【守住钱袋子·过好幸福年】警惕私募外衣下的非法集资陷阱

近年来，非法集资犯罪手法不断升级，不法分子利用私募基金“专业门槛高、监管备案制”的特点，精心设计“合规假象”，通过虚构项目、公开宣传、保本承诺等手段向不特定社会公众非法募集资金，导致大量受害者血本无归，严重扰乱社会经济秩序。

案例：

在深圳弘某财富公司非法集资案中，实际控制人苏某明伙同高管高某、贺某，于2016年至2018年间，利用其控制的弘某财富、弘某基金两家私募机构，通过设立有限合伙企业并谎称投资房地产项目，违规发行5只私募基金（其中4只备案）。苏某明等人隐瞒项目均由其关联方开发的实情，通过公开宣传、允许不合格投资者突破限制等方式，向不特定公众非法集资5.99亿元，所募资金被混同转入苏某明个人控制账户并随意支配，最终因资金链断裂导致投资人损失本金4.41亿余元。经法院审理，苏某明、高某、贺某均因非法吸收公众存款罪获刑。

案例警示：

此案警示投资者，私募基金备案绝非合法“通行证”。弘某系公司虽完成备案，但其通过公开推介、代销等方式向不特定公众募集资金的行为，已突破私募“非公开、向合格投资者募集”的法律底线，构成非法吸收公众存款。司法实践明确，备案不豁免非法集资“公开性、社会性、利诱性”审查。本案中，不法分子利用网站、微信群等公开宣传，以“拼单团购”突破投资者限制，并通过回购协议或口头承诺保本付息进行利诱，完全具备非法集资三大特征。投资者务必认清：备案不等于合规，凡遇公开募集、降低门槛、承诺保本，均应高度警惕非法集资风险。

防范建议：

1.核查“三真实”：通过基金业协会官网核实管理人登记、基金备案及托管账户真实性，警惕“借壳备案”、“一备多募”等违规操作。

2.严守合格门槛：确保自身符合合格投资者标准，警惕任何“拼单”等规避监管要求的行为。

3.拒绝保本承诺：私募基金遵循“风险共担”原则，任何形式的保本付息承诺均涉嫌违法，切勿轻信。

4.追踪资金流向：要求管理人提供资金专户流水，若发现资金未进托管账户或频繁转至关联方，应及时撤资并向监管部门举报。

内容来源：中共北京市委金融委员会办公室、中共北京市委金融工作委员会、北京市地方金融管理局官网