上海
【文/羽扇观金工作室】
2月14日，中国人民银行公示行政处罚信息，中国建设银行（下称“建行”）及21名责任人集体被罚，处罚于2月12日作出，公示期五年。作为国有大行，建行此次罚没合计4350.61万元，责任人罚款总额120.50万元。
截图来自央行官网
从罚单细节来看，该行因存在十大类违法违规行为遭从严惩戒，具体包括1.违反账户管理规定；2.违反清算管理规定；3.违反银行卡收单业务管理规定；4.违反反假货币业务管理规定；5.占压财政存款或资金；6.违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；7.未按规定履行客户身份识别义务；8.未按规定保存客户身份资料和交易记录；9.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；10.与身份不明的客户进行交易。
此次处罚严格落实“双罚制”，21名核心岗位责任人同步被罚，覆盖建行多关键部门及建信金融科技相关岗位，形成“机构+个人”双重惩戒，契合监管“双罚常态化”趋势。
个人追责中，罚款区间1.00万元至15.00万元。其中个人金融部李某被罚15.00万元，为最高；另有4名责任人各被罚10.00万元，分别涉及账户管理、反假货币等违规。其余责任人罚款从1.00万元至7.00万元不等，分别涉及信用信息、反洗钱等相关违规，罚款金额与违规情节高度匹配。此次处罚警示国有大行需压实主体责任，将合规融入业务全流程。
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