效率与合规：采用更智能的风险管理方式

来源：市场资讯

（来源：Refinitiv路孚特）

Daniel Hartnett

增强型尽职调查主管

LSEG风险情报

团队面临着不断增加的风险、不断变化的监管规定以及日益减少的资源——传统的尽职调查流程已无法跟上这些变化的步伐。

了解API连接和结构化的JSON数据如何将风险洞察直接嵌入工作流程中，从而省去人工步骤并减少错误。

可操作性强且与风险相关的洞察

如今的合规团队正面临一场“风暴”：他们必须应对不断增长的风险，满足不断变化的监管要求，并加快决策速度——而与此同时，资源却在不断减少。

传统的尽职调查流程已无法跟上步伐。合规专业人员往往需要登录不同的系统来订购和下载PDF报告，然后手动筛选大量信息以识别相关风险，最后再将数据输入内部系统。结果是：项目推进流程变慢，人为错误的风险增加。

合规团队需要一种新的方法，这种方法能够提供具有可操作性且与风险相关的信息，并在他们需要做出决策的地方利用这些信息。

API集成的力量

在引入新的第三方合作伙伴时，通过API集成，您可以在现有工作流程中轻松点击按钮即可获取尽职调查报告。无需再跳转到其他系统。

对于那些负责管理数百甚至数千个业务关系的大型合规团队而言，这种效率提升的效果尤为显著。它节省了时间，减少了冲突和摩擦，并使员工能够将精力集中在分析工作上，而非日常的行政事务上。

不仅如此，当报告以可机器读取的JSON格式呈现时，这种方式优势还会进一步放大。

JSON——智能自动化

JSON（JavaScript对象格式的文件）能提供清晰、准确的数据。它是使得人工智能驱动的合规操作得以实现的语言。

结构化的JSON数据是标准化且机器可读的，这意味着报告中的数据和分析会自动流入现有的合规系统。这消除了合规团队手动审查PDF格式数据、提取相关细节并将其输入内部系统的需要。

对于管理数千份报告的组织来说，这种自动化消除了数小时的重复工作，并为更高价值的任务（如风险分析和战略规划）释放了资源。

对于在合规工作流程中探索Agentic AI应用的组织来说，JSON数据还带来了额外的好处。Agentic AI系统依赖于结构化、可预测的数据来进行推理和自主行动。一个JSON文件提供了一种清晰、标准化的格式，使AI智能体能够准确解析而不产生歧义。不再需要费力地解读PDF中的非结构化文本，AI智能体可以立即解析字段并触发正确的操作，例如将高风险供应商升级或更新监测计划。

在实际应用中的帮助

当API连接和结构化的JSON数据成为合规工作流程的一部分时，它们能够带来立竿见影且切实的益处，包括：

速度与准确性：在现有的内部工作流程中完成报告的生成与接收。这能加快入职流程，并减少延误。

错误减少：消除手动数据输入以及输入错误的风险，以提高数据的完整性。

可扩展性：在不增加人工负担的情况下处理大量第三方数据。这有助于合规项目的发展，而无需额外增加人员。

增强信心：基于及时、结构化的见解做出明智的决策，而非基于静态文档。这能减少不确定性，并降低公司的风险暴露。

一个经典案例：

为一家国际制药公司简化合规流程

我们近期与一家国际制药公司的合规团队合作，为多个地区的数百家第三方合作伙伴完成了注册流程。对于每一个第三方合作伙伴，合规人员都需要登录不同的系统，下载冗长的报告，并手动将关键信息输入到他们内部的风险管理系统中。这种做法导致了注册流程的缓慢以及出现了错误。

通过将API集成到他们的合规平台中，我们使团队能够直接在其现有的工作流程中直接获取尽职调查报告。这些报告会以结构化的JSON格式自动传输到他们的系统中，从而使得数据能够无缝流入他们的风险管理工具，无需人工转录。此外，我们还整合了其他用于筛查和持续监控的API，创建了一个统一的合规生态系统，从而在多个流程中减少了摩擦。

