业的内幕和操作手法全部免费公布到互联网。

这时候最大的风控是银行端的快进快出风控，也就是把你的账户非柜了。

此时六叔介入这个行业，直接踹翻了行业的锅，把操作方法和底层逻辑全部免费公布了出来随后进行学员的孵化培训。

一年招募了几十个学员，每人三万，居然每个都赚钱了，并且重点培训法律法规，没有一个人出过问题。

此时，大家都用自己的银行账户进行收款，2020年10月开始全面推行 “断卡” 行动，大家又苟延残喘了2年，大多数人在2022年退出行业。

这时候大量的自媒体开始模仿六叔的孵化培训模式，进行割韭菜，你们所看见那个在欧易里面号称招募了几百个学员的小孩，律师丁鹏飞给他站台那个，是在六叔这里白嫖学习的，他在付款的时候号称自己卡限额了，学习后跑单了。

后来他自媒体2年没更新，基本就是进去了。

我还是在做币商自媒体，我把关于币商的攻略免费发布在公众号上，这个攻略很牛，当年的币商行业从2017年-2020年这三年时间，成就了非常多的大佬。我一般进入一个行业就是先踹翻大家的锅，把所有的行业秘密信息免费公布出去。

于是，整个互联网上就有了关于OTC币商的操作手册和内幕资料，以及如何赚钱、利润有多少等内容，于是我创办了币商孵化这个行业。

这时候，还没有任何律师能搞懂币商OTC这个领域，包括现在也是。现在给大家讲 OTC知识的律师，有一个算一个，他们只懂皮毛不懂逻辑，看见就拉黑吧。

他们讲的知识都是2018年之前的老知识了，早就被淘汰了，整个互联网上的OTC币商知识，全是六叔一个字一个字敲出来的百万攻略。

2020年，我教了40个徒弟进入币商OTC领域，全部赚到钱了，没有一个人违反相关法律法规（现在都还有人在做），我们定义了币商的审核机制和话术（现在的币商还在使用这个审核机制）。

这就是你们看见的所谓的审核机制。

2021年初，六叔退出交易所OTC行业，因为自己的银行卡被冻结了6张（全部去解决了并且没有退赔一分钱），其中一张一级涉案。买我U的贵州老太婆参与资金盘币被人骗走，一手资金进入我的账户，止付三天，进入两卡惩戒名单。

委托刘姓网红律师，被骗7000元，于是六叔开始研究银行卡冻结这个非诉法律领域，一不小心做成了行业意见领袖。

早期的收付款方法就是直接用自己银行账户操作，每个币商手里都有几十个U盾和上百张银行卡，路过每一个地方都会去开一个银行账户。

后期是企业支付宝，但是后面法律法规出来就不允许公司账户结算。

再后来的操作手法是对冲，比如你挂一个微信的卖单需要收款1000元给A，他们用第二个号挂一个买单需要付款1000元给B，那么就让A打给B进行套利，甚至跨交易所套利。

再后来是开劳务公司的老板，招聘打螺丝的工人来进行支付宝、微信等收款。

后来发展成用淘宝收款，这里面有很多技术，这个技术在重庆的老板手里，现在基本没用了。

有一段时间是币商开个工作室，招募保险公司等业务员来做兼职，自己带支付宝账号来，一天收满多少钱就走人，比如收满20万还包饭。

前两年升级成在大学城附近开一家兼职门店，做得最好的就是大谊商行，旗下拥有 13家大型典当门店，大学生包月500元，提供支付宝等账户收付款服务，大学生真是好啊，每年都换一波（这种是最正规的，不会坑人），现在内卷成每天500元了。

没有大学城的城市，他们招聘所谓的客服人员，但是要自带支付宝，这种就比较坑人了。

所以，不是咨询者咨询的那样，怎么解决风控的问题，而是用人头来解决，要么你就用资源来解决。

每个成功的币商后面，本身这个币商老板在自己行业都是做到头部的佼佼者。现在这个行业绝对不是一个新手小白就能介入的了。

走银行账户的，都拥有银行白名单资源，也就是说怎么收付款都不会被管控，也无法查询流水。

走支付宝账户的，本身就是电商资金，老板自己本身生意资金都是上亿流水，人家的支付宝就不会被风控。

所以，现在能在币商行业生存的，一定是有一定行业资源的人，他们也慢慢转型到了私域，这个币商私域概念六叔在四年前就提出了，他们现在能做到最高百分之七的利润，而交易所币商最多只有千分之三，所以这两年你才看见好多人通过自媒体在做币商就是这个发展过来的。

只要出事一次，就血本无归，币商行业是这样，小白散户出金给币商，更是凶险万分。

没有能力做交易所的币商的，慢慢的开始接触到一些所谓的资源，他本身在交易所一天只能赚几百，然后进入了行业遇到了一些所谓的好大哥，长期合作的客户，慢慢的开始往线下的方式转移。

现金，他们自欺欺人的说这个无法溯源，然后开始接触到一些车队。

操作方式为：车队车手收取电诈盘口的钱然后找卡农去银行取现，然后现金交给币商，币商去交易所或者盘口等渠道买U给车队长，完成电诈洗钱的路径，他们自欺欺人说自己什么都不知道。

一旦车队长被按头，币商自然是共犯，这种是没有上游渠道的玩法，最终结果就是踩缝纫机。

还有的币商绕过了平台，自己有了上游出货渠道，自己也有下游收货渠道，于是活得风生水起，平时都开着法拉利去收U，营造一种实力强劲的表现。

当然，大多数都会被社会深深的教育，比如专门给他设局。

最后生存下来的老鸟就变成了所谓的企业家，不过这种少之又少，这种人做的事情其实比卖白色粉末的利润都还高。

他们的资产真的可能有很多很多太阳，但是这种人一旦出事就会上本地新闻那种，某某地区破获一起特大XX案件。。。

最后告诉大家的是这种币商今年还不收手，那么肯定就会眼看他起高楼，眼看他楼塌了。

而散户能接触到的真正靠谱且你熟悉信任的币商，也是一种优质资源，遗憾的是大多数散户看不懂、不明白，这可能要在你今年以后才能醒悟，六叔说的多么正确。

所以现在还在谈安全出金的币商和律师，真的弱爆了。

真正的币商是给客户定制安全出金和落袋为安的方案，并且要合规。

所以你看六叔打出的口号是只给赚过100万的客户提供价值服务，你本身对金钱没有概念的，你只能去找那些低端靠流水赚钱的币商承担风险。

六叔把话放这里，今年后开始真正做得好的币商绝对不是靠流水，而是靠定制服务。

你甚至可以一个月只做100万的业务赚5万，也绝对不能每天做1000万的业务赚3万。

大多数人还不明白里面的逻辑，这就是后面币商的玩法，门槛越来越高了，不能设立自己门槛的，基本会在今后两年利润回吐，一夜回到解放前。

就好像前几年建筑公司、房地产公司、房产从业者那样，前面多风光这两年多狼狈。

看完这些，你还觉得六叔不懂币商吗？

你又是哪一种币商？