泉州银行领625万元大额罚单！涉多项业务不合规，1名相关责任人被终身禁业

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近日，泉州银行“吃到”行史上第一大“罚单”！

2月14日，泉州金融监管分局对泉州银行股份有限公司及相关责任人予以行政处罚：

对泉州银行股份有限公司合计处以625万元罚款；禁止林堃铭从事银行业工作终身；对杨伟给予警告并处以5万元罚款；对骆雪如给予警告并处以5万元罚款；对陈晓春给予警告并处以5万元罚款。

主要违法违规行为：

小微企业和涉农贷款数据不真实；信贷资产风险分类管理不到位；个人贷款业务管理不到位；不当吸收存款；EAST数据报送不准确；贷款“三查”不到位；办理银行承兑汇票业务不尽职；第三方合作数据安全风险管控不到位。

据悉，泉州银行此次被罚的核心原因的是存在8项违法违规事实，覆盖信贷管理、存款业务、数据报送、风险管控等多个核心经营领域，违规情形具有普遍性、系统性特点，反映出银行内控体系存在明显漏洞，合规管理流于形式。具体来看，这些违规行为包括小微企业和涉农贷款数据不真实、信贷资产风险分类管理不到位、个人贷款业务管理不到位、不当吸收存款、EAST数据报送不准确、贷款“三查”不到位、办理银行承兑汇票业务不尽职，以及第三方合作数据安全风险管控不到位。

其中，多项违规行为直指银行业合规经营的底线要求，潜藏着不小的金融风险。小微企业和涉农贷款数据不真实，违背了金融支持实体经济的政策导向，不仅会误导监管判断，也可能导致金融资源错配，影响普惠金融政策的落地实效；EAST数据报送不准确则尤为值得警惕，作为监管部门依托科技手段实施非现场监管的核心工具，EAST系统几乎覆盖银行所有业务领域的明细数据，其数据质量直接关系到监管效能，此次泉州银行出现相关问题，要么是数据治理能力不足，要么是合规意识淡薄，与近年来监管部门强调的“提升金融监管科技赋能”要求相悖。

资料显示，泉州银行成立于1997年，总行设于福建省泉州市，是福建省四家城商行之一，股权较为分散，公司无实际控制人。

截至2024年末，泉州银行的股东总数为887名，民营股东持股比例最大。泉州市国有资产投资经营有限责任公司为最大单一股东，持股比例11.67%，其他持股5%以上的股东分别为连捷投资集团有限公司、厦门象屿东洋国际贸易有限公司、厦门洪门堂投资股份有限公司，持股比例分别为6.9%、6.32%、5.05%。

企业预警通的数据显示，625万元的罚金是泉州银行的行史上第一大“罚单”，此前最大一张罚单是央行福州中心支行2023年8月开出的，因“未按规定报送统计报表、开立个人银行结算账户未按规定备案、涉诈账户管理不到位、未按规定建立反假内部管理制度和操作规范”等违法行为，泉州银行被“警告，并处罚款426.5万元”。

就在625万元罚单开出前的几个月里，泉州银行刚刚完成董事长、行长的新班子搭建。

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