敕勒检歌 · 普法 | 警惕“两卡”陷阱 不当违法犯罪“工具人”

“躺着就能赚大钱？”“高价租借电话卡，轻松日赚50元？”

看到这样的广告，你是否曾有过一丝心动？停！这看似轻松的“赚钱”捷径，实则直接通向了违法犯罪的大门。

近期案例

近日，江苏连云港的李女士就遭遇了一场精心设计的骗局。一名“网友”声称不便投资，竟直接向她名下银行卡转账50万元，请她代为操作。李女士起初以为天降横财，与丈夫取出了4万元现金，但冷静后越想越不对劲，最终选择报警。警方调查发现，这50万元实为诈骗赃款，诈骗分子正是想利用李女士的账户“洗白”资金，完成诈骗闭环。李女士险些在不知不觉中沦为犯罪“工具人”。

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何为“两卡”犯罪？不只是两张卡那么简单

“两卡”并非简单的两张卡片，而是指广义上的手机卡与银行卡，是电信网络诈骗犯罪链条中的关键工具。

手机卡： 不仅包括我们日常使用的三大运营商电话卡，还包括虚拟运营商电话卡、物联网卡等。犯罪分子利用这些电话卡拨打诈骗电话、群发诈骗短信，甚至通过GOIP设备远程操控，让境内号码拨出极具迷惑性的诈骗电话。

银行卡： 范围同样广泛，包括个人银行卡、对公账户、结算卡，以及我们常用的微信、支付宝等第三方支付账户。诈骗得来的赃款需要经过层层流转“洗白”，大量非法获取的银行卡正是他们转移、隐匿犯罪资金的通道。

一句话

总结

所谓“两卡”犯罪，就是指非法出租、出售、出借、购买这些卡片和账户的违法犯罪活动。

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常见诈骗方式

高发骗局一：

骗子会以“结算佣金需要”为由，诱导你提供银行卡号、支付宝账号，甚至要求你办理新的银行卡用于“走账”，实则利用你的账户接收和转移诈骗资金。

高发骗局二：

“高价租借手机卡/银行卡，日结XX元，无需成本，在家即可完成。”， 这就是在为诈骗团伙提供作案工具和洗钱通道，你本人将直接成为“帮凶”，面临法律制裁。

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法律后果：远超你的想象，代价太沉重！

一旦涉足“两卡”犯罪，你将面临的后果是多重且严重的。

法律风险：

根据《中华人民共和国反电信网络诈骗法》和《中华人民共和国刑法》，为电信网络诈骗活动提供帮助，构成犯罪的，将依法追究刑事责任。最常见的罪名是“帮助信息网络犯罪活动罪”（即“帮信罪”），情节严重的，可处三年以下有期徒刑或拘役，并处罚金。尚不构成犯罪的，也会面临十日以上十五日以下拘留，以及高额罚款。

信用污点与生活受限：涉案人员将受到信用惩戒，名下所有银行卡的非柜面业务、支付账户所有业务可能被暂停，五年内不得新开账户。这意味着线上转账、网购支付等功能将全面受限，日常生活和金融活动将举步维艰。

社会评价受损：违法行为记录将伴随个人档案，对求学、就业、贷款乃至社会评价产生长远的负面影响。莫因一时贪念，毁掉自己的未来。

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防范指南：5招远离“两卡”陷阱与各类骗局！

1. 保护个人信息。妥善保管身份证、手机、银行卡、网银U盾等物品，绝不随意交给他人。不点击不明链接，不扫描陌生二维码。

2. 坚决不租、不借、不出售。无论对方是朋友、网友还是陌生人，无论许诺多高的报酬，都坚决不出租、出借、出售电话卡、银行卡、微信及支付宝账户。这是底线，也是红线！

3.提高防范意识，拒绝诱惑。天上不会掉馅饼，所有“轻松赚钱”的套路背后，极可能隐藏着陷阱。对陌生来电、可疑链接、高回报承诺保持高度警惕。牢记：凡是要你先垫付资金的“兼职”都是诈骗！

4.关注身边人，及时提醒。特别要提醒家中的老人和放假的学生群体，他们是不法分子重点诱骗的对象。告知他们免费快递、中奖通知多为诈骗，签收快递需谨慎，切勿泄露个人信息。

5.发现线索，立即举报。如发现身边有买卖“两卡”的可疑行为，或收到可疑包裹、诈骗信息，请立即通过 “国家反诈中心”APP 或拨打 110、反诈专线96110 进行举报。

案例来源：央视财经频道

编辑：新媒体工作室

初审：李涛

复审：李微