其结果是流程更加简化、合规措施更具主动性、项目推进速度加快以及错误减少。通过将报告和风险洞察直接嵌入到员工的工作流程中，我们客户的合规人员现在能够将精力集中在分析和战略风险管理上，而无需再耗费时间处理行政事务。

效率：新的战略优势

简洁的API连接和结构化的JSON数据已不再仅仅是锦上添花的技术手段，它们已成为实现更高效合规的必要条件。

摒弃繁琐的人工流程，并将风险洞察直接嵌入合规工作流程中，能够使负担过重且资源匮乏的合规团队得以将精力集中在最为重要的领域：需要判断力和基于信息的决策制定上。这一转变具有革命性意义。它将合规工作从一种被动的、仅完成任务的活动转变为一种主动的策略，在这种策略中，您可以做出自信的决策，并将效率转化为新的战略优势。

了解我们的

增强型尽职调查

LSEG 增强型尽职调查

获取有关个人和实体的详细背景调查信息，在反腐败或反洗钱工作或其他合规计划中发挥关键作用。

• 市面上规模数一数二的增强型尽职调查专职分析师团队

• 遍布全球的双语和三语调研人员

• 量身定制报告，满足您的需求

• 值得信赖的高质量调研

为什么选择我们的增强型尽职调查

我们的增强型尽职调查报告旨在详尽说明对您来说最重要或有风险的业务关系，在标准版尽职调查无法满足要求的情况下可以大派用场。

凭借规模处于市场前列的Enhanced Due Diligence专职分析师团队，我们能够针对某个报告对象的声誉收集额外背景资料和信息——包括供应商具有高风险、高价值的情况或发现其合法性值得质疑的初步调查结果。

• 满足合规义务

每份报告都有助于您做出更好的决策，同时满足您对第三方、了解您的客户 (KYC) 和投资前风险研究的合规和监管义务。

• 获取可靠的洞察

在我们看来，保证质量是重中之重，我们的所有调研均满足严格的服务水平和质量控制标准。

• 保护您的企业

规避涉及金融犯罪的企业，防范声誉风险。

特色与优势

除标准型尽职调查外，我们还提供以下调查。

产品展示

查看增强型尽职调查的实际运用

• 量身定制的调查范围

增强型尽职调查各不相同，因此我们为每一种调查需求配备一位案例经理。相关案例经理将与您沟通，在充分了解您的需求和情况后，为您推荐最合适、最具成本效益的方案。

核实调查范围后，我们将根据语言和地域要求，从全球 11 支调研团队中指派一支团队启动调查。

• 严谨的调研

我们的调研分两个阶段进行——首先通过初步调研，确保报告对象的身份可查，以便根据公开资料信息评估任务所需时间。这意味着我们可以围绕项目交付为您提供完全的透明度。

然后，借助无法从公共领域获取的全面数据来源网络和初始洞察（前提是适用法律允许），我们经验丰富的多语种分析团队将开展详细调查。我们恪守诚实守信和追查问责的原则，因此只会使用符合道德规范的非侵入式调研方法，我们也绝不会虚报调研活动。

• 质量保证

我们知晓获取可据此展开行动的可信赖信息至关重要，因此调研质量始终是我们服务的核心所在。所有报告和调研结果在交付给客户之前，均经过多道审查和分析，由专职研究经理负责。

此外，我们拥有一支专门的风险和控制团队，负责对服务的常规审计和普华永道的ISAE 3000标准外部认证。

法律声明：

本刊物的内容仅供参考，不具有法律效力，不构成任何合同的一部分，不构成也不寻求构成任何性质的建议，不应依赖本刊物中的陈述。尽管伦交所集团已尽合理努力确保本出版物的内容准确可靠，但并不保证本文件不存在任何错误或遗漏；因此，在任何情况下，您都不得依赖本文件的内容，而应自行寻求独立的法律、投资、税务和其他方面的建议。我们或我们的关联公司均不对本出版物或任何其他内容中的任何错误、不准确或延迟，或您因依赖本出版物而采取的任何行动承担任何责任。

(Refinitiv路孚特)